金融風(fēng)險管理（實(shí)操篇）

【培訓對象】
金融從業(yè)人員、理論研究人員和企業(yè)界風(fēng)險管理專(zhuān)業(yè)人士

【培訓收益】
在案例的基礎上，全面了解國內外金融行業(yè)的四大風(fēng)險相關(guān)內容及專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險防控體系，建立關(guān)于風(fēng)險管理的整體脈絡(luò )體系和完整構架。

第一篇：風(fēng)險管理的通用方法（綜述）
一、內部控制
1. 內部控制的概念
2. 內部控制的具體做法
案例分析：中國銀行/美國銀行的內部控制實(shí)踐
二、風(fēng)險損失估計
1. 潛在損失估計
2. 壓力測試
3. 阿根廷債務(wù)危機
三、風(fēng)險準備金計提
四、資本計提及配置
五、風(fēng)險調整績(jì)效配置
1. 經(jīng)濟資本及風(fēng)險調整后績(jì)效度量
2. 風(fēng)險調整后資本收益率

第二篇：基于四大風(fēng)險的風(fēng)險管理方法
第一講：市場(chǎng)風(fēng)險管理
一、市場(chǎng)風(fēng)險管理的核心：風(fēng)險價(jià)值VaR
1. 傳統市場(chǎng)量化工具簡(jiǎn)介
2. 風(fēng)險價(jià)值VaR概念的提出
3. 風(fēng)險價(jià)值VaR的意義
二、金融機構市場(chǎng)風(fēng)險管理
1. 以銀行為主的金融機構市場(chǎng)風(fēng)險管理基本流程
2. 以銀行為主的金融機構市場(chǎng)風(fēng)險計量基本方法
3. 以銀行為主的金融機構市場(chǎng)風(fēng)險監測基本方法
案例分析：中國工商銀行的市場(chǎng)風(fēng)險管理系統
三、以銀行為主的金融機構市場(chǎng)風(fēng)險控制基本方法

第二講：信用風(fēng)險管理
一、信用風(fēng)險管理的核心：信用評級
1. 信用評級機構介紹
2. 標準普爾與穆迪信用評級體系介紹
3. 信用轉移矩陣
二、金融機構信用風(fēng)險管理
1. 以銀行為主的金融機構信貸政策概覽
2. 以銀行為主的金融機構信用風(fēng)險一般管理步驟
案例分析：花旗銀行全球信貸風(fēng)險管理
三、信用風(fēng)險度量
1. 古典的信用分類(lèi)模型
2. 現代信用風(fēng)險分類(lèi)模型
四、信用風(fēng)險緩釋
1. 運用抵質(zhì)押品緩釋信用風(fēng)險
2. 運用凈額結算協(xié)議緩釋信用風(fēng)險
五、信用風(fēng)險轉移
1. 信用風(fēng)險轉移的定義
2. 信用風(fēng)險轉移的主要方式
3. 信用風(fēng)險轉移的工具
4. 信用風(fēng)險轉移監管的分析

第三講：操作風(fēng)險管理
一、操作風(fēng)險管理框架基本要素
1. 人員
2. 系統
3. 內部控制
三、操作風(fēng)險管理的策略與政策
1. 操作風(fēng)險管理戰略
2. 操作風(fēng)險管理政策
解讀：《銀行從業(yè)人員操作指引》
四、操作風(fēng)險組織結構設計
1. 操作風(fēng)險管理組織設計原則
2. 操作風(fēng)險管理組織模式
3. 操作風(fēng)險管理網(wǎng)絡(luò )結構
五、操作風(fēng)險管理的流程
1. 操作風(fēng)險政策制定
2. 操作風(fēng)險識別
3. 操作風(fēng)險計量
4. 操作風(fēng)險評估與分析
5. 操作風(fēng)險資本管理
6. 操作風(fēng)險管理報告
六、操作風(fēng)險基本管理工具
七、巴塞爾協(xié)議Ⅲ對操作風(fēng)險的修正
1. 操作風(fēng)險管理與第一支柱的修正
2. 操作風(fēng)險管理與第二支柱的修正
3. 操作風(fēng)險管理與第三支柱的修正
4. 后危機時(shí)代的操作風(fēng)險管理角色轉換

第四講：流動(dòng)性風(fēng)險
一、資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險管理
1. 資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險的評估
案例分析：PDCA流動(dòng)性風(fēng)險評估模型
2. 流動(dòng)性調整VaR
3. 非流動(dòng)性及風(fēng)險測量
二、融資流動(dòng)性風(fēng)險管理
1. 融資流動(dòng)性風(fēng)險的預警指標
2. 融資流動(dòng)性風(fēng)險的緩解
三、以銀行為主的金融機構流動(dòng)性風(fēng)險管理
1. 以銀行為主的金融機構傳統流動(dòng)性風(fēng)險管理的方法
2. 以銀行為主的金融機構現代流動(dòng)性風(fēng)險管理的步驟
案例分析：信托企業(yè)的“剛性?xún)陡?rdquo;
四、巴塞爾協(xié)議Ⅲ中對流動(dòng)性風(fēng)險管理的新要求
1. 巴塞爾協(xié)議Ⅲ針對流動(dòng)性風(fēng)險提出新監管要求的背景
2. 巴塞爾協(xié)議Ⅲ針對流動(dòng)性風(fēng)險進(jìn)行監管的具體要求
3. 巴塞爾協(xié)議Ⅲ針對流動(dòng)性風(fēng)險進(jìn)行監管的意義
 

