行穩致遠·BANK4.0時(shí)代網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)管智慧

【培訓對象】
運營(yíng)行長(cháng)、業(yè)務(wù)行長(cháng)、支行行長(cháng)、網(wǎng)點(diǎn)負責人，儲備干部等

【培訓收益】

 第一講：自我剖析的“五維智慧”

核心論點(diǎn)A：工作到一定年限，你為什么失去了對生活的熱情？

核心論點(diǎn)B：網(wǎng)點(diǎn)負責人到底是運營(yíng)管理者，還是大客戶(hù)經(jīng)理？

一、剖析自我“我是誰(shuí)”

1. 剖析生活中的三面人生

2. 剖析工作中的三面人生

二、價(jià)值使命“為了誰(shuí)”

1. 為家庭幸福而奮斗的兩大方向

2. 為團隊榮譽(yù)而拼搏的兩大方向

三、職業(yè)宗旨“成就誰(shuí)”

1. 成就團隊成員獲得感的三大作為

2. 成就客戶(hù)價(jià)值歸屬感的三項行為

四、職業(yè)目標“超越誰(shuí)”

1. 甄選三個(gè)學(xué)習對象的推崇

2. 趕超一個(gè)競爭對手的軌跡

五、職業(yè)成長(cháng)“干掉誰(shuí)”

1. 對內干掉對行業(yè)發(fā)展趨勢“絕緣體”的三特征

2. 對外干掉對社會(huì )發(fā)展認知“不自信”的五方式

案例分析：一位70后網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)者的三段人生

案例分析：一群80后網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)者的三大邏輯

案例分析：一批90后網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)者的三個(gè)逆變

 

第二講：經(jīng)營(yíng)聚焦的“七步定位”

核心論點(diǎn)A：網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)的越來(lái)越多，為什么市場(chǎng)占有率卻越來(lái)越低？

核心論點(diǎn)B：維護成本的越來(lái)越高，為什么客戶(hù)歸屬感卻越來(lái)越低？

一、陣地定位“三城模式”

1. 城區網(wǎng)點(diǎn)的“同心圓”模式

2. 城郊網(wǎng)點(diǎn)的“單條線(xiàn)”模式

3. 城鄉網(wǎng)點(diǎn)的“四季節”模式

二、客群定位“六區甄選”

1. 社群甄選：同好、同利、同緣等

2. 行業(yè)甄選：農業(yè)、工業(yè)、服務(wù)業(yè)等

3. 六區甄選：社區、商區、園區等

三、產(chǎn)品定位“三類(lèi)劃分”

1. 便宜型產(chǎn)品

2. 救濟型產(chǎn)品

3. 體驗型產(chǎn)品

四、策略定位“三種方式”

1. 策略一：比產(chǎn)品優(yōu)于對手

2. 策略二：比功能簡(jiǎn)單極致

3. 策略三：比誰(shuí)能直接解決問(wèn)題

五、渠道定位“雙線(xiàn)并軌”

1. 線(xiàn)下的“四多”模式：服務(wù)渠道多、網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)多…

2. 線(xiàn)上的“六好”模式：互動(dòng)要好玩、知識要好學(xué)…

六、品牌定位“三名品牌”

1. 打造家喻戶(hù)曉的“三類(lèi)名店”

2. 推出朗朗上口的“三類(lèi)名品”

3. 塑造眾人皆知的“三類(lèi)名人”

七、結果定位“兩大目標”

1. 打造“四首”品牌影響力的銀行

2. 提高“雙向”市場(chǎng)占有率的銀行

 

第三講：網(wǎng)點(diǎn)管理的“三駕馬車(chē)”

核心論點(diǎn)A：《西游記》的團隊成員各懷鬼胎，為什么還能成功完成任務(wù)？

核心論點(diǎn)B：《水滸傳》的團隊成員志同道合，為什么不能完成歷史使命？

一、縱橫管理的“四種模式”

1. 中國式管理的邏輯

2. 管理者的四種角色

二、網(wǎng)點(diǎn)管理的“五精四細”

1. 管理“五精”：精品、精髓、精華…

2. 管理“四細”：市場(chǎng)、經(jīng)營(yíng)、制度…

三、第一架馬車(chē)是“科學(xué)管人”

