基金從業(yè)資格全國統一考試考前培訓輔導

【培訓對象】
理財經(jīng)理、基金管理與銷(xiāo)售經(jīng)理

【培訓收益】
● 增強學(xué)員對基金相關(guān)知識點(diǎn)及法律法規的掌握與應用； ● 掌握基金相關(guān)業(yè)務(wù)的管理能力； ● 提升基金銷(xiāo)售咨詢(xún)服務(wù)水平； ● 提高基金從業(yè)考試通過(guò)率。

科目一：《基金法律法規、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規范》大綱
第一講：金融市場(chǎng)、資產(chǎn)管理與投資基金
1. 居民理財與金融市場(chǎng)
2. 金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)
3. 我國資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況
4. 投資基金簡(jiǎn)介

第二講：證券投資基金概述
1. 證券投資基金的概念和特點(diǎn)
2. 證券投資基金的運作與參與主體
3. 證券投資基金的法律形式和運作方式
4. 證券投資基金的起源與發(fā)展
5. 我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程
6. 證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用

第三講：證券投資基金的類(lèi)型
1. 證券投資基金分類(lèi)概述
2. 基金的基本類(lèi)別：股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金掌握基本基金類(lèi)型及其特點(diǎn)
3. 特殊的證券投資基金類(lèi)別：避險策略基金，ETF,QDII,分級基金、基金中基金

第四講：證券投資基金的監管
一、基金監管概述：掌握基金監管的概念、體系、原則和目標
二、基金監管機構和自律組織
1. 掌握中國證監會(huì )對基金行業(yè)的監管職責及監管措施
2. 掌握行業(yè)自律組織對基金行業(yè)的自律管理
3. 理解中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )章程的主要內容
三、對基金機構的監管
1. 對基金管理人的監管
2. 對基金托管人的監管
3. 對基金服務(wù)機構的監管
四、對公開(kāi)募集基金的監管
1. 掌握對公募基金募集和銷(xiāo)售活動(dòng)的監管
2. 掌握對公募基金運作的監管（包括投資與交易行為、信息披露、持有人大會(huì )等)
五、對非公開(kāi)募集基金的監管
1. 掌握非公開(kāi)募集基金管理人登記事宜
2. 掌握對非公開(kāi)募集基金募集的監管
3. 掌握非公開(kāi)募集基金產(chǎn)品備案制度、基金的托管及銷(xiāo)售
4. 掌握非公開(kāi)募集基金的投資運作行為規范
5. 掌握非公開(kāi)募集基金的信息披露和報送制度

第五講：基金職業(yè)道德
1. 道德與職業(yè)道德
2. 基金職業(yè)道德規范：守法合規、誠實(shí)守信、專(zhuān)業(yè)審慎、客戶(hù)至上、忠誠盡責、保守秘密
3. 基金職業(yè)道德教育與修養

第六講：基金的募集、交易與登記
一、基金的募集與認購
二、基金的交易、申購和贖回
1. 掌握開(kāi)放式基金申購與贖回的概念
2. 掌握開(kāi)放式基金申購與贖回的費用結構
3. 理解開(kāi)放式基金轉換和非交易過(guò)戶(hù)、份額和金額計算等
4. 理解巨額贖回處理等
5. 理解不同產(chǎn)品的交易方式與流程（ETF、LOF、封閉式、QDII，及市場(chǎng)創(chuàng )新產(chǎn)品的特殊方式）
三、基金的登記
1. 理解基金份額登記的概念
2. 了解現行登記模式
3. 掌握登記機構職責和基金份額登記流程

