成交百萬(wàn)年金險的必修課

【培訓對象】
保險營(yíng)銷(xiāo)各層級從業(yè)人員

【培訓收益】
1、掌握與高凈值客戶(hù)自然切入年金險話(huà)題的技巧。 2、學(xué)會(huì )大額保單銷(xiāo)售的關(guān)鍵技能。 3、掌握讓年金險成為年輕人，強制儲蓄的關(guān)鍵銷(xiāo)售技能。 4、全面掌握年金險的5大功能，面對不同客戶(hù)的需求提供優(yōu)質(zhì)解決方案。 5、學(xué)會(huì )終身養老金領(lǐng)取，成長(cháng)教育金，家企隔離，債務(wù)隔離，婚姻風(fēng)險規避等剛需計劃書(shū)的設計技巧。 6、制定各層級客戶(hù)的銷(xiāo)售策略，掌握短時(shí)間內增強說(shuō)服力的話(huà)術(shù)思考邏輯。

第一講：金融常識高效促成技巧
1、通脹原理，體現年金險的保值性。
2、利用年金險的配置如何化解貨幣貶值
3、怎樣利用金融常識讓客戶(hù)選擇年金險來(lái)分散風(fēng)險
4、如何為客戶(hù)設計資產(chǎn)配置，提升年金險的吸引力
第二講：全面解讀年金險應對不同客戶(hù)的銷(xiāo)售方法
1、強制儲蓄必要性的理由
2、金融杠桿功能
3、高齡客戶(hù)的養老規劃
4、子女教育功能
5、法商功能助力大額保單的銷(xiāo)售技巧
6、家庭資產(chǎn)配置功能
7、與其他金融工具組合功能
第三講：幸福美好家庭繪制藍圖
一、計劃書(shū)的設計藝術(shù)
1、計劃書(shū)設計理念
1）孩子一生現金流的領(lǐng)取方案
2）領(lǐng)利息留本金的領(lǐng)取方案
3）影響三代人的領(lǐng)取方案設計理念
2、金融公式中 — 復利的巧妙應用
1）復利領(lǐng)取方案的原理
3、年金險價(jià)值最大化的計劃書(shū)設計理念
1）以小博大年輕時(shí)的習慣如何決定老年生活
2）充分靈活的領(lǐng)取理念
3）短期的儲蓄習慣如何解決整個(gè)養老生活
課程大綱 （1天6小時(shí)）思考方法與實(shí)戰技巧-------------
第一講：自然切入年金險話(huà)題的高效簽單技巧
一、疫情帶來(lái)的改變
1、貨幣政策方向，如何影響我們的錢(qián)袋。
2、后疫情時(shí)代資產(chǎn)配置的關(guān)鍵需求
3、如何自然切入年金險話(huà)題
4、激發(fā)客戶(hù)風(fēng)險防范的迫切心理需求完成簽單
二、簡(jiǎn)單易懂的金融常識
1、通脹原理，體現年金險的保值性。
2、利用年金險的配置如何化解貨幣貶值
3、怎樣利用金融常識讓客戶(hù)選擇年金險來(lái)分散風(fēng)險
4、如何為客戶(hù)設計資產(chǎn)配置，提升年金險的吸引力
三、金融資產(chǎn)配置原理
1、年金險高成交銷(xiāo)售原理介紹
2、金融工具組合理念
3、創(chuàng )新版高彈性標準普爾圖配置理念
4、年金險如何破解收益率不可能三角
第二講：全面解讀年金險
一、年金險的原理
1、年金險經(jīng)典案例介紹
2、年金險產(chǎn)品形態(tài)模擬圖
3、年金險合同解析
4、面對年輕客戶(hù)群的銷(xiāo)售原理
二、年金險功能全景圖
1、儲蓄功能
2、金融杠桿功能
3、養老功能
4、子女教育功能
5、法商功能
6、家庭資產(chǎn)配置功能
7、與其他金融工具組合功能
第三講：年金險高成交率理念導入圖
1、穩健現金流守護終身圖
2、收益風(fēng)險對比圖
3、風(fēng)險投資賬戶(hù)與穩健理財賬戶(hù)分配圖
4、資產(chǎn)所有權控制圖
第四講：幸福美好家庭繪制藍圖
一、計劃書(shū)的設計藝術(shù)
1、計劃書(shū)設計理念
1）孩子一生現金流的領(lǐng)取方案
2）領(lǐng)利息留本金的領(lǐng)取方案
3）影響三代人的領(lǐng)取方案設計理念
2、金融公式中 — 復利的巧妙應用
1）復利領(lǐng)取方案的原理
3、年金險價(jià)值最大化的計劃書(shū)設計理念
1）以小博大年輕時(shí)的習慣如何決定老年生活
2）充分靈活的領(lǐng)取理念
3）短期的儲蓄習慣如何解決整個(gè)養老生活
二、年金險融入日常生活
1、社會(huì )時(shí)事的連接
2、家庭生活的連接
3、子女未來(lái)的連接
三、年金險銷(xiāo)售話(huà)術(shù)的理念
1、子女教育篇
2、養老篇
3、理財篇
4、資產(chǎn)保全篇
5、強制儲蓄篇
課程大綱（2天6小時(shí)）----------------------------------
高客營(yíng)銷(xiāo)技巧+情景還原演練+思考方法+實(shí)戰技巧
第一講：自然切入年金險話(huà)題的高效簽單技巧
一、疫情帶來(lái)的改變
1、貨幣政策方向，如何影響我們的錢(qián)袋。