1. 員工管理的“十項措施”

2. 客戶(hù)管理的“四個(gè)維度”

3. 自我管理的“四個(gè)方向”

四、第二架馬車(chē)是“制度管事”

1. 流程管理的“一套邏輯”

2. 風(fēng)險管理的“四類(lèi)風(fēng)險”

3. 職責管理的“四個(gè)責任”

五、第三架馬車(chē)是“技術(shù)管物”

1. 環(huán)境管理的“人盡其力”

2. 設備管理的“物盡其能”

3. 檔案管理的“地盡其用”

 

第四講：心智服務(wù)的“四種模式”

核心論點(diǎn)A：“海底撈”服務(wù)真的無(wú)法復制嗎？

核心論點(diǎn)B：“招商銀行”真的靠服務(wù)取勝嗎？

一、服務(wù)文化認知的“六大誤區”

1. 重規定·輕文化（莫讓員工覺(jué)得這是個(gè)任務(wù)）

2. 重形式·輕內容（莫讓特色的形式大于內容）

3. 重禮儀·輕心智（莫讓網(wǎng)點(diǎn)只是環(huán)境上很美）……

二、打造心智服務(wù)的“三大要素”

1. 看得見(jiàn)的服務(wù)形式

2. 記得住的服務(wù)過(guò)程

3. 想得起的服務(wù)細節

三、挖掘心智服務(wù)的“七個(gè)要點(diǎn)”

1. 微笑：服務(wù)是發(fā)至內心認同歸屬

2. 主動(dòng)：讓服務(wù)變成肌肉記憶反射

3. 五勤：把注意力放在顧客心智上

4. 四多：把客戶(hù)的心智認知提起來(lái)

5. 四快：把客戶(hù)的心智速度提起來(lái)

6. 五好：把客戶(hù)的心智邊界提起來(lái)

7. 五?。喊芽蛻?hù)的心智認同提起來(lái)

四、網(wǎng)點(diǎn)心智服務(wù)的“四種模式”

1. 第一服務(wù)模式“體驗式服務(wù)銀行”

2. 第二服務(wù)模式“主題式深耕銀行”

3. 第三服務(wù)模式“社群式聚合銀行”

4. 第四服務(wù)模式“智慧式社區銀行”

五、檢驗心智服務(wù)的“五種測試”

1. 本行員工“愿不愿”

2. 親朋好友“贊不贊”

3. 存量客戶(hù)“傳不傳”……

案例分析：《某銀行的“一封家書(shū)”》

案例分析：《某銀行的“社區老娘舅”》

 

第五講：精準營(yíng)銷(xiāo)的“五個(gè)抓手”

核心論點(diǎn)A：營(yíng)銷(xiāo)的本質(zhì)是產(chǎn)品銷(xiāo)售，還是解決問(wèn)題？

核心論點(diǎn)B：銷(xiāo)售話(huà)術(shù)訓練過(guò)無(wú)數遍，為什么還是被拒絕？

一、網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)的“四大亂象”

1. 以銷(xiāo)售產(chǎn)品為使命

2. 以達成交易為目的

3. 以自我需求為中心

4. 以人脈資源為途徑

二、廳堂營(yíng)銷(xiāo)的“三個(gè)點(diǎn)”

1. 接觸點(diǎn)…

2. 靜區點(diǎn)…

3. 動(dòng)區點(diǎn)…

三、柜面營(yíng)銷(xiāo)的“三句話(huà)”

1. 業(yè)務(wù)辦理“熱心話(huà)”

2. 服務(wù)過(guò)程“細心話(huà)”

3. 解決問(wèn)題“誠心話(huà)”

四、存量營(yíng)銷(xiāo)的“兩大行動(dòng)”

1. 升“V”行動(dòng)

2. 清“0”行動(dòng)

五、流量營(yíng)銷(xiāo)的“雙線(xiàn)并軌”

1. 線(xiàn)上：兩微一抖

2. 線(xiàn)下：活動(dòng)沙龍

六、增量營(yíng)銷(xiāo)的“四大客群”

