從宏觀(guān)經(jīng)濟趨勢看保險

【培訓對象】
保險精英

【培訓收益】
▲ 業(yè)績(jì)：促進(jìn)金融機構理財險產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)能提升、助力成交大額保單。 ▲ 服務(wù)：宏觀(guān)鳥(niǎo)瞰金融市場(chǎng)產(chǎn)品品類(lèi)，從銷(xiāo)售動(dòng)作轉變?yōu)樨敻还芾眍檰?wèn)專(zhuān)業(yè)身份，增加對客戶(hù)尤其是大客戶(hù)的影響力，降低大額保單成交難度，同時(shí)提高從業(yè)精英的職業(yè)價(jià)值感和尊嚴感； ▲ 專(zhuān)業(yè)：通過(guò)金融工具模塊的詳細講解，透析投資與生活的關(guān)系，直擊痛點(diǎn)，解決問(wèn)題；

導入：插上翅膀，鳥(niǎo)瞰保險
幫助學(xué)員都至少初步掌握作為一名當代金融人必備的思維框架和表達能力，無(wú)論將來(lái)在什么領(lǐng)域開(kāi)展金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，他們都有高屋建瓴的視野和“降維打擊”的機會(huì )。
現狀：在業(yè)績(jì)指標壓力下，各家保險公司、銀行銷(xiāo)售渠道的培訓還停留在話(huà)術(shù)邏輯背誦、銷(xiāo)售情景演練等形式上，“在手里拿著(zhù)錘子的人來(lái)看，每個(gè)問(wèn)題都像釘子”。銷(xiāo)售人員一旦被榨干存量知識，透支人脈信任值，很難持續職業(yè)的價(jià)值感和尊嚴感。
第一講：向高客提供有價(jià)值的資訊——分化格局下的金融資產(chǎn)配置
1. 趨勢：財富管理新紀元之熱點(diǎn)事件分析
2. 問(wèn)題：疫情持續，K型分化加劇，富人通脹、窮人通縮？
— 回答：從費雪方程式看“新資產(chǎn)定價(jià)下的資產(chǎn)荒與核心資產(chǎn)泡沫化”
3. 分化格局下的金融資產(chǎn)預判
1）2022年股市研判
2）2021年成績(jì)單，GDP同比增長(cháng)8.1%：同一組數據不同的解讀
3）聯(lián)合國世界經(jīng)濟與形勢展望。
4）中央經(jīng)濟工作會(huì )議記要解讀。
5）從兩會(huì )看轉型中的實(shí)際GDP增速
6）金融資產(chǎn)投資機會(huì )：股票；債券；房地產(chǎn)；黃金
7）中美關(guān)系管中窺豹
4. 解決：全球低增長(cháng)呈常態(tài)&資產(chǎn)配置與家庭理財、年金為基

第二講：掌握理財險市場(chǎng)與客戶(hù)需求
一、家庭財富保衛戰：中國富裕家庭現狀及年金市場(chǎng)分析
1. 數據：中國商業(yè)年金市場(chǎng)發(fā)展趨勢研判
1）新中產(chǎn)階級白皮書(shū)數據解讀
2）業(yè)績(jì)明星的標志變化
2. 配置：居民防御性?xún)π钤黾?、存款利率低迷，理財險安全性凸顯
二、身無(wú)所安，何以安家：中國企業(yè)家客戶(hù)保險需求分析
1. 高凈值人群的財富目標
2. 中國國內財富集中度
3. 財富傳承中的消散指數
4. 中國企業(yè)經(jīng)營(yíng)周期與生涯剛需分析
5. “保險姓保”的三層含義
 

張益晨老師 保險營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰專(zhuān)家
國際認證財務(wù)顧問(wèn)師（RFC）
家族資產(chǎn)傳承顧問(wèn)（中國政法大學(xué)）
美國ACT國際教育規劃師
FACI健康管理顧問(wèn)師
恒通國際私人財富研究院特邀嘉賓、易誠保險經(jīng)紀總公司指定講師
曾任：太平人壽丨高級部經(jīng)理
曾任：中國遠洋海運集團丨大客戶(hù)經(jīng)理
曾任：海爾集團丨區域副總經(jīng)理
★ 持續四年：入行首年成為美國MDRT百萬(wàn)圓桌會(huì )議成員持續四年（全球壽險精英最高盛會(huì )）
★ 連續四年：IDA國際龍獎獲得者（世界華人金融保險業(yè)的最高榮譽(yù)殿堂）
★ 持續四次：入圍TOP精英論壇和TOP組織發(fā)展論壇
★ 連續四年：太平人壽-大滿(mǎn)貫“菁英”獲得者、總公司五星最高品質(zhì)獎得主
★ 擅長(cháng)領(lǐng)域：大額保單、營(yíng)銷(xiāo)技巧、高客面談、客戶(hù)異議處理、產(chǎn)說(shuō)會(huì )、開(kāi)門(mén)紅、增員……

