新員工入職培訓——金融基礎知識與銀行基礎知識培訓

【培訓對象】
銀行等金融機構從業(yè)人員（新員工為主）

【培訓收益】
● 認識金融基礎兩大核心——貨幣與中央銀行，掌握其作用、政策對經(jīng)濟、投資產(chǎn)生的影響。 ● 對于六大類(lèi)常見(jiàn)的理財工具進(jìn)行深入認識，同時(shí)認識潮流的互聯(lián)網(wǎng)金融工具，提升學(xué)員的金融敏感度 ● 讓學(xué)員能高效向客戶(hù)闡述不同工具的特質(zhì)，結合經(jīng)濟形勢給客戶(hù)合適的配置建議讓學(xué)員從“金融菜鳥(niǎo)”向“金融達人”華麗轉身

第一講：貨幣基礎知識
導學(xué)案例：貨幣的戰爭從來(lái)都沒(méi)有停止過(guò)
一、貨幣的起源與貨幣本質(zhì)
案例：貨幣的發(fā)展階段
二、貨幣形式發(fā)展的五種形式
1. 實(shí)物貨幣
2. 金屬貨幣
3. 代用貨幣
4. 信用貨幣
5. 數字貨幣
三、信用貨幣種類(lèi)及層次
1. M0/M1/M2的含義
2. 貨幣乘數與派生存款
思考：央行投放多少基礎貨幣合適呢
3. 貨幣價(jià)值與購買(mǎi)力——GDP與M2
四、通貨膨脹與通貨緊縮
1. 通貨膨脹與緊縮的指標——東方財富數據中心
2. 通貨膨脹的對策
五、貨幣的“價(jià)格”——利率
1. 我國歷史利率水平
2. 全球利率水平帶來(lái)的思考
3. 非洲利率水平帶來(lái)的思考
六、利率與GDP的關(guān)系

第二講：金融機構及金融市場(chǎng)概述
一、金融機構體系的構成
1. 我國金融機構體系的構成
2. 我國金融機構體系的構成
二、央行的職責概述
1. 央行的職責
2. 貨幣政策概率——銀根松緊
三、政策性銀行的職責概述
四、商業(yè)銀行的職責概述
1. 商業(yè)銀行的產(chǎn)生和發(fā)展
2. 金融創(chuàng )新的內容
3. 存款貨幣銀行的類(lèi)型與組織
4. 存款貨幣銀行的三大類(lèi)業(yè)務(wù)
五、其他金融機構概述
1. 基金公司的業(yè)務(wù)與銀行鏈接
2. 證券公司的業(yè)務(wù)與銀行鏈接
3. 保險公司的業(yè)務(wù)與銀行鏈接
4. 信托/代理金融公司的業(yè)務(wù)與銀行鏈接
六、央行貨幣政策概述
1. 貨幣政策目標
2. 貨幣政策工具
3. 貨幣政策的傳導機制和中介指標
4. 貨幣政策效應
5. 中國貨幣政策的實(shí)踐

第三講：金融工具概述及金融工具運用
一、金融工具的分類(lèi)
1. 債權債務(wù)類(lèi)——債權關(guān)系
2. 股權類(lèi)——所有權關(guān)系
3. 商品類(lèi)——大宗商品合約關(guān)系
二、股權類(lèi)金融工具
案例：世界股票發(fā)展史
1. 股票的起源
2. 我國股權類(lèi)交易市場(chǎng)
3. 銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的股權金融工具——三方存管
三、債權類(lèi)金融工具
案例：海航集團違約始末
1. 債券的本質(zhì)與分類(lèi)
2. 債券市場(chǎng)交易概述
3. 存款業(yè)務(wù)的本質(zhì)也是債權債務(wù)關(guān)系
四、商品類(lèi)金融工具
1. 盛世古董/亂世黃金
2. 石油開(kāi)采之謎
3. 房地產(chǎn)市場(chǎng)走向何方
五、其他類(lèi)金融工具
1. 基金（公募基金/私募基金）
2. 銀行理財產(chǎn)品本質(zhì)——最大的資產(chǎn)管理行業(yè)
3. 期權/期貨概述
4. 保險類(lèi)產(chǎn)品
六、金融工具三大特征的平衡
1. 流動(dòng)性（與本科教材有細微出入）
2. 收益性
3. 風(fēng)險性
七、金融工具三性的平衡與金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)特征
思考：金融工具三性的平衡與金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)特征

