2023年宏觀(guān)經(jīng)濟分析與資產(chǎn)配置建議書(shū)制作

【培訓對象】
理財經(jīng)理、財富顧問(wèn)

【培訓收益】
● 掌握宏觀(guān)經(jīng)濟分析意義與分析的框架思路 ●掌握資產(chǎn)配置的方法與技巧 ● 針對不同客戶(hù)群體進(jìn)行財務(wù)特征分析并提出科學(xué)資產(chǎn)配置建議 ● 掌握資產(chǎn)配置建議書(shū)呈現與營(yíng)銷(xiāo)技巧

課程導入：中國家庭資產(chǎn)配置常見(jiàn)問(wèn)題

第一講：2023宏觀(guān)經(jīng)濟分析與大類(lèi)資產(chǎn)配置策略
一、宏觀(guān)經(jīng)濟分析框架
1. 宏觀(guān)經(jīng)濟分析的意義
2. 宏觀(guān)經(jīng)濟指標分析及解讀
3. 宏觀(guān)經(jīng)濟政策
4. 宏觀(guān)經(jīng)濟周期
5. 產(chǎn)業(yè)政策與行業(yè)分析
6、未來(lái)熱點(diǎn)行業(yè)分析（小組研討）
1）消費板塊
2）醫藥醫療板塊
3）5G（互聯(lián)網(wǎng)）+板塊
4）土板塊
5）金融保險板塊
6）環(huán)保板塊
7）新能源板塊
8）國企改革板塊
9）工業(yè)4. 0板塊
10）軍工板塊、芯片、人工智能、云計算、CPO……

二、2023年上半年經(jīng)濟和大類(lèi)資產(chǎn)回顧
1. 國內大類(lèi)資產(chǎn)表現顯示經(jīng)濟預期由強到弱
2. 海外經(jīng)濟：衰退預期暫未兌現
3. 國內經(jīng)濟開(kāi)局現結構性復蘇
4. 金融數據已經(jīng)不是經(jīng)濟的領(lǐng)先指標
5. 出行恢復和經(jīng)濟整體趨勢的差異
6. 房地產(chǎn)刺激政策和效果
7. 通脹為什么沒(méi)起來(lái)
8. 居民存款意愿強于消費意愿
三、23年下半年宏觀(guān)經(jīng)濟展望
1. 投資：困局仍待突破
2. 消費：尋找新的支撐
3. 出口：預期有望上調
4. 通脹：物價(jià)溫和回升
5. 海外經(jīng)濟：高利率對經(jīng)濟的沖擊將逐步體現
四、23年下半年政策展望
1. 刺激政策的新特征
2. 下半年仍有可能進(jìn)一步降息
3. 中美經(jīng)濟周期的錯位
五、23年下半年大類(lèi)資產(chǎn)趨勢展望
1. 利率可能創(chuàng )新低的幾個(gè)有利環(huán)境
2. 股市：性?xún)r(jià)比較高

第二講：為什么要做資產(chǎn)配置
一、銀行角度----財富管理市場(chǎng)的競爭已經(jīng)發(fā)生深刻改變
1. 我們的優(yōu)勢與挑戰
2. 單一產(chǎn)品導向下的營(yíng)銷(xiāo)現狀之局限
3. 如何實(shí)現從傭金到利潤再到價(jià)值的轉型
4. 客戶(hù)利益的回歸----提升客戶(hù)忠誠度的有效武器
二、客戶(hù)角度----如何和客戶(hù)談資產(chǎn)配置
1. 個(gè)人：高品質(zhì)生活、身價(jià)杠桿
2. 家庭：婚姻資產(chǎn)保全、家庭財富傳承
3. 事業(yè)：經(jīng)濟下行風(fēng)險、行業(yè)周期風(fēng)險、合伙人風(fēng)險……

第三講：如何做好客戶(hù)資產(chǎn)配置
案例探討：醫生是如何營(yíng)銷(xiāo)的？
一、資產(chǎn)配置的模型(原理)：標準普爾家庭資產(chǎn)象限圖
二、資產(chǎn)配置的基本步驟
1. 基本思路：?jiǎn)?wèn)診—把脈—講思路—開(kāi)藥方—復診
2. 基本流程：
1）篩選客戶(hù)，邀約來(lái)行
2）溝通理念，了解需求
3）制作方案，配置資產(chǎn)
4）客戶(hù)確認，風(fēng)險聲明
5）實(shí)施建議，達成目標
6）跟蹤效果，調整方案
3.資產(chǎn)配置建議書(shū)框架
1）市場(chǎng)狀況與趨勢分析
2）背景資料收集
3）客戶(hù)理財偏好
4）客戶(hù)現有資產(chǎn)分析
5）理財目標和限定條件
6）管理建議與再平衡
7）產(chǎn)品/服務(wù)適配
8）方案評估與再平衡
9）風(fēng)險提示與免責

