理財規劃及客戶(hù)關(guān)系管理

一、理財規劃基礎知識
（1）基礎指標、數據
1、GDP
2、M2
3、CPI
4、PPI
5、LPR
6、MLF
（2）投資市場(chǎng)分析
1、A股市場(chǎng)分析
2、匯率市場(chǎng)分析
3、黃金市場(chǎng)分析
4、房地產(chǎn)市場(chǎng)分析
（3）理財規劃內容與流程
1、定義
2、理財規劃主要內容
—現金規劃
—消費支出規劃
—教育規劃
—風(fēng)險管理與保險規劃
—稅收規劃
—投資規劃
—退休養老規劃
—傳承規劃
3、理財規劃流程
—建立客戶(hù)關(guān)系
—收集客戶(hù)信息
—分析客戶(hù)財務(wù)狀況
—制定方案
—執行方案
—定期回顧調整和持續服務(wù)

二、銀行理財產(chǎn)品分析
（1）大類(lèi)資產(chǎn)分類(lèi)
—現金管理類(lèi)
—固定收益類(lèi)
—權益類(lèi)
（2）銀行端產(chǎn)品分析
1、貨幣基金
2、大額存單
3、結構性存款
4、凈值型產(chǎn)品
5、信托產(chǎn)品
6、公募基金
7、私募基金
8、股權產(chǎn)品

三、構建牢不可破的客戶(hù)關(guān)系
（1）新形勢下的客戶(hù)關(guān)系
—混業(yè)經(jīng)營(yíng)下的客戶(hù)關(guān)系
—金融全開(kāi)放下的客戶(hù)關(guān)系
—大時(shí)代背景下的客戶(hù)關(guān)系
（2）客戶(hù)流失的原因
—客戶(hù)需求分析
—客戶(hù)流失的原因分析
（3）客戶(hù)關(guān)系管理策略
—深度挖掘老客戶(hù)
—留住高質(zhì)量客戶(hù)
—全面開(kāi)發(fā)新客戶(hù)
—高質(zhì)量客戶(hù)數量提升策略
（4）如何營(yíng)銷(xiāo)基金
（5）如何營(yíng)銷(xiāo)結構性存款
（6）如何營(yíng)銷(xiāo)保險

 

 亞太財富董事
天璣財富合伙人
金融投資經(jīng)驗20年
九為投資有限公司顧問(wèn)
金融大數據專(zhuān)業(yè)委員會(huì )成員
美國金融管理學(xué)會(huì )中國分會(huì )副總裁
中關(guān)村大數據產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟金融數據專(zhuān)家
清華經(jīng)管學(xué)院互聯(lián)網(wǎng)+金融投資成員
北京愛(ài)私行財富管理咨詢(xún)有限公司執行董事
工商管理碩士 華大數據產(chǎn)業(yè)聯(lián)合會(huì )金融數據專(zhuān)家
程老師工商管理碩士、美國金融管理學(xué)會(huì )中國分會(huì )副總裁、天璣財富合伙人、北京愛(ài)私行財富管理咨詢(xún)有限公司執行董事、亞太財富董事、九為投資有限公司顧問(wèn)。清華大數據產(chǎn)業(yè)聯(lián)合會(huì )金融數據專(zhuān)家、中關(guān)村大數據產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟金融數據專(zhuān)家、金融大數據專(zhuān)業(yè)委員會(huì )成員、清華經(jīng)管學(xué)院互聯(lián)網(wǎng)+金融投資成員。富人行銷(xiāo)學(xué)創(chuàng )始人，金融投資經(jīng)驗20年。對國內外的銀行，金融特別的了解，經(jīng)常參加一些國內外的銀行論壇具有扎實(shí)的理論功底和豐富的銀行管理經(jīng)驗，知識面廣，能夠綜合診視金融業(yè)環(huán)境和運做流程；
授課過(guò)程全身心投入，關(guān)注學(xué)員需求，吻合學(xué)員理解進(jìn)度，瞬間捕捉學(xué)員關(guān)注；注重系統性互動(dòng)，充分調動(dòng)學(xué)員心智，把理論、實(shí)踐、知識、技巧、方法和工具融入課程。結合銀行和培訓學(xué)員自身特點(diǎn)和特殊要求，將課程進(jìn)行“量身定制”改造，以吻合不同的行業(yè)環(huán)境、不同的培訓需求和不同的培訓情景
主講課程
《家族信托的機遇和挑戰》
《高凈值客戶(hù)資產(chǎn)配置及營(yíng)銷(xiāo)技巧》
《高凈值客戶(hù)投資心理及實(shí)戰應用》
《財富管理新趨勢》
《銀行在未來(lái)發(fā)展中的新戰略》
《國內銀行的戰略轉型》
《從資產(chǎn)配置到產(chǎn)品配置》
《銷(xiāo)售團隊管理及效能提升》
《家庭理財原理及顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)》
《高凈值客戶(hù)投資心理及實(shí)戰應用》