第七講：基金的信息披露
一、基金信息披露概述
1. 掌握基金信息披露的作用、原則和內容
2. 掌握基金信息披露的禁止性行為
二、基金主要當事人的信息披露義務(wù)
三、基金募集信息披露
1. 理解基金合同、托管協(xié)議等法律文件應包含的重要內容
2. 理解招募說(shuō)明書(shū)的重要內容
四、基金運作信息披露
1. 掌握基金凈值公告的種類(lèi)及披露時(shí)效性要求
2. 理解貨幣市場(chǎng)基金信息披露的特殊規定
3. 理解基金定期公告的相關(guān)規定
4. 理解基金上市交易公告書(shū)和臨時(shí)信息披露的相關(guān)規定
五、特殊基金品種的信息披露
1. 理解QDII信息披露的特殊規定及要求
2. 理解ETF信息披露的特殊規定及要求

第八講：基金客戶(hù)和銷(xiāo)售機構
一、基金客戶(hù)的分類(lèi)
二、基金銷(xiāo)售機構
1. 掌握基金銷(xiāo)售機構的主要類(lèi)型和現狀
2. 了解各類(lèi)基金銷(xiāo)售機構的發(fā)展趨勢
3. 掌握基金銷(xiāo)售機構準入條件
4. 掌握基金銷(xiāo)售機構職責規范
三、基金銷(xiāo)售機構的銷(xiāo)售理論、方式與策略

第九講：基金銷(xiāo)售行為規范及信息管理
一、基金銷(xiāo)售機構人員行為規范
二、基金宣傳推介材料規范
1. 理解宣傳推介材料的范圍和報備流程
2. 掌握宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規定
3. 理解宣傳推介材料業(yè)績(jì)登載規范和其他規范
4. 理解貨幣市場(chǎng)基金宣傳的要求
三、基金銷(xiāo)售費用規范
四、基金銷(xiāo)售適用性與投資者適當性
1. 掌握基金銷(xiāo)售適用性和投資者適當性的指導原則、管理制度和實(shí)施保障
2. 理解基金銷(xiāo)售適用性和投資者適當性渠道審慎調查的要求
3. 掌握基金銷(xiāo)售適用性和投資者適當性產(chǎn)品風(fēng)險評價(jià)的要求
4. 掌握基金銷(xiāo)售適用性和投資者適當性基金投資人風(fēng)險承受能力調查和評價(jià)的要求
5. 掌握普通投資者與專(zhuān)業(yè)投資者的條件與相互轉換
6. 掌握普通投資者特別保護的內容
五、基金銷(xiāo)售信息管理
六、非公開(kāi)募集基金的銷(xiāo)售行為規范
1. 理解非公開(kāi)募集基金的銷(xiāo)售行為規范
2. 掌握合格投資者人數穿透計算、風(fēng)險提示、資格審查、投資冷靜期、回訪(fǎng)等內容

第十講：基金客戶(hù)服務(wù)
1. 客戶(hù)服務(wù)概述
2. 客戶(hù)服務(wù)流程
3. 投資者保護工作
1）理解投資者保護工作的概念、意義和基本原則
2）理解投資者教育工作的內容和形式

第十一講：基金管理人公司治理和風(fēng)險管理
1. 治理結構
2. 組織架構
3. 風(fēng)險管理
1）掌握基金管理公司風(fēng)險管理的目標和原則
2）掌握基金管理公司風(fēng)險管理的組織架構和職能
3）掌握基金管理公司風(fēng)險管理的風(fēng)險分類(lèi)和管理程序

第十二講：基金管理人的內部控制
一、內部控制的目標和原則
二、內部控制機制
1. 掌握基金公司內控機制的四個(gè)層次
2. 掌握基金公司內部控制的基本要素
三、內部控制制度
四、內部控制的主要內容
1. 了解基金公司前、中、后臺業(yè)務(wù)控制的主要內容
2. 理解基金公司投資管理業(yè)務(wù)和銷(xiāo)售業(yè)務(wù)控制的主要內容
3. 理解基金公司信息披露和信息技術(shù)控制的主要內容
4. 理解基金公司會(huì )計系統控制和監察稽核控制的主要內容