第四講：核心客戶(hù)群體資產(chǎn)配置建議書(shū)制作案例分析
一、家庭資產(chǎn)配置建議書(shū)制作
現場(chǎng)互動(dòng)：以三口之家馮先生家庭為例，按照資產(chǎn)配置流程及資產(chǎn)配置框架，為其家庭制作一份資產(chǎn)配置建議書(shū)。
二、我行核心客戶(hù)類(lèi)型及其資產(chǎn)配置需求特征分析
1. 我行核心客戶(hù)類(lèi)型
根據分組數量，分別對我行排行靠前的若干核心客戶(hù)類(lèi)型進(jìn)行理財偏好與財務(wù)現狀進(jìn)行分析
2. 不同類(lèi)型客戶(hù)資產(chǎn)配置需求特征分析
根據分組數量，分別對我行排行靠前的若干核心客戶(hù)類(lèi)型進(jìn)行分析，抓住其財務(wù)特點(diǎn)，深挖其需求特征，制定有個(gè)性化的資產(chǎn)配置方案

第五講：資產(chǎn)配置建議書(shū)制作演練與呈現通關(guān)
工具分享：快速資產(chǎn)配置策略
案例演練：由老師準備若干案例，通過(guò)隨機抽簽決定各小組所演練情景，由小組內成員代表現場(chǎng)演練客戶(hù)開(kāi)發(fā)營(yíng)銷(xiāo)及資產(chǎn)配置過(guò)程，老師及觀(guān)察員進(jìn)行評價(jià)并提出改進(jìn)建議
促動(dòng)技術(shù)：根據不同客戶(hù)群體選擇投資品種與金融產(chǎn)品搭配構建的投資組合（根據風(fēng)險偏好、收入水平、年齡等等） 

金融碩士研究生導師
中國注冊理財規劃師

國家理財規劃師高級考評員

國家理財規劃師首席講師

理財規劃管理實(shí)戰專(zhuān)家

《經(jīng)濟評論》匿名審稿專(zhuān)家組成員

暨南大學(xué)金融學(xué)課程博士兼高級訪(fǎng)問(wèn)學(xué)者

中國注冊理財規劃師協(xié)會(huì )特約講師、專(zhuān)家組成員

某市政府采購中心評標委員會(huì )專(zhuān)家組成員

華南理工大學(xué)/華南師范大學(xué)/中山大學(xué)特邀講師

曾任：香港康宏理財服務(wù)公司丨銷(xiāo)售經(jīng)理/金牌講師

曾任：浩霸集團丨理財顧問(wèn)

現任：廣東財經(jīng)大學(xué)丨金融碩士研究生導師

 

● 科研成果：主持或參與國家社科基金課題《基于利率期限結構的中國貨幣政策研究》等7項省部級課題，在國家核心期刊《經(jīng)濟評論》（武漢大學(xué)主辦）《中央財經(jīng)大學(xué)學(xué)報》等公開(kāi)發(fā)表學(xué)術(shù)論文等20余篇。

● 20年高校教學(xué)經(jīng)驗：20年專(zhuān)注《金融理財原理》、《綜合理財規劃》、《金融理財實(shí)務(wù)》、《個(gè)人理財理論與實(shí)務(wù)》等課程的研究和任教，7年專(zhuān)注為300名金融碩士研究生講授《財富管理》，且指導多屆金融碩士研究生，同時(shí)擔任大學(xué)生投資理財規劃大賽的指導老師，共獲獎數超過(guò)30項，其中首屆及第二屆高等院校大學(xué)生投資理財規劃大賽共獲八項個(gè)人獎、兩項團體獎、兩項優(yōu)秀指導教師獎；多年來(lái)指導學(xué)生參加銀行從業(yè)資格考試、基金從業(yè)資格考試，通過(guò)率超90%。

● 15年企業(yè)培訓經(jīng)驗：曾給中山大學(xué)、華南師范大學(xué)、華南理工大學(xué)和多家企業(yè)集團講授《理財專(zhuān)業(yè)技能》、《綜合理財規劃案例分析》、《金牌理財規劃師的煉成術(shù)》等培訓課程，其中所授的《金牌理財規劃師的煉成術(shù)》廣受學(xué)員歡迎，累計授課次數高達285場(chǎng)，受訓總人數超過(guò)15000人，多次獲得企業(yè)返聘。曾為香港康宏理財服務(wù)公司近10名客戶(hù)提供理財規劃方案，為公司帶來(lái)業(yè)績(jì)增幅10%，在浩霸國際集團任職期間，組織了中國注冊理財規劃師培訓及集團員工業(yè)務(wù)培訓累計300人次以上，為企業(yè)培養了一批批優(yōu)秀的理財規劃師，增長(cháng)了公司30%的業(yè)績(jì)量。