第四講：證券投資基金（公募基金）概述
一、基金的本質(zhì)是什么？
案例：基金能做你不能做的事
二、基金與炒股的區別
1. 專(zhuān)業(yè)方面 2. 時(shí)間 3. 投顧 4. 信息 5. 人員
三、上證指數從3135到3192點(diǎn)位的思考與分析
四、投資與人性的非理性決策
1. 投資的最大敵人是誰(shuí)？——自己（人性）
2. 投資方法的選擇——克服人性的弱點(diǎn)
五、基金選擇的三大要素及體系
1. 基金經(jīng)理 2. 基金公司 3. 歷史業(yè)績(jì)及投資投向
六、基金選擇的誤區識別
1. 明星基金經(jīng)理選擇誤區
2. 選擇明星基金公司的誤區
3. 主動(dòng)管理型基金和被動(dòng)指數型基金的選擇
4. 大規?；鸷托∫幠；鸬倪x擇
5. 凈值高基金和凈值低基金的選擇

第五講：銀行理財產(chǎn)品概述
一、銀行理財產(chǎn)品的分類(lèi)
1. 保本固收類(lèi)
2. 非保本浮動(dòng)收益類(lèi)
3. 凈值類(lèi)理財
二、資管新規與理財產(chǎn)品的發(fā)展方向
1. 資管新規與金融創(chuàng )新
2. 銀行理財產(chǎn)品發(fā)展方向——凈值化——類(lèi)貨幣基金
三、讀懂理財產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)
1. 預期年化收益vs 業(yè)績(jì)比較基準
2. 募集期計息期
3. 到期日和到賬日的區別
4. 銀行理財產(chǎn)品有風(fēng)險
四、理財產(chǎn)品的合規銷(xiāo)售
1. 正確的看待雙錄
2. 把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的人

第六講：銀行代理保險產(chǎn)品概述
一、保險的起源與發(fā)展
導學(xué)案例：打碎盤(pán)子的學(xué)徒——保險的起源
二、保險產(chǎn)品的分類(lèi)與特征
1. 財產(chǎn)保險、人身保險
2. 躉交保險和期繳保險
3. 意外險、重疾險、終身壽險
4. 商業(yè)保險和社會(huì )保障保險
三、商業(yè)銀行的代銷(xiāo)保險業(yè)務(wù)
1. 為什么保險銷(xiāo)售比較難
2. 保險配置要點(diǎn)
本章小結：保險的本質(zhì)是保障而非增值

第七講：投資理財工具—信托產(chǎn)品
一、信托的意義
導學(xué)案例：金融產(chǎn)品中有兩款有法律意義的產(chǎn)品——信托和保險
二、信托的分類(lèi)
視頻教學(xué)：白帝城托孤的故事
三、信托的重要特點(diǎn)
1. 財產(chǎn)的轉移
2. 破產(chǎn)資產(chǎn)隔離
3. 避稅功能
四、私人銀行級別的工具——家族信托

第八講：投資理財工具——外匯與外匯投資
1. 外匯及其形式
2. 匯率及其分類(lèi)
3. 匯率的形成機制
4. 匯率的換算
5. 外匯交易報價(jià)
6. 即期遠期掉期報價(jià)

第九講：投資理財工具—互聯(lián)網(wǎng)金融工具及其他
一、蓬勃發(fā)展的互聯(lián)網(wǎng)理財
1. 互聯(lián)網(wǎng)金融意義
2. 互聯(lián)網(wǎng)金融分類(lèi)
二、警惕網(wǎng)絡(luò )理財騙局
三、主要互聯(lián)網(wǎng)金融工具
1. P2P
2. 眾籌
3. 網(wǎng)絡(luò )基金
4. 網(wǎng)絡(luò )證券

第十講：新時(shí)代下銀行業(yè)的危機和競爭策略分析
小組討論：我們最大的競爭對手在哪里？
一、外部環(huán)境：當前形勢下我們的競爭策略和環(huán)境
1. 網(wǎng)絡(luò )金融對我們的沖擊規模
2. 我們在客戶(hù)選擇策略上的失誤
案例討論：我們的同業(yè)市場(chǎng)份額占比是多少？
二、內部產(chǎn)品與策略：我行產(chǎn)品組合架構模塊分析
1. 長(cháng)尾客戶(hù)及長(cháng)尾理論的作用
資料：新形勢下財富分配格局的形成
三、金融（銀行）市場(chǎng)上的“降維打擊”來(lái)勢洶洶
案例討論：支付寶和微信在支付市場(chǎng)的布局
四、人工智能下的銀行網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展趨勢
1. 不可替代的崗位和最先消失的崗位
2. 人工智能——猜你喜歡背后的邏輯秘密（chatGTP）
2. 大數據——比你自己更了解你自己 