第十三講：基金管理人的合規管理
1. 合規管理概述
. 合規管理機構設置
3. 合規管理的主要內容
4. 合規風(fēng)險

科目二：《證券投資基金基礎知識》大綱
第一講：投資管理基礎（重點(diǎn)）
一、財務(wù)報表
1. 掌握資產(chǎn)負債表、利潤表和現金流量表提供的信息和作用
2. 掌握資產(chǎn)、負債和權益的概念和應用
3. 掌握利潤和現金流的概念和應用
二、財務(wù)報表分析
1. 了解財務(wù)報表分析的概念
2. 掌握流動(dòng)性比率、財務(wù)杠桿比率、營(yíng)運效率比率的概念和應用
3. 掌握衡量盈利能力的三個(gè)比率：銷(xiāo)售利潤率（ROS），資產(chǎn)收益率（ROA），權益報酬率（ROE）的概念和應用
4. 掌握杜邦分析法
三、貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率
1. 掌握貨幣的時(shí)間價(jià)值的概念、時(shí)間和貼現率對價(jià)值的影響以及PV和FV的概念、計算和應用
2. 掌握即期利率和遠期利率的概念和應用
3. 掌握名義利率和實(shí)際利率的概念和應用
4. 掌握單利和復利的概念和應用
四、常用描述性統計概念
1. 掌握平均值、中位數、分位數的概念、計算和應用
2. 了解方差和標準差的概念、計算和應用
3. 了解正態(tài)分布的特征
4. 了解相關(guān)性的概念

第二講：權益投資（重點(diǎn)）
一、資本結構
——掌握各類(lèi)資本在投票權和清償順序等方面的區別
二、權益類(lèi)證券
1. 理解股票價(jià)值和價(jià)格的概念
2. 理解普通股和優(yōu)先股的區別
3. 了解存托憑證(DepositReceipts)
4. 掌握可轉債的定義、特征和基本要素
5. 了解權證的定義和基本要素
6. 掌握不同種類(lèi)權益資產(chǎn)的風(fēng)險收益特征
7. 了解影響公司在外發(fā)行股本的行為
三、股票分析方法
——理解股票基本面分析和技術(shù)分析的區別
四、股票估值方法
——理解內在估值法與相對估值法的區別

第三講：固定收益投資
一、債券與債券市場(chǎng)
二、債券價(jià)值分析
1. 理解DCF估值法的概念和應用
2. 掌握債券的到期收益率和當期收益率的概念和區別
3. 掌握到期收益率和當期收益率與債券價(jià)格的關(guān)系
4. 掌握利率的期限結構和信用利差的概念和應用
5. 掌握債券久期（麥考利久期和修正久期）的概念、計算方法和應用
6. 理解債券凸性的概念和應用
三、貨幣市場(chǎng)工具

第四講：衍生工具
一、衍生工具概述
1. 掌握衍生品合約的概念和特點(diǎn)
2. 了解衍生品合約中的買(mǎi)入和賣(mài)出
二、遠期合約和期貨合約
1. 理解期貨和遠期的定義與區別
2. 掌握期貨和遠期的市場(chǎng)作用
三、期權合約
1. 理解期權合約的概念和特點(diǎn)
2. 了解影響期權定價(jià)的因子
四、互換合約
1. 理解互換合約的概念以及利率互換、貨幣互換、股票收益互換的基本形式
2. 了解影響各類(lèi)互換合約定價(jià)的因子以及各類(lèi)收益互換合約的應用方式
3. 理解遠期、期貨、期權和互換的區別

第五講：另類(lèi)投資
一、另類(lèi)投資概述
二、私募股權投資
——理解私募股權投資的概念、J曲線(xiàn)、戰略形式、組織架構、退出機制和風(fēng)險收益特征
三、不動(dòng)產(chǎn)投資
——理解不動(dòng)產(chǎn)投資的概念、類(lèi)型、投資工具和風(fēng)險收益特征。
四、大宗商品投資
——理解各類(lèi)大宗商品投資的類(lèi)型、投資方式和風(fēng)險收益特征

