稅務(wù)籌劃助力百萬(wàn)大單

【培訓對象】
營(yíng)銷(xiāo)主管以上職級或保險績(jì)優(yōu)人員

【培訓收益】
● 提升員工稅務(wù)籌劃知識，能夠捕捉客戶(hù)需求，學(xué)會(huì )資產(chǎn)配置方法； ● 掌握稅務(wù)籌劃原理，能夠獨自設計稅務(wù)籌劃方案； ● 領(lǐng)會(huì )大額保單促成要領(lǐng)，提升大額保單簽單率； ● 學(xué)會(huì )壽險法商核心條款，實(shí)現大額保單對接； ● 通過(guò)集中訓練，達到人人會(huì )談稅務(wù)籌劃，人人會(huì )發(fā)掘客戶(hù)需求，人人會(huì )簽大額保單。

 課程背景：

如果要問(wèn)今年談?wù)撟疃嗟年P(guān)鍵詞是什么？我想稅收改革應該首當其沖，無(wú)論是年初針對中低收入者的個(gè)稅比例下調，還是免稅額度的提高，企業(yè)稅的改革·······，在有去年我國政府首次進(jìn)行了CRS信息交換申報，未來(lái)新的房地產(chǎn)稅是否出臺？全球114個(gè)國家地區已經(jīng)征收遺產(chǎn)稅，我國未來(lái)是否也會(huì )征收·······這些問(wèn)題關(guān)乎國計民生，更對我們未來(lái)的家庭收入和資產(chǎn)穩健息息相關(guān)。

那么如何做好家庭和個(gè)人的稅務(wù)籌劃，如何提前掌握相關(guān)的稅務(wù)籌劃知識，并結合國際公認的最安全且行之有效的工具—人壽保險來(lái)為我們的家庭財富保駕護航！

本課程針對稅收籌劃結合人壽保單提早為家庭資產(chǎn)的傳承、合法節稅、免稅，教會(huì )大家如何掌握跟客戶(hù)相關(guān)的必要稅務(wù)知識，如何發(fā)掘客戶(hù)的需求點(diǎn)、精準找到問(wèn)題的關(guān)鍵，并匹配相應的人壽保險產(chǎn)品解決上述一系列資產(chǎn)配置問(wèn)題。

 課程方式：課堂講授+實(shí)操訓練+案例分享+實(shí)操比拼

 

課程大綱

第一講：稅務(wù)籌劃的基本概述

一、不做稅務(wù)“籌劃”帶來(lái)的“愁化”

案例解析：臺灣天喜旅行社郭正利破產(chǎn)

案例解析：溫州個(gè)人破產(chǎn)案

案例解析：明星某冰冰逃稅

1. 法律法規對逃稅的相關(guān)處罰規定

2. 淺談稅務(wù)籌劃的要領(lǐng)

二、個(gè)人所得稅的變革亮點(diǎn)

1. 個(gè)稅下調核心知識點(diǎn)概述

2. 個(gè)稅籌劃的基本思路解析

1）183天準則

2）國民全球納稅所得

3）增加免稅資產(chǎn)比例

4）增加輕資產(chǎn)不記名資產(chǎn)

3. 人壽保險對個(gè)稅規劃的作用

1）保險的損失彌補準則

2）保險的現金流補充準則

3）保險的延時(shí)規劃準則

實(shí)操訓練：結合自己實(shí)際情況，簡(jiǎn)單繪制稅務(wù)籌劃圖；根據案例準確算出每檔應納個(gè)稅數值。

 

第二講：稅務(wù)籌劃的發(fā)展趨勢

一、三種未來(lái)呼之欲出的稅負

1. 新房地產(chǎn)稅的特點(diǎn)

2. 贈與稅的借鑒和思考

3. 遺產(chǎn)稅的到來(lái)

二、人壽保險獨有的屬性特征

1. 保險理賠免交個(gè)人所得稅

2. 保險分紅及利息暫免稅

3. 保險是不被罰沒(méi)的財產(chǎn)