王可妮老師 銀行風(fēng)控防控實(shí)戰專(zhuān)家
15年某大型股份制商業(yè)銀行實(shí)戰經(jīng)驗
8年銀行合規風(fēng)控工作經(jīng)驗
國家二級培訓師資格認證
華東師范大學(xué)MBA特邀金融類(lèi)講師
AFP金融理財師/CFA特許金融分析師/FRM金融風(fēng)險管理師
現任：某500強股份制銀行內訓師/合規管理官
擅長(cháng)：合規管理、信貸風(fēng)險、票據風(fēng)險、反洗錢(qián)、小微信貸
☆累計超過(guò)3000個(gè)風(fēng)險防控措施服務(wù)方案和各類(lèi)風(fēng)險防范案例
☆累計服務(wù)176家銀行，授課近500多場(chǎng)，學(xué)員超350000人次，滿(mǎn)意度95%以上

王可妮老師擅長(cháng)銀行合規管理和案件防控、反洗錢(qián)實(shí)務(wù)操作和信貸業(yè)務(wù)的貸前、貸中、貸后的風(fēng)險介入點(diǎn)控制。曾為多家銀行主導多個(gè)項目+課程賦能：
01-線(xiàn)上：
■ 2020年至2021年-四川省銀行業(yè)協(xié)會(huì )《銀行業(yè)反洗錢(qián)履職要求與操作實(shí)務(wù)》
■ 2021年9月-四川省銀行業(yè)協(xié)會(huì )《2021年銀行業(yè)反洗錢(qián)履職要求與操作實(shí)務(wù)》

02-線(xiàn)下：
■ 2019年5月-2019年11月-山東建設銀行《銀行反洗錢(qián)履職要求及操作實(shí)務(wù)》
■ 2019年截止到目前-河北農商行《銀行反洗錢(qián)履職要求及操作實(shí)務(wù)》
■ 2020年6月至2021年7月18日-漢口銀行《銀行反洗錢(qián)履職要求及操作實(shí)務(wù)》
■ 2020年8月到10月-江蘇光大銀行《消費者權益保護》
■ 2020年9月-2020年10月-江蘇郵政儲蓄銀行《強監管時(shí)代銀行風(fēng)險管控與合規管理》
■ 2020年11月-廣東農業(yè)銀行《銀行反洗錢(qián)》
■ 2021年6月至2021年7月-四川郵政儲蓄銀行《商業(yè)銀行金融監管政策解讀和風(fēng)險管控》

部分經(jīng)典授課案例：
《柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范與賬戶(hù)管理風(fēng)險防范》累計78+期：各地農商行-58期、漢口銀行-5期、興業(yè)銀行-3期、農業(yè)銀行-3期、城商行共-10期
《反洗錢(qián)履職要求和操作實(shí)務(wù)》累計40+期：建設銀行-10期、中國銀行-6期、郵儲銀行-15期、農業(yè)銀行-16期、華夏銀行-4期、四川農信-12期……
《銀行合規管理與案件防控》累計42+期：公開(kāi)課-16期、郵儲銀行-16期、中國銀行-8期……
《（授信）信貸業(yè)務(wù)全流程操作風(fēng)險防范與控制》累計35+期：工商銀行-8期、廣東農商行-6期、郵儲銀行-10期、廣發(fā)-5期……
《小微信貸風(fēng)險防范和控制》累計23期：農商行-15期、郵儲銀行12期、平安銀行3期……

主講課程：
《銀行反洗錢(qián)》
《操作性風(fēng)險管理》
《金融風(fēng)險管理（實(shí)操篇）》
《銀行合規風(fēng)險管理警示與防范》
《小微信貸全流程管理及風(fēng)險控制》
《銀行員工合規管理及道德素質(zhì)提升》
《2022年商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理與案件防控》
《2022年銀行業(yè)反洗錢(qián)履職要求與操作實(shí)務(wù)》
《基于行業(yè)分析下的信貸全流程風(fēng)險控制》（從貸前貸中到貸后）
《監管趨嚴背景下如何做好信貸業(yè)務(wù)防假反假—風(fēng)險客戶(hù)識別和控制》