1. 社區：白領(lǐng)客群、銀發(fā)客群等

2. 商區：商戶(hù)客群、會(huì )員客群等

3. 園區：企業(yè)客群、組織客群等

4. 農區：產(chǎn)業(yè)客群、職業(yè)客群等

 

第六講：績(jì)效考核的“六階十法”

核心論點(diǎn)A：網(wǎng)點(diǎn)人人都在忙，結果為什么不如人意呢？

核心論點(diǎn)B：計劃、執行、輔導、反饋、激勵、考核、面談、工具，是績(jì)效考核的重點(diǎn)嗎？

一、績(jì)效考核的“五輕五重”

1. 經(jīng)營(yíng)效益類(lèi)指標“重收益、輕管理”

2. 風(fēng)險管理類(lèi)指標“重信用、輕風(fēng)險”

3. 合規經(jīng)營(yíng)類(lèi)指標“重結果、輕過(guò)程”

4. 社會(huì )責任類(lèi)指標“重形式、輕責任”

5. 發(fā)展轉型類(lèi)指標“重發(fā)展、輕轉型”

二、網(wǎng)點(diǎn)KPI考核的“三個(gè)來(lái)源”

1. 網(wǎng)點(diǎn)問(wèn)題導向

2. 網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展導向

3. 網(wǎng)點(diǎn)中心任務(wù)

三、團隊KPI考核的“四不原則”

1. 慧·謀劃——不要事事都抓，但事事有人抓

2. 匯·管理——不要人人都管，但人人有人管

3. 會(huì )·運作——不要陷入具體事務(wù)中，從KPI到OKR

4. 敢·當責——不要推卸責任，但要培養集體責任感

四、績(jì)效任務(wù)分配的“六階思維”

1. 大局工作：根本點(diǎn)思維、中心點(diǎn)思維、成敗點(diǎn)思維…

2. 階段工作：制高點(diǎn)思維、切入點(diǎn)思維、關(guān)鍵點(diǎn)思維…

3. 思考工作：起始點(diǎn)思維、臨界點(diǎn)思維、轉折點(diǎn)思維…

4. 協(xié)作工作：共同點(diǎn)思維、平衡點(diǎn)思維、結合點(diǎn)思維…

5. 落實(shí)工作：定結果思維、定利益思維、定發(fā)展思維…

6. 日常工作：劃重點(diǎn)思維、圈要點(diǎn)思維、破難點(diǎn)思維…

五、團隊績(jì)效激勵的“十授法則”

1. 教練型：授人以魚(yú)——讓員工有方法

2. 領(lǐng)導型：授人以欲——讓員工有欲望

3. 玩伴型：授人以?shī)?mdash;—讓員工有歸屬

4. 導師型：授人以宇——讓員工有思想

5. 貴人型：授人以譽(yù)——讓員工有榮譽(yù)……

 

第七講：嚴防嚴控的“五防三管”

核心論點(diǎn)A：某銀行柜員的“一句話(huà)”引發(fā)的信用危機

核心論點(diǎn)B：某銀行不重視“謠言”而引發(fā)的擠兌風(fēng)險

核心論點(diǎn)C：風(fēng)險管理永遠是銀行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的重要職能

一、網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)控的“六個(gè)誤區”

1. 片面論：認為抓內控、抓案防就是風(fēng)險管理

2. 消除論：認為風(fēng)險管理就是消除或管住風(fēng)險

3. 對立論：認為風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)發(fā)展是對立的

4. 無(wú)關(guān)論：認為風(fēng)險管理只是合規部門(mén)的事情

5. 輕視論：認為風(fēng)險管理無(wú)法產(chǎn)生直接的效益

6. 事后論：認為風(fēng)險管理是事后補救應急措施

二、嚴防風(fēng)險的“五道防線(xiàn)”

1. 制度防線(xiàn)，堅持內控在前，制度先行，落地監控

2. 檢查防線(xiàn)，堅持全覆蓋、細檢查、高頻率總體要求

3. 控制防線(xiàn)，加快建立完善風(fēng)險預警監測監控機制

4. 產(chǎn)業(yè)防線(xiàn)，加強對社會(huì )相關(guān)產(chǎn)業(yè)的深度研究風(fēng)險

5. 人性防線(xiàn)，要重視對基層風(fēng)險管理員工教育培訓

三、嚴控風(fēng)險的“三管齊下”