4. 收益保險金不用于抵債

5. 保險是不存在爭議的財產(chǎn)分配

案例：賈躍亭案

演練：分組分角色進(jìn)行情景模擬演練；做出完整稅務(wù)籌劃方案。

 

第三講：企業(yè)稅與CRS

一、企業(yè)稅的征收

1. 企業(yè)稅負的應繳公式

1）增值稅及其附加費稅公式解析

2）企業(yè)所得稅公式解析

3）股息分紅繳納公式解析

2. 企業(yè)稅負籌劃要點(diǎn)概述

3. 企業(yè)主常見(jiàn)的三種“避稅方法”

1）潛移默化法

2）出借無(wú)期法

3）酒桌會(huì )議法

4. 人壽保單如何實(shí)現為企業(yè)稅負的合法“減壓”

1）“節稅減排”應轉免

2）專(zhuān)項轉優(yōu)

3）專(zhuān)屬隔離

二、CRS的原理

1. CRS原理核心知識點(diǎn)闡述

2. 人壽保單切入CRS匹配最優(yōu)方案

1）以費轉現價(jià)

2）報價(jià)不計費

3）險資互補黃金分割

實(shí)操演練：根據案例迅速算出企業(yè)應納各種稅負的數值；結合人壽保險為客戶(hù)匹配最佳方案。

 

第四講：保單的營(yíng)銷(xiāo)策略分析

一、四輪驅動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)模型

1. 危機破冰法

2. 談稅引流法

3. 破解歪招法

4. 指引兜底法

二、循環(huán)驅動(dòng)四要素

1. 如何提高保額

對策：以資產(chǎn)實(shí)際出發(fā)，解決問(wèn)題為基準

2. 如何快速促成

對策：以時(shí)間為準則，決定保費規模

3. 如何抓住壽險區別其他金融產(chǎn)品的本質(zhì)區別

對策：應稅資產(chǎn)變免稅資產(chǎn)

4. 如何實(shí)現保險兜底功用

對策：可為一切資產(chǎn)做配置和爭取規劃時(shí)間

三、大單銷(xiāo)售支招

1. 保單可為其他資產(chǎn)籌劃爭取規劃時(shí)間

2. 保單可將應稅資產(chǎn)變免稅資產(chǎn)

3. 保單可實(shí)現安全無(wú)限傳承

 

第五講：世界主要國家地區稅收制度特征

一、美國稅收制度

1. 個(gè)人所得稅

2. 公司所得稅

3. 遺產(chǎn)稅和贈與稅

二、加拿大稅收制度

1. 個(gè)人所得稅

2. 公司所得稅

三、香港地區稅收制度

1. 薪俸稅

2. 利得稅

3. 物業(yè)稅

4. 個(gè)人入息課稅

課程結束：課程串講總結，合影留念返程。

10年壽險營(yíng)銷(xiāo)管理經(jīng)驗

體驗式營(yíng)銷(xiāo)管理導師

證券職業(yè)資格認證

保險銷(xiāo)售職業(yè)資格認證

曾任：中國人壽北京分公司 | 培訓督導

曾任：太平洋壽險北京分公司 | 組訓負責人

曾任：北京世紀瀚亞資本管理有限公司 | 保險中心經(jīng)理

曾任：北京恒昌利通管理有限公司 | 海外事業(yè)部負責人

擅長(cháng)領(lǐng)域：年金險、資產(chǎn)配置、稅收籌劃、大額保單、增員、產(chǎn)說(shuō)會(huì )、私享會(huì )......

 

10年的培訓實(shí)戰中，累計授課800場(chǎng)次，開(kāi)展《積分利派會(huì )》《產(chǎn)說(shuō)會(huì )》《保險年金險營(yíng)銷(xiāo)》等達150場(chǎng)，培養學(xué)員高達100000人次，滿(mǎn)意度達99%，其中：

→ 為太保大興支公司、北京廣發(fā)保險經(jīng)紀公司等企業(yè)進(jìn)行《保險營(yíng)銷(xiāo)決勝大未來(lái)-黃金增員48小時(shí)》《巡診式營(yíng)銷(xiāo)》培訓，助力30家企業(yè)順利實(shí)現增員擴軍，其中，《博物館體驗式增員》被太保大興支公司半年內返聘35期。