2、后疫情時(shí)代資產(chǎn)配置的關(guān)鍵需求
3、如何自然切入年金險話(huà)題
4、激發(fā)客戶(hù)風(fēng)險防范的迫切心理需求完成簽單
二、簡(jiǎn)單易懂的金融常識
1、通脹原理，體現年金險的保值性。
2、利用年金險的配置如何化解貨幣貶值
3、怎樣利用金融常識讓客戶(hù)選擇年金險來(lái)分散風(fēng)險
4、如何為客戶(hù)設計資產(chǎn)配置，提升年金險的吸引力
三、金融資產(chǎn)配置原理
1、年金險高成交銷(xiāo)售原理介紹
2、金融工具組合理念
3、創(chuàng )新版高彈性標準普爾圖配置理念
4、年金險如何破解收益率不可能三角
情景還原：年輕群體的銷(xiāo)售模擬演練
第二講：全面解讀年金險
一、年金險的原理
1、年金險經(jīng)典案例介紹
2、年金險產(chǎn)品形態(tài)模擬圖
3、年金險合同解析
4、面對年輕客戶(hù)群的銷(xiāo)售原理
二、年金險功能全景圖
1、儲蓄功能
2、金融杠桿功能
3、養老功能
4、子女教育功能
5、法商功能
6、家庭資產(chǎn)配置功能
7、與其他金融工具組合功能
情景還原：中老年群體的銷(xiāo)售模擬演練
第三講：年金險功能案例深度解析
一、名人案例解讀
1、英國王室傳承案例
1）、在實(shí)際生活中如何利用年金險實(shí)現傳承
2、樂(lè )視賈躍亭家庭財富保全案例
1）如何利用年金實(shí)現財富保全
3、國美始末
1）保險杠桿的作用
2）如何實(shí)現家企隔離，原理是什么
4、中產(chǎn)階級家庭財富配置案例
1）年金險改變儲蓄習慣
5、異地子女成功理財案例
1）年金險引導子女自行購買(mǎi)房產(chǎn)
2）年金險在婚姻中的防守功能
6、少年財商缺失案例
7、日本女子12年財富自由案例
二、年金險最佳解決方案
1、家庭財富保全設計原理
2、投資P2P也能保住本金的技巧
3、投被保險人設置的隱藏功能
4、年金險攻守兼備策略（企業(yè)篇、家族、婚姻篇、理財儲蓄篇）
5、同時(shí)解決子女教育與養老的未來(lái)剛需策略
6、傳承的打開(kāi)方式
情景還原：高凈值客戶(hù)群體的銷(xiāo)售模擬演練
第四講：年金險高成交率理念導入圖
1、穩健現金流守護終身圖
2、收益風(fēng)險對比圖
3、風(fēng)險投資賬戶(hù)與穩健理財賬戶(hù)分配圖
4、資產(chǎn)所有權控制圖
情景還原：畫(huà)圖進(jìn)行客戶(hù)異議處理，如何引導客戶(hù)思考
第五講：幸福美好家庭繪制藍圖
一、計劃書(shū)的設計藝術(shù)
1、計劃書(shū)設計理念
1）孩子一生現金流的領(lǐng)取方案
2）領(lǐng)利息留本金的領(lǐng)取方案
3）影響三代人的領(lǐng)取方案設計理念
2、金融公式中 — 復利的巧妙應用
1）復利領(lǐng)取方案的原理
3、年金險價(jià)值最大化的計劃書(shū)設計理念
1）以小博大年輕時(shí)的習慣如何決定老年生活
2）充分靈活的領(lǐng)取理念
3）短期的儲蓄習慣如何解決整個(gè)養老生活
二、年金險融入日常生活
1、社會(huì )時(shí)事的連接
2、家庭生活的連接
3、子女未來(lái)的連接
三、年金險銷(xiāo)售話(huà)術(shù)的理念
1、子女教育篇
2、養老篇
3、理財篇
4、資產(chǎn)保全篇
5、強制儲蓄篇
情景還原：隨機抽取場(chǎng)景進(jìn)行計劃書(shū)的設計演練
第六講：KYC高凈值客戶(hù)成交法則
一、迅速建立信任關(guān)系
1、如何建立提問(wèn)地位
2、如何引導客戶(hù)公開(kāi)信息
3、剖析高凈值客戶(hù)心理
4、強調規劃的重要性
5、案例演示
二、風(fēng)險識別
1、常見(jiàn)資產(chǎn)配置誤差產(chǎn)生的風(fēng)險
2、子女婚姻風(fēng)險的引導
3、家企未有效隔離風(fēng)險的推演
4、傳承風(fēng)險的引導
5、債務(wù)風(fēng)險的解析
二、方案設計理念與法商相結合
1、美好未來(lái)設計
2、風(fēng)險管理設計
3、資產(chǎn)保全設計
4、財富傳承設計
三、計劃書(shū)的高成交講解方案
四、誤區掃雷
五、經(jīng)典簽單案例分享
2000萬(wàn)元保單誕生的始末
第七講：培訓效果延續 — 早會(huì )訓練工具發(fā)放
1、計劃書(shū)設計模板的發(fā)放及使用說(shuō)明
2、理念溝通的話(huà)術(shù)引導圖發(fā)放及訓練使用說(shuō)明
3、高成交率產(chǎn)說(shuō)會(huì )創(chuàng )新環(huán)節的指導
結語(yǔ)：不僅僅是課程的學(xué)習而是年金險這一險種銷(xiāo)售的完整掌握，而你將不再局限于課程，能夠自己不斷更新完善屬于你的銷(xiāo)售模型，從而通往更高的殿堂 