第六講：投資者需求與投資管理流程
一、投資管理流程
二、投資者類(lèi)型和特征
三、投資者需求和投資政策說(shuō)明書(shū)
——掌握不同類(lèi)型投資者在投資目標、投資限制等方面的特點(diǎn)以及投資政策說(shuō)明書(shū)包含的主要內容
四、基金公司投資管理架構
——掌握基金公司投資管理部門(mén)設置和基金公司投資流程

第七講：投資組合管理
一、現代投資組合理論
1. 了解現代投資組合理論和資本市場(chǎng)理論的發(fā)展歷程
2. 掌握資產(chǎn)收益率的期望、方差、協(xié)方差、標準差等的概念、計算和應用
3. 掌握資產(chǎn)收益相關(guān)性的概念、計算和應用
4. 理解均值方差模型的基本思想以及有效前沿、無(wú)差異曲線(xiàn)和最優(yōu)組合的概念
二、資本市場(chǎng)理論
1. 理解資本市場(chǎng)理論的前提假設
2. 掌握系統性風(fēng)險和非系統性風(fēng)險的概念以及貝塔系數的含義
3. 理解CAPM模型的主要思想和應用以及資本市場(chǎng)線(xiàn)和證券市場(chǎng)線(xiàn)的概念與區別
三、被動(dòng)投資和主動(dòng)投資
1. 掌握市場(chǎng)有效性的三個(gè)層次
2. 掌握主動(dòng)投資和被動(dòng)投資的概念、方法和區別
3. 理解市場(chǎng)上主要的指數（股票和債券）的編制方法
4. 理解市場(chǎng)有效性和主動(dòng)、被動(dòng)產(chǎn)品選擇的關(guān)系
5. 了解完全復制、抽樣復制和最優(yōu)化方法復制三種跟蹤指數方法的具體應用環(huán)境
6. 理解股票型指數基金的管理和風(fēng)險收益特征
四、資產(chǎn)配置和投資組合構建
1. 掌握戰略資產(chǎn)配置和戰術(shù)資產(chǎn)配置的概念和應用
2. 掌握股票投資組合和債券投資組合的構建要點(diǎn)

第八講：投資交易管理
一、證券市場(chǎng)的交易機制
二、交易執行
三、基金公司投資交易管理

第九講：投資風(fēng)險的管理與控制(重點(diǎn))
一、投資風(fēng)險的類(lèi)型
——掌握市場(chǎng)風(fēng)險、信用風(fēng)險和流動(dòng)性風(fēng)險的概念及其管理方法
二、投資風(fēng)險的測量
1. 了解事前與事后風(fēng)險測量的區別
2. 掌握貝塔系數和波動(dòng)率的概念、計算方法、應用和局限性
3. 理解跟蹤誤差、主動(dòng)比重的的概念、計算方法、應用和局限性
4. 理解最大回撤、下行標準差的概念、計算方法、應用和局限性
5. 理解風(fēng)險價(jià)值VaR的概念、應用和局限性
6. 理解預期損失（ES）的概念、應用和局限性
7. 了解壓力測試的方法和應用
三、不同類(lèi)型基金的風(fēng)險管理
1. 掌握股票型基金與混合型基金的風(fēng)險管理方法
2. 掌握債券型基金與貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險管理方法
3. 了解指數、ETF、避險策略基金的風(fēng)險管理方法
4. 理解跨境投資所面臨的風(fēng)險和相應的管理方法

第十講：基金業(yè)績(jì)評價(jià)(重點(diǎn))
一、基金業(yè)績(jì)評價(jià)概述
二、絕對收益與相對收益
1. 掌握衡量絕對收益和相對收益的主要指標的定義和計算方法
2. 掌握風(fēng)險調整后收益的主要指標的定義、計算方法和應用
三、業(yè)績(jì)歸因
——理解絕對收益歸因和相對收益歸因的區別
四、基金主動(dòng)管理能力分析
——了解主動(dòng)管理能力分析模型、基金業(yè)績(jì)持續性分析和風(fēng)格分析方法
五、基金業(yè)績(jì)評價(jià)業(yè)務(wù)體系
——了解國內外主流基金評價(jià)方法體系要點(diǎn)
六、全球投資業(yè)績(jì)標準
——理解全球投資業(yè)績(jì)標準(GIPS)的目的、作用和要求