11年國有銀行工作經(jīng)驗
注冊金融理財師（AFP）、國際金融理財師（CFP）
國家心理咨詢(xún)師（三級）
國際注冊企業(yè)培訓認證講師
國際注冊人才管理師講師認證項目版權講師
環(huán)球銀行雜志營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)欄特約撰稿人
曾任：某國有行二級分行 | 產(chǎn)品經(jīng)理/客戶(hù)經(jīng)理主管/高級內訓師
曾任：某國有銀行二級分行白云支行 | 個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理/理財經(jīng)理/網(wǎng)點(diǎn)負責人/二級支行行長(cháng)
曾任：國內某公募基金公司 | 區域負責人
現任：擇爾?；鹧芯恐行?| 權益基金研究組組長(cháng)

實(shí)戰經(jīng)驗：
邱明老師擁有9年的國有銀行實(shí)戰管理工作經(jīng)歷，從基礎業(yè)務(wù)受理到客戶(hù)經(jīng)理、理財經(jīng)理；再到的產(chǎn)品經(jīng)理、總經(jīng)理助理；再到網(wǎng)點(diǎn)負責人和公募基金公司省級區域負責人，實(shí)現了一個(gè)又一個(gè)階段的蛻變提升，同時(shí)對銀行零售（個(gè)人）客戶(hù)經(jīng)理的管戶(hù)包分類(lèi)經(jīng)營(yíng)、綜合營(yíng)銷(xiāo)能力提升、如何構建客戶(hù)關(guān)系、銷(xiāo)售流程分解優(yōu)化等方面有著(zhù)獨特的見(jiàn)解。
● 任職個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理、理財經(jīng)理期間，主要負責高凈值客戶(hù)開(kāi)發(fā)、為中高端客戶(hù)提供金融理財合理化建議和投資組合方案等工作。
1. 2011年初被評為2010年度二級分行“優(yōu)秀個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理”稱(chēng)號，同年在江西分行客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)技能比賽中獲得二等獎。
2. 對批量營(yíng)銷(xiāo)拓戶(hù)有著(zhù)豐富的工作經(jīng)驗，曾多次對商品市場(chǎng)行業(yè)協(xié)會(huì )進(jìn)行批量營(yíng)銷(xiāo)，創(chuàng )下單場(chǎng)活動(dòng)批量營(yíng)銷(xiāo)商戶(hù)96戶(hù)，POS機32臺，對公賬戶(hù)26戶(hù)，融資意向對接30余戶(hù)。
3. 用時(shí)一年達到個(gè)人存量管戶(hù)資產(chǎn)超4億元，其中日均金融資產(chǎn)5000萬(wàn)以上1位，日均金融資產(chǎn)1000萬(wàn)以上13位，資產(chǎn)年增長(cháng)率保持在20%以上，列全市理財經(jīng)理前三甲。
● 任職產(chǎn)品經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理主管期間，主要負責個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理、理財經(jīng)理的隊伍建設，策劃組織個(gè)類(lèi)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)等工作，連續三年年度綜合考評“優(yōu)秀”，并連續兩年榮獲“江西分行個(gè)人金融專(zhuān)業(yè)先進(jìn)工作者”。
1. 歷時(shí)六月針完成了對銀行客戶(hù)經(jīng)理的“非物質(zhì)透支激勵”項目，最終實(shí)現基金定投營(yíng)銷(xiāo)14600余戶(hù)，人均營(yíng)銷(xiāo)350戶(hù)，最優(yōu)理財經(jīng)理超過(guò)1000戶(hù)。
2. 主導完成贛州分行中高端客戶(hù)“立體化營(yíng)銷(xiāo)——精鉆項目”項目，終完成總行重點(diǎn)新發(fā)股混基金7600余萬(wàn)元，列全國二級行第一。
3. 主導完成三款互聯(lián)網(wǎng)益智游戲組合營(yíng)銷(xiāo)項目，該項目針對銀行三方存管客戶(hù)，商品市場(chǎng)、代發(fā)工資客戶(hù)，歷時(shí)2個(gè)月，轉載3.9萬(wàn)次，瀏覽量46萬(wàn)人次，提升了本行的品牌形象。
 