→ 為恒昌財富、太保壽險北分、北京光福家科技有限公司等25家企業(yè)進(jìn)行《稅收籌劃中的保險》《稅收籌劃助力百萬(wàn)大單》等課程培訓，實(shí)現大績(jì)優(yōu)團隊實(shí)現千萬(wàn)保費的業(yè)績(jì)增長(cháng)，其中，《稅收籌劃助力百萬(wàn)大單》被北京光福家科技有限公司返聘50期。

 

實(shí)戰經(jīng)驗：

中國人壽北京分公司 | 培訓督導：

負責公司培訓及團隊業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)訓練等工作，開(kāi)發(fā)了《電話(huà)快速增員》《傳統與現代增員開(kāi)發(fā)》《雛鷹計劃》等增員制式化課程， 6個(gè)月之內，助力公司增員300人次，推動(dòng)業(yè)務(wù)團隊人力同比去年同期增長(cháng)110%。

太平洋壽險北京分公司 | 組訓負責人：

通過(guò)《三日圍城》《保險營(yíng)銷(xiāo)決勝大未來(lái)-黃金增員48小時(shí)》等課程培訓，幫助業(yè)務(wù)人員結合市場(chǎng)大環(huán)境牽引準增員，提高業(yè)務(wù)人員增員的積極性，實(shí)現人員150%的增長(cháng)，并助力企業(yè)實(shí)現開(kāi)門(mén)紅1500萬(wàn)，件均10000元的突破。

北京恒昌利通投資管理有限公司 | 海外事業(yè)部負責人：

負責海外保險沙龍會(huì )的組織管理，主講沙龍會(huì )50多場(chǎng)，平均每場(chǎng)保費1000萬(wàn)；同時(shí)，搭建全國海外保險培訓體系，研發(fā)并講授《家庭資產(chǎn)配置》《稅收籌劃中的保險》等10門(mén)精品課程，幫助10000多名業(yè)務(wù)伙伴經(jīng)營(yíng)高凈值客戶(hù)人群的海外資產(chǎn)配置，并為超過(guò)200名超高凈值客戶(hù)做海外資產(chǎn)配置。

 

部分授課案例：

● 曾為瀚亞資本公司進(jìn)行《大咖財富》《保險解析》《大額年金險》等課程培訓，開(kāi)展私享

會(huì )、產(chǎn)說(shuō)會(huì )等共計百余場(chǎng)，簽單累計5000多萬(wàn)，業(yè)績(jì)較去年同期增長(cháng)100%。

● 曾為太平洋大興支公司進(jìn)行《增員三日圍城》《保險營(yíng)銷(xiāo)決勝大未來(lái)-黃金增員48小時(shí)》等課程培訓，開(kāi)展創(chuàng )說(shuō)會(huì )約15場(chǎng)，平均每場(chǎng)簽約入司50人，為公司開(kāi)門(mén)紅儲備大量的績(jì)優(yōu)人力，并實(shí)現開(kāi)門(mén)紅1500萬(wàn)保費的增長(cháng)，為主管組織架構的發(fā)展奠定了人力基礎。

● 曾為恒昌旗下南通分公司進(jìn)行《家庭資產(chǎn)配置》《稅收籌劃中的保險》等課程培訓，開(kāi)展沙龍論壇、私享會(huì )、產(chǎn)說(shuō)會(huì )等約6場(chǎng)，單場(chǎng)簽單累計1000萬(wàn)元。

● 曾為中國人壽內蒙古自治區分公司進(jìn)行《基因利派會(huì )》《積分利派會(huì )》等保費競賽課程培訓，開(kāi)展產(chǎn)說(shuō)會(huì )10場(chǎng)，助力當月保費突破400萬(wàn)元。實(shí)現歷史性的突破。

● 曾為北京光福家有限責任公司進(jìn)行《資產(chǎn)配置》《稅務(wù)籌劃助力百萬(wàn)大單》等課程培訓，開(kāi)展員工內部論壇交流會(huì )、產(chǎn)說(shuō)會(huì )等12場(chǎng)次，實(shí)現保費收入同比增長(cháng)100%。