第十一講：基金的投資交易與結算
一、基金參與證券交易所二級市場(chǎng)的交易與結算
1. 理解證券投資基金場(chǎng)內證券交易市場(chǎng)和結算機構
2. 理解證券投資基金場(chǎng)內交易與結算涉及的主要費用項目及收費標準
3. 掌握場(chǎng)內證券結算的原則
4. 掌握場(chǎng)內證券結算的方式
5. 了解場(chǎng)內證券結算的內容與模式
6. 理解場(chǎng)內證券交易特別規定及事項
二、銀行間債券市場(chǎng)的交易與結算
三、海外證券市場(chǎng)投資的交易與結算

第十二講：基金估值、費用與會(huì )計核算
一、基金資產(chǎn)估值
1. 掌握基金資產(chǎn)估值的概念和應用
2. 掌握基金資產(chǎn)估值的法律依據和應用
3. 了解基金資產(chǎn)估值的重要性和需要考慮的因素
4. 掌握基金資產(chǎn)估值的責任主體
5. 掌握基金資產(chǎn)估值的估值程序及基本原則
6. 理解不同投資品種的估值方法及基金暫停估值的情形
7. 了解QDII基金資產(chǎn)估值的特殊規定
二、基金費用
三、基金會(huì )計核算
四、基金財務(wù)會(huì )計報告分析

第十三講：基金的利潤分配與稅收
一、基金利潤及利潤分配
1. 掌握基金利潤來(lái)源及相關(guān)財務(wù)指標的主要內容
2. 掌握利潤分配對基金份額凈值的影響
3. 理解基金分紅的不同方式和貨幣市場(chǎng)基金利潤分配的特殊規定
二、基金稅收
1. 掌握基金投資活動(dòng)中涉及的稅收項目
2. 掌握投資者投資基金涉及的稅收項目

第十四講：基金國際化的發(fā)展概況
一、海外市場(chǎng)發(fā)展
1. 了解投資基金國際化投資概況
2. 了解海外市場(chǎng)的監管情況
3. 了解各國基金國際化概況
二、中國基金國際化發(fā)展
1. 掌握QFII、RQFII、QDII的概念、規則和發(fā)展概況
2. 理解基金互認、滬港通、深港通和債券通的重要意義 

金融碩士研究生導師
中國注冊理財規劃師

國家理財規劃師高級考評員

國家理財規劃師首席講師

理財規劃管理實(shí)戰專(zhuān)家

《經(jīng)濟評論》匿名審稿專(zhuān)家組成員

暨南大學(xué)金融學(xué)課程博士兼高級訪(fǎng)問(wèn)學(xué)者

中國注冊理財規劃師協(xié)會(huì )特約講師、專(zhuān)家組成員

某市政府采購中心評標委員會(huì )專(zhuān)家組成員

華南理工大學(xué)/華南師范大學(xué)/中山大學(xué)特邀講師

曾任：香港康宏理財服務(wù)公司丨銷(xiāo)售經(jīng)理/金牌講師

曾任：浩霸集團丨理財顧問(wèn)

現任：廣東財經(jīng)大學(xué)丨金融碩士研究生導師

 

● 科研成果：主持或參與國家社科基金課題《基于利率期限結構的中國貨幣政策研究》等7項省部級課題，在國家核心期刊《經(jīng)濟評論》（武漢大學(xué)主辦）《中央財經(jīng)大學(xué)學(xué)報》等公開(kāi)發(fā)表學(xué)術(shù)論文等20余篇。