部分授課案例：

▲為廣州農商銀行、中國建設銀行廣東分行、中國建設銀行江門(mén)分行等多家銀行講授《金牌理財規劃師的煉成術(shù)》，合計課程場(chǎng)次達200多場(chǎng)，受訓總人數超10000人。

▲ 為中國農業(yè)銀行陽(yáng)江、揭陽(yáng)、肇慶、中山、佛山、北海、玉林等分行講授《基金從業(yè)資格考證輔導》（7場(chǎng)）

▲ 為貴州某村鎮銀行、惠州某郵政銀行、廣州農商銀行進(jìn)行銀行從業(yè)資格考試輔導（3場(chǎng)）

▲ 為新疆大學(xué)的MBA班講授《綜合理財規劃與案例分析》課程（3天）

▲ 為中國建設銀行廣東省分行講授《理財顧問(wèn)（經(jīng)理）培訓》課程（5天）

▲ 為國稅局廣州市開(kāi)發(fā)區分局講授《個(gè)人（家庭）理財策略》課程講座（3場(chǎng)）

▲ 為中國建設銀行廣東省分行講授《理財技能培訓》課程（6天）

▲ 為安盛保險（香港）公司的內地交流生講授《綜合理財》課程（1場(chǎng)）

▲ 為中國郵政儲蓄銀行惠州分行講授《財產(chǎn)分配傳承規劃》課程（1場(chǎng)）

▲ 為山西霍州煤礦集團講授《個(gè)人投資理財策略》（1場(chǎng)）

▲ 為廣東省戒毒所三水第二戒毒所（警官）講授《防范風(fēng)險 科學(xué)理財》課程講座（ 1場(chǎng)）

……

 

主講課程：

01-理財規劃師系列：

《金融理財規劃在保險營(yíng)銷(xiāo)中的運用》

《理財經(jīng)理理財規劃大賽》輔導

02-銀行培訓系列：

《基金投資與營(yíng)銷(xiāo)策略》

《財富管理市場(chǎng)解讀與客戶(hù)財富管理配置》

《銀行高端客戶(hù)經(jīng)營(yíng)與資產(chǎn)配置實(shí)戰技巧》

《綜合理財規劃與案例分析》

• 2020年電商格局與O2O營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰秘籍

   

  【課程背景】2019年的雙11突破2684億的目標，阿里巴巴集團在*和香港上市的紅利，標志著(zhù)電商已發(fā)展到2.0時(shí)代，無(wú)論您做與不做，互聯(lián)網(wǎng)電商的渠道革命已經(jīng)來(lái)臨！銀泰+阿里：O2O能否拯救傳統百貨？銀泰百貨在群剛剛結束的雙11促銷(xiāo)中銷(xiāo)售額超過(guò)2億元，門(mén)店雙11銷(xiāo)售是去年銷(xiāo)售額的328%，線(xiàn)下增長(cháng)速度超過(guò)線(xiàn)上。雙11當天，門(mén)店共迎接90萬(wàn)客流，是去..

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• 2021點(diǎn)爆保險開(kāi)門(mén)紅

   

  課程背景：保險行業(yè)在黨中央，國務(wù)院的關(guān)懷下，近幾年來(lái)持續，穩健的發(fā)展，2016年12月13日保監會(huì )會(huì )議指出“必須全面落實(shí)保險業(yè)姓保，保監會(huì )姓監“的要求以后，保險行業(yè)進(jìn)入了治理整頓，健康轉型的新發(fā)展階段。隨著(zhù)保監會(huì )2017年134號，283號文件的下達與執行，吹響了保險行業(yè)轉型沖鋒號。2017年，我國已超越日本成為僅次于..

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• 穩發(fā)展 保民生 惠世界 ——2020年全國“兩會(huì )”精神全方位解讀

   

  一、2020年全國“兩會(huì )”簡(jiǎn)介（一）“兩會(huì )”的由來(lái)與歷史發(fā)展（二）2020年全國“兩會(huì )”社會(huì )歷史背景透析（三）十三屆全國人大三次會(huì )議議程 二、2019年工作回顧（一）經(jīng)濟運行總體平穩（二）發(fā)展新動(dòng)能不斷增強（三）改革開(kāi)放邁..

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• 2021全國兩會(huì )與十九屆五中全會(huì )

   

  第一講：十九屆五中全會(huì )公報解讀一、1個(gè)重要判斷二、決勝全面建成小康社會(huì )取得的10方面決定性成就三、我國發(fā)展環(huán)境面臨的深刻復雜變化四、國際上的機遇和挑戰五、國內的機遇和挑戰六、2035年要實(shí)現的9方面遠景目標七、“十四五”時(shí)期經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展的6個(gè)方面主要目標八、實(shí)現奮斗目標的12方面具體舉措九、十九..

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• 2020新常態(tài)背景時(shí)代下的銀行零售營(yíng)銷(xiāo)新思路與新方法

   

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