曾任：日本三井住友銀行投資顧問(wèn)
曾任：北京某創(chuàng )投公司投資項目分析師
曾任：上海某私人財富管理公司專(zhuān)職講師
曾任：中國平安（世界500強）專(zhuān)職講師
曾任：中國人壽（世界500強）特約理財講師
曾任：中國平安銀行家族財富管理特約講師

講師資歷 ------------------------------------------
12年金融領(lǐng)域從業(yè)經(jīng)驗，2年日本三井住友銀行工作經(jīng)歷，日本生命保險研修經(jīng)歷。
獲得日本工商高級簿記師、日語(yǔ)N1最高等級證書(shū)
長(cháng)年在銀行保險等金融領(lǐng)域為高凈值客戶(hù)進(jìn)行資產(chǎn)配置服務(wù)以及陪同績(jì)優(yōu)展業(yè)
每年近40場(chǎng)會(huì )銷(xiāo)及創(chuàng )業(yè)說(shuō)明會(huì )專(zhuān)職講師
連續4年擔任保險及銀行業(yè)開(kāi)門(mén)紅產(chǎn)品培訓講師，產(chǎn)說(shuō)會(huì )、VIP財富沙龍講師
中國平安深圳總公司兩屆優(yōu)秀講師
中國平安省級講師技能大比武冠軍
為多家國有銀行輔導保險產(chǎn)能提升項目以及期繳保險營(yíng)銷(xiāo)技能培訓
銀行開(kāi)門(mén)紅保險蓄客輔導項目中創(chuàng )造多家國有銀行日均蓄客金額新高
擅長(cháng)領(lǐng)域： 會(huì )銷(xiāo)、期繳保險、年金險、金融理財、資產(chǎn)配置、營(yíng)銷(xiāo)技能。
培訓經(jīng)驗 ------------------------------------------
劉崢老師12年金融領(lǐng)域工作經(jīng)驗。6年日本留學(xué)及工作經(jīng)歷，拿到了金融與經(jīng)營(yíng)管理雙學(xué)位，選修了保險專(zhuān)業(yè)。曾在日本生命保險有過(guò)為期1年的研修經(jīng)驗?；貒笤诒ｋU行業(yè)用8個(gè)月的時(shí)間達成了壽險MDRT。2個(gè)月成功搭建起12人團隊其中4人為海歸人士。每年為多家大型保險公司的績(jì)優(yōu)人員進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)技能及資產(chǎn)配置課程的講解。主打大型創(chuàng )業(yè)說(shuō)明會(huì )以及產(chǎn)品說(shuō)明會(huì )。產(chǎn)說(shuō)會(huì )場(chǎng)均簽單率達到30%以上，客戶(hù)的聽(tīng)課反饋十分好，表示還愿意參加此類(lèi)課程。曾在一場(chǎng)200人左右的創(chuàng )業(yè)說(shuō)明會(huì )中，吸引了87位80、90后現場(chǎng)加盟了保險業(yè)。在開(kāi)門(mén)紅期間不僅受到保險公司的邀請，并且在銀行領(lǐng)域擔任保險項目的主訓老師，為多家銀行創(chuàng )造了日均業(yè)績(jì)新高。在銀保期繳保險營(yíng)銷(xiāo)技能方面，有一套專(zhuān)屬的教學(xué)流程，在全國多個(gè)省份進(jìn)行推廣。為當地銀行期繳保險業(yè)績(jì)帶來(lái)了突飛猛進(jìn)的增長(cháng)。