實(shí)戰經(jīng)驗：
張老師曾服務(wù)于3家世界500強企業(yè)，是世界500強企業(yè)“年輕一代的佼佼者”（22歲出任海爾集團區域公司副總經(jīng)理）。她有豐富的一線(xiàn)面談經(jīng)驗、熟悉高端客戶(hù)常見(jiàn)問(wèn)題，能針對不同保險企業(yè)的需求，制定“對癥下藥”的解決方案；有效解決大多數的保險行業(yè)遇到的“瓶頸期”難題，是一位懂營(yíng)銷(xiāo)，懂隊伍，懂市場(chǎng)又了解不同產(chǎn)品賣(mài)點(diǎn)的實(shí)戰派老師。
她是“業(yè)績(jì)奇跡”的創(chuàng )造能人——憑借過(guò)硬的保險營(yíng)銷(xiāo)技能，創(chuàng )造業(yè)內多個(gè)銷(xiāo)售奇跡
→曾用短短的35天，從150萬(wàn)人脫穎而出，登上太平人壽全國銷(xiāo)售TOP2000，累計產(chǎn)生保費3200萬(wàn)元、管理保障資金2.2億元。
→僅用一年，成為美國百萬(wàn)圓桌會(huì )議成員MDRT（1/10000人），并持續四年業(yè)內百萬(wàn)精英、MDRT（每年個(gè)人業(yè)績(jì)近300百萬(wàn)）。
她是“客戶(hù)爆單”的金牌輔助——助力20+家企業(yè)業(yè)績(jì)暴增
→是《中國銀行總行2021“鳳鳴計劃”銷(xiāo)售精英訓練營(yíng)》所有學(xué)期主講人，成果：受訓學(xué)員所在省份20天內出單8件以上50-200 萬(wàn)期交大單，全國各地返聘不斷。
→是浦發(fā)銀行總行2021“增額終身壽期交訓練營(yíng)”指定講師，成果：參訓學(xué)員所在省份15天內爆發(fā)20-200萬(wàn)期交大單23件以上，持續返聘，全行上下反向熱烈。
→是北分太保顧問(wèn)團隊2022開(kāi)門(mén)紅增額終身壽銷(xiāo)售訓練營(yíng)（累計13期）導師，成果：北京以2.3億增額壽期交保費一戰成名，2022開(kāi)門(mén)紅業(yè)績(jì)全國第一。
→是北分泰康2022開(kāi)門(mén)紅年金險銷(xiāo)售訓練講師（并成功舉辦《共同富?！?、《養老市場(chǎng)分析》等主題產(chǎn)說(shuō)會(huì )20余場(chǎng)），成果：北京泰康以1.3億十年期交保費，200%完成總公司下達的2022開(kāi)門(mén)紅任務(wù)。同期助力北分國壽、浙江國壽開(kāi)展產(chǎn)說(shuō)會(huì )及銷(xiāo)售訓練營(yíng)，助力簽單廣受好評。
→曾為中國工商銀行開(kāi)展【營(yíng)銷(xiāo)力賦能訓練】項目，成果：實(shí)現終身期交2864萬(wàn)。
→曾為農業(yè)銀行浙江某地市分行開(kāi)展【大單訓練營(yíng)高客陪談】，成果：僅用5天，實(shí)現12張大單銷(xiāo)售，累計實(shí)收期交保費終身壽700萬(wàn)。
→曾為郵儲銀行湖南某分行開(kāi)展【期交快銷(xiāo)】項目，成果：實(shí)現長(cháng)期期交保費1.2億元，提前完成全年目標的120%。
→曾為郵儲銀行廣東分行開(kāi)展【營(yíng)銷(xiāo)力賦能】項目，成果：實(shí)現期交保險產(chǎn)品總保費4844萬(wàn)，超前完成全年期交保險目標100%。