• 4D廚房現場(chǎng)安全與安全風(fēng)險知識培訓

   

  【課程說(shuō)明】4D現場(chǎng)安全管理體系在根本上解決了中國餐飲酒店業(yè)現場(chǎng)管理無(wú)從下手，如何現場(chǎng)管理等棘手難題，4D現場(chǎng)安全管理體系，是五常、七常、八常、6T、7T等等的升級版。具有簡(jiǎn)單易學(xué)，容易落地的優(yōu)勢！【課程大綱】單元一 廚房工安全風(fēng)險作知識1、廚房操作時(shí)存在安全隱患的設備有2、絞肉機操作流程3、壓面機操作流程4、燒油、燒..

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• 農村無(wú)線(xiàn)寬帶業(yè)務(wù)知識培訓

   

  一、移動(dòng)全業(yè)務(wù)運營(yíng)下網(wǎng)絡(luò )的架構1.中國移動(dòng)網(wǎng)絡(luò )架構2.中國移動(dòng)網(wǎng)絡(luò )技術(shù)定位和選擇3.中國移動(dòng)業(yè)務(wù)類(lèi)型4.農村有線(xiàn)寬帶接入存在的問(wèn)題和解決方案二、無(wú)線(xiàn)寬帶接入網(wǎng)1.無(wú)線(xiàn)局域網(wǎng)概述2.WLAN概念及發(fā)展狀況3.WLAN組網(wǎng)模式4.WLAN網(wǎng)絡(luò )結構5.WLAN典型應用三、無(wú)線(xiàn)局域網(wǎng)標準1.無(wú)線(xiàn)局域網(wǎng)標準 ..

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• 家寬技術(shù)網(wǎng)絡(luò )基礎知識培訓

   

  一、運營(yíng)商網(wǎng)絡(luò )架構和技術(shù)選擇1.運營(yíng)商網(wǎng)絡(luò )架構2.運營(yíng)商業(yè)務(wù)類(lèi)型3.接入網(wǎng)技術(shù)選擇4.不同業(yè)務(wù)的技術(shù)實(shí)現二、PON關(guān)鍵技術(shù)1.接入網(wǎng)技術(shù)概述2.PON的概念及技術(shù)分類(lèi)3.光進(jìn)銅退的概念4.PON網(wǎng)絡(luò )工作原理和網(wǎng)絡(luò )質(zhì)量5.OLT設備和工作原理6.ONU設備和工作原理三、影響接入網(wǎng)網(wǎng)絡(luò )質(zhì)量的因素分析..

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  一、吉林移動(dòng)全業(yè)務(wù)運營(yíng)的網(wǎng)絡(luò )建設和技術(shù)選擇1.吉林移動(dòng)網(wǎng)絡(luò )架構2.吉林移動(dòng)骨干網(wǎng)建設3.吉林移動(dòng)城域網(wǎng)建設4.吉林移動(dòng)接入網(wǎng)建設5.吉林移動(dòng)網(wǎng)絡(luò )技術(shù)選擇5.1接入網(wǎng)技術(shù)選擇5.2城域網(wǎng)技術(shù)選擇5.3骨干網(wǎng)技術(shù)選擇二、吉林移動(dòng)集客業(yè)務(wù)及技術(shù)實(shí)現1.集團業(yè)務(wù)分類(lèi)及特點(diǎn)2.集團高等級業(yè)務(wù)特點(diǎn)及業(yè)務(wù)場(chǎng)景3.集團..

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• 家寬技術(shù)網(wǎng)絡(luò )基礎知識培訓

   

  一、運營(yíng)商網(wǎng)絡(luò )架構和技術(shù)選擇1.運營(yíng)商網(wǎng)絡(luò )架構2.運營(yíng)商業(yè)務(wù)類(lèi)型3.接入網(wǎng)技術(shù)選擇4.不同業(yè)務(wù)的技術(shù)實(shí)現二、PON關(guān)鍵技術(shù)1.接入網(wǎng)技術(shù)概述2.PON的概念及技術(shù)分類(lèi)3.光進(jìn)銅退的概念4.PON網(wǎng)絡(luò )工作原理和網(wǎng)絡(luò )質(zhì)量5.OLT設備和工作原理6.ONU設備和工作原理三、影響接入網(wǎng)網(wǎng)絡(luò )質(zhì)量的因素分析..

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