1. 一管：經(jīng)營(yíng)類(lèi)風(fēng)險

2. 二管：市場(chǎng)類(lèi)風(fēng)險

3. 三管：人性類(lèi)風(fēng)險

國家注冊高級企業(yè)培訓師

銀行創(chuàng )新?tīng)I銷(xiāo)模式設計師

銀行經(jīng)營(yíng)模式轉型實(shí)戰導師

美國4D領(lǐng)導力授權認證講師

曾任職中國農業(yè)銀行、中國平安集團

熱銷(xiāo)課程體系《網(wǎng)格化精準營(yíng)銷(xiāo)》、《營(yíng)銷(xiāo)資本+》創(chuàng )始人

R農銀大學(xué)、建銀大學(xué)、工銀大學(xué)、中銀大學(xué)、廣發(fā)培訓中心、浦發(fā)培訓中心、民生培訓中心、興業(yè)培訓中心、各省聯(lián)社培訓中心等總行\分行常年合作講師

R北京大學(xué)、清華大學(xué)、浙江大學(xué)、浙江財大、上海財大、山東財大、哈爾濱工業(yè)大學(xué)、中山大學(xué)、武漢大學(xué)、吉林大學(xué)、華東理工大學(xué)、上海立信會(huì )計金融學(xué)院等院校商學(xué)院特聘講師

 

導師戰績(jì)：

☆實(shí)戰，十年研究銀行戰略轉型，服務(wù)600余家銀行，親授銀行中高管3000+人，滿(mǎn)意度95%；

☆實(shí)用，十年研究銀行經(jīng)營(yíng)模式，主創(chuàng )聚焦經(jīng)營(yíng)體系，參訓銀行人員超12+萬(wàn)人，滿(mǎn)意度98%；

☆實(shí)效，十年研究銀行營(yíng)銷(xiāo)策略，主創(chuàng )營(yíng)銷(xiāo)版權項目，覆蓋18省500+期，單次攬儲15億元。

 

精品課程：

2020年馬藝老師精品課程推薦目錄

序號

精品課程名稱(chēng)

課程性質(zhì)

課程時(shí)間

1

時(shí)不我待·VUCA時(shí)代的創(chuàng )新管理變革

經(jīng)營(yíng)管理

2天\12時(shí)

2

行穩致遠·BANK4.0時(shí)代網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)管智慧

經(jīng)營(yíng)管理

2天\12時(shí)

3

基業(yè)長(cháng)青·新時(shí)代農商行七項轉型智慧

經(jīng)營(yíng)轉型

2天\12時(shí)

4

精準施策·新時(shí)代網(wǎng)格化經(jīng)營(yíng)管理之道

經(jīng)營(yíng)轉型

2天\12時(shí)

5

紅海戰役·九類(lèi)核心客群精準營(yíng)銷(xiāo)策略

營(yíng)銷(xiāo)策略

2天\12時(shí)

6

兵貴神速·卓越客戶(hù)經(jīng)理的六項技能修煉

營(yíng)銷(xiāo)技能

2天\12時(shí)

7

小微普惠·零售類(lèi)信貸業(yè)務(wù)批量拓銷(xiāo)方略

營(yíng)銷(xiāo)技能

2天\12時(shí)

 

 

• 行穩致遠心存敬畏 ——銀行客戶(hù)經(jīng)理職業(yè)操守及監管走向

   

  第一講：新時(shí)代的銀行業(yè)和監管風(fēng)暴下的商業(yè)銀行合規管理要求1. 中國銀監會(huì )發(fā)布的20條新規，操作風(fēng)險強打補丁2. 郭樹(shù)清監管風(fēng)暴及穿透監管思路3. 2020人民銀行反洗錢(qián)仍是監管主抓重點(diǎn)4. 回顧與前行——游走在銀行業(yè)“寒心”的合規（2017-2020年初監管處罰具體業(yè)務(wù)回顧）5. 201..

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