● 20年高校教學(xué)經(jīng)驗：20年專(zhuān)注《金融理財原理》、《綜合理財規劃》、《金融理財實(shí)務(wù)》、《個(gè)人理財理論與實(shí)務(wù)》等課程的研究和任教，7年專(zhuān)注為300名金融碩士研究生講授《財富管理》，且指導多屆金融碩士研究生，同時(shí)擔任大學(xué)生投資理財規劃大賽的指導老師，共獲獎數超過(guò)30項，其中首屆及第二屆高等院校大學(xué)生投資理財規劃大賽共獲八項個(gè)人獎、兩項團體獎、兩項優(yōu)秀指導教師獎；多年來(lái)指導學(xué)生參加銀行從業(yè)資格考試、基金從業(yè)資格考試，通過(guò)率超90%。

● 15年企業(yè)培訓經(jīng)驗：曾給中山大學(xué)、華南師范大學(xué)、華南理工大學(xué)和多家企業(yè)集團講授《理財專(zhuān)業(yè)技能》、《綜合理財規劃案例分析》、《金牌理財規劃師的煉成術(shù)》等培訓課程，其中所授的《金牌理財規劃師的煉成術(shù)》廣受學(xué)員歡迎，累計授課次數高達285場(chǎng)，受訓總人數超過(guò)15000人，多次獲得企業(yè)返聘。曾為香港康宏理財服務(wù)公司近10名客戶(hù)提供理財規劃方案，為公司帶來(lái)業(yè)績(jì)增幅10%，在浩霸國際集團任職期間，組織了中國注冊理財規劃師培訓及集團員工業(yè)務(wù)培訓累計300人次以上，為企業(yè)培養了一批批優(yōu)秀的理財規劃師，增長(cháng)了公司30%的業(yè)績(jì)量。

部分授課案例：

▲為廣州農商銀行、中國建設銀行廣東分行、中國建設銀行江門(mén)分行等多家銀行講授《金牌理財規劃師的煉成術(shù)》，合計課程場(chǎng)次達200多場(chǎng)，受訓總人數超10000人。

▲ 為中國農業(yè)銀行陽(yáng)江、揭陽(yáng)、肇慶、中山、佛山、北海、玉林等分行講授《基金從業(yè)資格考證輔導》（7場(chǎng)）

▲ 為貴州某村鎮銀行、惠州某郵政銀行、廣州農商銀行進(jìn)行銀行從業(yè)資格考試輔導（3場(chǎng)）

▲ 為新疆大學(xué)的MBA班講授《綜合理財規劃與案例分析》課程（3天）

▲ 為中國建設銀行廣東省分行講授《理財顧問(wèn)（經(jīng)理）培訓》課程（5天）

▲ 為國稅局廣州市開(kāi)發(fā)區分局講授《個(gè)人（家庭）理財策略》課程講座（3場(chǎng)）

▲ 為中國建設銀行廣東省分行講授《理財技能培訓》課程（6天）

▲ 為安盛保險（香港）公司的內地交流生講授《綜合理財》課程（1場(chǎng)）

▲ 為中國郵政儲蓄銀行惠州分行講授《財產(chǎn)分配傳承規劃》課程（1場(chǎng)）

▲ 為山西霍州煤礦集團講授《個(gè)人投資理財策略》（1場(chǎng)）

▲ 為廣東省戒毒所三水第二戒毒所（警官）講授《防范風(fēng)險 科學(xué)理財》課程講座（ 1場(chǎng)）

……

 

主講課程：

01-理財規劃師系列：

《金融理財規劃在保險營(yíng)銷(xiāo)中的運用》

《理財經(jīng)理理財規劃大賽》輔導

02-銀行培訓系列：

《基金投資與營(yíng)銷(xiāo)策略》

《財富管理市場(chǎng)解讀與客戶(hù)財富管理配置》

《銀行高端客戶(hù)經(jīng)營(yíng)與資產(chǎn)配置實(shí)戰技巧》

《綜合理財規劃與案例分析》