• 銀行客戶(hù)資產(chǎn)配置方案與綜合理財規劃

   

  課程背景：我們通常會(huì )定立人生規劃，就是一個(gè)人根據社會(huì )發(fā)展的需要和個(gè)人發(fā)展的志向，對自己的未來(lái)的發(fā)展道路做出一種預先的策劃和設計。沒(méi)有規劃的人生，就象是沒(méi)有目標和計劃的航行，燃料完了，陷在太平洋喊救命?；ㄖx了還會(huì )開(kāi)，人誰(shuí)有來(lái)生?活不出個(gè)人樣來(lái)，最對不起的是自己。生就是一場(chǎng)競賽。要學(xué)運動(dòng)員，我有教練我怕誰(shuí)!從需要、條件到“思想..

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• 企業(yè)政府關(guān)系與媒體關(guān)系管理

   

  課程大綱一、企業(yè)與政府的關(guān)系企業(yè)處理政府事務(wù)的六大誤區政府精簡(jiǎn)和改組所發(fā)生的變化政府官員與企業(yè)之間的三大關(guān)系如何理解政府的“離不開(kāi)、靠不住”怎樣與官員共舞如何與同一個(gè)政府部門(mén)的不同官員打交道學(xué)習企業(yè)與政府部門(mén)打交道的6大要領(lǐng)爭取政府支持的6大關(guān)鍵點(diǎn)政府機構工作的運作程序企業(yè)人員必須遵..

  ￥10,000   元/ 天

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• 服裝行業(yè)終端店長(cháng)——客戶(hù)關(guān)系管理課程

   

  【課程大綱】1.客戶(hù)關(guān)系管理的定義2.客戶(hù)關(guān)系管理的流程3.VIP客戶(hù)的分級管理4.客戶(hù)開(kāi)發(fā)的渠道5.客戶(hù)維護的技巧與方法6.老客戶(hù)的維系與營(yíng)銷(xiāo)方法7.新客戶(hù)及潛大客戶(hù)的維系與營(yíng)銷(xiāo)方法..

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• 服裝行業(yè)終端導購——客戶(hù)關(guān)系管理課程

   

  【課程內容】1.客戶(hù)關(guān)系管理的定義2.客戶(hù)關(guān)系管理的流程3.VIP客戶(hù)的分級管理4.客戶(hù)開(kāi)發(fā)的渠道5.客戶(hù)維護的技巧與方法6.老客戶(hù)的維系與營(yíng)銷(xiāo)方法7. 新客戶(hù)及潛大客戶(hù)的維系與營(yíng)銷(xiāo)方法..

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• 做好理財，規劃一生幸?！鄨?chǎng)景實(shí)務(wù)理財規劃訓練營(yíng)

   

  課程背景：理財，是為自己人生中各種生活目標提供財務(wù)上的支持，而作為理財顧問(wèn)，需要深度了解客戶(hù)的生活目標，挖掘理財需求，并把這些需求量化，最后才是用合適的產(chǎn)品去匹配客戶(hù)的需求。隨著(zhù)財富管理時(shí)代的到來(lái)，客戶(hù)對金融市場(chǎng)的理解程度不斷提升，原有以產(chǎn)品為導向、以客戶(hù)需求為導向的營(yíng)銷(xiāo)方式漸漸不被客戶(hù)所接受。本課程將理財規劃與顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)有效結合，大幅提升金融營(yíng)..

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• 銀行金融高端客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)技巧與關(guān)系管理

   

  第一講：基于客戶(hù)深度經(jīng)營(yíng)的營(yíng)銷(xiāo)理念一、“互聯(lián)網(wǎng)+”“利率市場(chǎng)化”下的零售銀行現狀案例：余額寶的前世今生延伸：互聯(lián)網(wǎng)金融的野蠻生長(cháng)討論：郵政網(wǎng)點(diǎn)在當地零售銀行市場(chǎng)中的優(yōu)勢與劣勢二、銀行“以客戶(hù)為中心”的營(yíng)銷(xiāo)轉型之路以客戶(hù)為中心VS以產(chǎn)品為中心三、基于客戶(hù)經(jīng)營(yíng)..

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