● 曾為中航聯(lián)盟公司進(jìn)行《客戶(hù)開(kāi)拓營(yíng)銷(xiāo)》《團隊凝聚力開(kāi)發(fā)》等課程，開(kāi)展創(chuàng )說(shuō)會(huì )、產(chǎn)說(shuō)會(huì )等2場(chǎng)，實(shí)現銷(xiāo)售量和人力雙破百的目標。

 

主講課程：

《稅務(wù)籌劃助力百萬(wàn)大單》

《保險營(yíng)銷(xiāo)決勝大未來(lái)-黃金增員48小時(shí)》

《保險與資產(chǎn)配置》《保單升級利派會(huì )》《微型產(chǎn)說(shuō)會(huì )》《體驗式創(chuàng )說(shuō)會(huì )》

部分客戶(hù)評價(jià)：

劉老師的增員方法非常新穎且很有實(shí)踐性，能夠準確把握市場(chǎng)前沿方向，短時(shí)間內就能看到大量準增員入司真的是很有成效。

——太平洋大興支公司 榮總

海濤老師課程實(shí)用性強，有實(shí)戰性，能夠切實(shí)解決目前營(yíng)銷(xiāo)金融營(yíng)銷(xiāo)領(lǐng)域的突出問(wèn)題，突破瓶頸很有突破方法。

——瀚亞資本董事長(cháng) 曹女士

感謝劉老師千里迢迢來(lái)到杭州為我們送上大額保險的開(kāi)拓方法，短短的2天時(shí)間里讓我們學(xué)到很多實(shí)用其非常前沿的信息和方法，再次感謝劉老師！

——瀚亞杭州分公司 黃總

感謝海濤老師親赴無(wú)錫分公司為高凈值客戶(hù)帶來(lái)家庭資產(chǎn)配置規劃的保險方面課程，讓我們無(wú)錫的最貴客戶(hù)學(xué)會(huì )了如何運用保險為自己的財富保全增值帶來(lái)不同尋常的途徑和辦法，讓我們對保險工具的運用有了新的啟迪，非常感謝！

——恒昌無(wú)錫分公司 李總

感謝海濤老師為我們帶來(lái)稅收籌劃談保險，不僅學(xué)到實(shí)用的稅務(wù)籌劃知識，還能為客戶(hù)的財富傳承合法節稅資產(chǎn)保全等一系列的資產(chǎn)配置帶來(lái)一攬子的規劃真的很實(shí)用開(kāi)拓客戶(hù)也很有效果，非常感謝！

——恒昌南通分公司 金總

劉海濤老師課程能夠緊扣市場(chǎng)發(fā)展脈搏，很有感染力和感召力，現場(chǎng)感受氛圍很好，能夠學(xué)到很多干貨，大家反映強烈！

——北京光福家有限公司 翁總

海濤老師的稅收籌劃的課程確實(shí)一針見(jiàn)血打到了客戶(hù)資產(chǎn)保全的痛點(diǎn)，能夠很快的引起客戶(hù)們的共鳴，并能夠巧妙的結合保險實(shí)現稅收籌劃和保險的完美結合，實(shí)現大額保單的簽單，也能夠教會(huì )我們如何運用該工具開(kāi)拓客戶(hù)，在次感謝海濤老師。

——瀚亞溫州分公司 陳總

 

• 稅務(wù)籌劃精要實(shí)訓

   

  一、稅務(wù)籌劃基礎知識1、什么是真正的稅務(wù)籌劃2、稅務(wù)籌劃的基本特征3、稅務(wù)籌劃的三個(gè)層次4、稅務(wù)籌劃的六大平臺5、稅法相關(guān)基礎知識二、稅務(wù)籌劃主要方法與案例分析1、稅基稅率改變法2、轉讓定價(jià)法3、采購避稅法4、融資節稅法5、納稅時(shí)間改變法6、機構設置法7、國際稅收籌劃法8、政策優(yōu)選法9、分劈..

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