2021年5月在湖南省郵政集團開(kāi)啟了《期繳保險實(shí)戰特訓營(yíng)》的項目，輔導150家網(wǎng)點(diǎn)，期間所到地市日均保費平均增長(cháng)3倍以上，得到了領(lǐng)導與學(xué)員的好評。
2021年5月為焦作市建設銀行進(jìn)行了《期繳保險實(shí)戰特訓營(yíng)》的培訓，輔導27家網(wǎng)點(diǎn)，當地銀行員工快速掌握了核心營(yíng)銷(xiāo)技能，養成了自主營(yíng)銷(xiāo)期繳保險的習慣，并提升了日均產(chǎn)能。
2021年4月?lián)谓魇≈袊]政集團全省資產(chǎn)配置項目培訓的主訓老師，輔導260家網(wǎng)點(diǎn)，協(xié)助策劃了整個(gè)省份的特訓營(yíng)項目，得到了省領(lǐng)導的高度認可。
2021年1月?lián)窝舆?、吉林、通化、白城郵儲銀行的開(kāi)門(mén)紅保險訓練營(yíng)的項目，輔導200多家網(wǎng)點(diǎn)，總計提升保險蓄客目標3個(gè)多億，得到總部和學(xué)員的高度認可。
2021年1月起為江西省各地市郵政所所長(cháng)、理財經(jīng)理、柜員等進(jìn)行《期繳保險實(shí)戰特訓營(yíng)》的培訓，各地市集訓完成后第二天日均保費翻5倍-10倍，每個(gè)項目周期均在10天以?xún)?，且完成了一個(gè)季度長(cháng)期期繳保險的業(yè)績(jì)目標。
2020年12月輔導郵儲銀行開(kāi)門(mén)紅保險蓄客，輔導60家網(wǎng)點(diǎn)，日均銷(xiāo)售額增長(cháng)270%，課程結束后5天時(shí)間創(chuàng )造了8289萬(wàn)元保險儲備。
2019年7月為中國平安3級機構講解200人左右創(chuàng )業(yè)說(shuō)明會(huì )，現場(chǎng)報名參加職前班進(jìn)班率達到60%。
2019年5月為中國平安MDRT群體講解法商課程并陪訪(fǎng)一位績(jì)優(yōu)客戶(hù)經(jīng)理面見(jiàn)超高凈值客戶(hù)，并完成2000萬(wàn)3年繳年金險保單2張。
2018年10月為中國人壽保險公司講解KYC高客經(jīng)營(yíng)策略以及高凈值客戶(hù)答謝會(huì )舉辦技巧?？蛻?hù)后期反饋保費50萬(wàn)元以上保單有明顯增量，VIP客戶(hù)答謝會(huì )現場(chǎng)簽單率能夠達到20-30%。
2018年9月為中國太平3級機構績(jì)優(yōu)群體講解年金險在資產(chǎn)配置中的核心賣(mài)點(diǎn)。當年度開(kāi)門(mén)紅年金險銷(xiāo)售額較前一年度增長(cháng)105%，后期沖刺MDRT人數
同比增長(cháng)63%。
2017年10-12月期間擔任中國平安各機構及縣域地區開(kāi)門(mén)紅產(chǎn)說(shuō)會(huì )主講老師，場(chǎng)均簽單率30%以上。60人客戶(hù)答謝酒會(huì )上現場(chǎng)簽單370萬(wàn)左右。200人左右高端客戶(hù)產(chǎn)說(shuō)會(huì )上現場(chǎng)預簽單3600萬(wàn)。