授課風(fēng)格：
實(shí)戰型強——以實(shí)操演練為主，激發(fā)學(xué)習興趣為主，通過(guò)大量的演練來(lái)提升解決問(wèn)題的能力，并能有效運用在實(shí)操中，以最終解決問(wèn)題為導向。
邏輯清晰——以切入點(diǎn)為基石，沿著(zhù)各個(gè)方向進(jìn)行深入挖掘，最后匯聚于學(xué)員
互動(dòng)性強——運用大量的案例進(jìn)行啟發(fā)式互動(dòng)教學(xué)，教學(xué)通俗易懂，以大量的案例為基礎，變被動(dòng)式學(xué)習為分享式學(xué)習
親和幽默——以分享的方式帶動(dòng)參與度和投入度，課堂氣氛活躍，內容邏輯性強，從淺入深再到體系化便于整體性的融會(huì )貫通。

部分學(xué)員評價(jià)：
王老師的課，很多同事都反映確實(shí)很實(shí)用很受用，后期一定多請王老師給我們好好培訓指導，如果出書(shū)的話(huà)一定告訴我們。
——穎淮農商行個(gè)人銀行部冷雷
課程很實(shí)用，案例也很接地氣，大家一致好評，希望有機會(huì )能再請王老師來(lái)我們大草原培訓。
——農業(yè)銀行內蒙古分行劉總
沒(méi)想到能聽(tīng)到這么通俗易懂的反洗錢(qián)合規課程，大家全程聽(tīng)的津津有味，尤其是實(shí)踐演練環(huán)節印象非常深刻，歡迎我們的老鄉王老師再來(lái)。
——甘肅信用社張書(shū)印
王老師的課很受用，讓我對風(fēng)控有了重新的認識，每個(gè)知識點(diǎn)都很落地，實(shí)戰性強，讓我們這批學(xué)員在課堂上學(xué)的津津有味，老師的授課很親和，沒(méi)有什么架子擺設，是我上過(guò)所有培訓課程里做好的講師。
——農業(yè)銀行天津分行陳學(xué)員
理論與實(shí)踐相結合，又有落地的管理工具穿插，再加上老師的演練，明白自己呈現技巧存在的諸多缺陷，和需要提升的地方，在課堂呈現方面的技能有所提高，喜歡王老師的課，歡迎老師再來(lái)！
——建設銀行淄博分行江學(xué)員
王老師運用大量的案例進(jìn)行啟發(fā)式互動(dòng)教學(xué)， 且課堂氛圍活躍、自由，讓每個(gè)學(xué)員都能積極參與到課堂上，且授課中邏輯嚴謹、思維流暢，干貨不斷，讓學(xué)員收獲滿(mǎn)滿(mǎn)。
——中國銀行成都市分行鐘學(xué)員
王老師的課程聽(tīng)起很輕松，完全不是灌輸式學(xué)習而是不斷的通過(guò)提問(wèn)引發(fā)大家的思考。王老師特別好的地方就是親和，與學(xué)員們融為一體，一同學(xué)習幫助學(xué)員解決問(wèn)題，大家課下也都很愿意和王老師交流探討。
——郵儲銀行石家莊分行王學(xué)員

部分授課照片分享：

威海建設銀行
《銀行反洗錢(qián)》 深圳廣發(fā)銀行
《信貸業(yè)務(wù)中的財務(wù)報表基礎解讀》

廣州工商銀行
《客戶(hù)經(jīng)理信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險識別與控制》 中國銀行
《銀行反洗錢(qián)》

威海建設銀行
《山東建設銀行渠道與運營(yíng)風(fēng)險管理》 石家莊平安銀行
《銀行反洗錢(qián)和最新監管要求》

北京銀行
《銀行反洗錢(qián)實(shí)操》 鄭州郵儲
《柜面操作風(fēng)險》

鄭州紫陽(yáng)農商銀行
《柜面操作風(fēng)險》 蘇州吳江農村商業(yè)銀行
《零售客戶(hù)經(jīng)理信貸風(fēng)險》

西安秦農銀行高陵支行
《運營(yíng)經(jīng)理綜合管理能力提升》 藍田農商行
《運營(yíng)經(jīng)理綜合管理能力提升》

西安秦農銀行高陵支行
《運營(yíng)經(jīng)理綜合管理能力提升》 周至農商銀行
《運營(yíng)經(jīng)理綜合管理能力提升》

靖江農商行
《銀行員工職業(yè)合規培訓》 武漢漢口銀行
《柜面操作風(fēng)險》

 

• 消費金融風(fēng)險防控

   

  一、宏觀(guān)環(huán)境催生消費金融快速發(fā)展1、消費環(huán)境豐富：2016年社會(huì )消費品零售總額 33.2萬(wàn)億元。2、傳統信貸升級：消費金融年均復合增長(cháng)率達到了 16.4%。3、互聯(lián)網(wǎng)促進(jìn)：互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)與電商消費帶來(lái)消費升級。4、用戶(hù)信貸需求旺盛：潛在用戶(hù)需求急需消費金融釋放。5、政策促進(jìn)：國務(wù)院，鼓勵金融機構創(chuàng )新消費信貸產(chǎn)品。6、資本圈關(guān)注：201..

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