主講課程 ------------------------------------------
【優(yōu)選課】
產(chǎn)說(shuō)會(huì )類(lèi)：
《財商如何讓你的資產(chǎn)攻守兼備》
《后疫情時(shí)代家庭資產(chǎn)配置策略》
創(chuàng )說(shuō)會(huì )類(lèi)：
《最有價(jià)值職業(yè)發(fā)展選擇》
營(yíng)銷(xiāo)人員培訓：
《創(chuàng )新型保險營(yíng)銷(xiāo)策略》
《高端客戶(hù)理財沙龍的流程及講解技巧》
《期繳保險的實(shí)戰特訓營(yíng)》
《成交百萬(wàn)年金險的必修課》 

• 銀行管理者創(chuàng )新?tīng)I銷(xiāo)必修課

   

  第一講：思維創(chuàng )新一、學(xué)習的價(jià)值：聽(tīng)到不同聲音1. 人類(lèi)知識獲取的渠道——歸納法與演繹法的困局歸納法的困局：黑天鵝演繹法的困局：前提無(wú)法證實(shí)（三段論）2. 判斷對錯的前提是判斷對錯的標準是對的1）科技發(fā)展與人類(lèi)進(jìn)化2）人類(lèi)思想的進(jìn)步與發(fā)展（天圓地方-地心說(shuō)-日心說(shuō)-牛頓機械論-愛(ài)因斯坦相對論-海森堡量..

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• 銀行反假金三角（貨幣、證件、票據）鑒定指南 優(yōu)秀柜面必修課

   

  第一部分：貨幣識別世界貨幣的發(fā)展趨勢近年來(lái)，貨幣的制作越來(lái)越傾向黃金5秒的趨勢，如彩版美元100元、新版歐元等鈔票，使得普通民眾能夠在5秒之內達到有效的鑒別。第一講：鈔票的綜合防偽體系1. 鈔紙：水印、安全線(xiàn)、纖維絲2. 油墨：光變油墨、磁性油墨、熒光油墨、紅外油墨等3. 印刷方式：凹版印刷、平版膠印、凸版印刷第二講：人民..

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• 銷(xiāo)售人員必修課

   

  【課程綱要】： 第一部分 首因魔鏡　　第一講、拒絕背后的原因 　　第二講、塑造自我的信心 　　第三講、建立良好的心態(tài) 　　第四講、展現優(yōu)美的禮儀第二部分 層遞階梯　　第五講、成功銷(xiāo)售的路徑 　　第六講、專(zhuān)業(yè)銷(xiāo)售的流程 　　第七講、介紹產(chǎn)品的方法 　　第八講、說(shuō)服成敗的關(guān)鍵第三部分 成功之巔　　第九講、處理抗..

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• 企業(yè)家必修課之傳世帝王絕學(xué)

   

  【課程大綱主要內容】 第一講：企業(yè)家必修的龍門(mén)開(kāi)悟 一、企業(yè)家為什么要研修帝王絕學(xué)： 1、帝王文化與企業(yè)文化融合的需要； 2、帝王智慧與企業(yè)精神融合的需要； 3、什么是帝王絕學(xué)？ ⑴什么是國學(xué)？ ⑵什么是國學(xué)精髓中的帝王絕學(xué)？ 二、企業(yè)家內外兼修的美德： 1、外圓內方的處世原則； 2、外動(dòng)內靜的辦事原則； 3、..

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• 4S店必修課之人員培訓篇-汽車(chē)維修接待員

   

  企業(yè)內訓培訓目標課程大綱 4S店必修課之人員培訓篇-汽車(chē)維修接待員 企業(yè)內訓課程第一講客戶(hù)滿(mǎn)意與用戶(hù)忠誠（上） 1．經(jīng)營(yíng)模式的改變 2．客戶(hù)滿(mǎn)意的重要性第二講客戶(hù)滿(mǎn)意與用戶(hù)忠誠?。ㄏ拢?1.贏(yíng)得客戶(hù)滿(mǎn)意的方法和途徑 2.客戶(hù)滿(mǎn)意標準的重要性第三講維修接待員的作用與職責（上） 1．什么是服務(wù)流程 2．..

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• 服裝銷(xiāo)售必修課

   

  課程介紹 一、 服裝面料知識 1. 針織面料與梭織面料的區別 2. 人造纖維與天然纖維的區別與特性 3. 不同面料的保養方法　二、 服裝搭配原則與技巧　 1. 有關(guān)色彩的視覺(jué)心理基礎知識 2. 色相對比的基本類(lèi)型的不同效果(零度對比/調和對比/強烈對比) 3. 幾種常見(jiàn)色彩表現的特征 4. 不同膚色/個(gè)性的人服裝搭..

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