部分授課案例：
序號 企業(yè) 主講課程 期數
1 大家人壽 《一圖讀懂養老金——理財險銷(xiāo)售邏輯訓練》
《顧問(wèn)式面談之銷(xiāo)售七步法》 13+期
2 太平人壽 《金融通識課》
《如何透過(guò)法律視角構建保單架構》 13+期
3 合眾人壽 《財富守恒定律》
《健康風(fēng)險管理——健康險銷(xiāo)售邏輯及訓練》 8+期
4 太平洋人壽總公司 《長(cháng)期主義者的饋贈--2021優(yōu)增訓練營(yíng)》
《理財規劃師培訓》、《重塑銷(xiāo)售、價(jià)值賦能》 50+期
5 中國人壽 《金融通識課》、《健康險銷(xiāo)售訓練營(yíng)》 16+期
6 工銀安盛 《一圖讀懂養老金——理財險銷(xiāo)售邏輯訓練》
《健康風(fēng)險管理——健康險銷(xiāo)售邏輯及訓練》 4+期
7 易誠保險經(jīng)紀 《顧問(wèn)式面談之銷(xiāo)售七步法》
《行為經(jīng)濟學(xué)——客戶(hù)異議處理》 4+期
8 中國銀行總行 《保單銷(xiāo)售實(shí)戰技能訓練》
《8大客戶(hù)畫(huà)像——家族傳承的本質(zhì)與法則》 14+期
9 農業(yè)銀行（新疆） 《后疫情時(shí)代的資產(chǎn)重配》
《顧問(wèn)式面談之銷(xiāo)售七步法》
《銀行渠道——健康險專(zhuān)用銷(xiāo)售邏輯訓練》 12+期
10 建設銀行（江蘇） 《正向黑天鵝——增持安全資產(chǎn)》
《高客資產(chǎn)保護與傳承》 7+期
11 郵儲銀行（廣東） 《KYC分析與財富管理方案》
《行為經(jīng)濟學(xué)——客戶(hù)異議處理》 7+期
12 浦發(fā)銀行總行 《增額終身壽期交訓練營(yíng)》 6+期
13 工商銀行（安徽） 《銀行客群管理與KYC分析》
《大額保單訓練營(yíng)》 4+期

主講課程：
《“插上翅膀、鳥(niǎo)瞰保險——給保險人的金融通識課》
《“未富先老”的經(jīng)濟社會(huì )挑戰和機遇—養老金銷(xiāo)售訓練營(yíng)》
《2022重塑銷(xiāo)售 價(jià)值賦能：大額保單開(kāi)門(mén)紅訓練營(yíng)》
《2022從宏觀(guān)經(jīng)濟趨勢看保險》
《共同富裕與財富管理的底層邏輯》（沙龍）
《重塑銷(xiāo)售，價(jià)值賦能——保險銷(xiāo)售訓練營(yíng)》
《長(cháng)期主義者的饋贈：2022優(yōu)增訓練營(yíng)》(增員）
《銷(xiāo)售心理學(xué)——數字解讀，“碼”上成交》（體驗式）
《財富.命運》（理財險產(chǎn)說(shuō)會(huì )：法商、養老市場(chǎng)分析方向）
《保險團隊長(cháng)——四大管理助力業(yè)績(jì)完成》
《大額保單訓練營(yíng)》

授課風(fēng)格：
■實(shí)踐+創(chuàng )新——理論與實(shí)操相結合，融入課程當中，充分調動(dòng)學(xué)員的積極性、主動(dòng)性，讓學(xué)員自己找到辦法解決問(wèn)題，“得見(jiàn)于實(shí)踐，融智于創(chuàng )新”。
■真實(shí)案例+落地技巧——融入大量的企業(yè)實(shí)際案例，增強學(xué)員場(chǎng)景感，通過(guò)行為經(jīng)濟學(xué)、心理學(xué)等科學(xué)理論講解，深挖客戶(hù)行為背后的動(dòng)機，直擊痛點(diǎn)，解決問(wèn)題。針對性給出技巧并通過(guò)演練，將技巧轉化為自己的技能。
部分服務(wù)客戶(hù)：
保險行業(yè)：太平洋人壽總公司、中國人壽成都分公司、衢州分公司、太平人壽重慶分公司、太平人壽青島分公司、大家人壽浙江省公司、大家人壽江蘇省公司、合眾人壽新疆分公司、合眾人壽湖南分公司、合眾人壽福建分公司、農銀人壽、大童保險經(jīng)紀公司、易誠保險經(jīng)紀……
金融銀行：中國銀行總行、浦發(fā)銀行總行、工商銀行安徽分行、農業(yè)銀行新疆分行、農業(yè)銀行紹興支行、建設銀行新疆分行、建設銀行江蘇分行、郵儲銀行浙江分行、郵儲銀行安徽省分行、郵儲銀行新疆分行、郵儲銀行湖南分行、郵政廣東省分公司、交通銀行吉林分行、中國銀行山西分行……

部分客戶(hù)評價(jià)：
在今天學(xué)習之前，增員對于我來(lái)說(shuō)就是短板，在增員這塊我遇到了瓶頸，現在是怕增員，不知道怎么去增，就算增來(lái)了，又怕留不住。通過(guò)白天張益晨老師的《長(cháng)期主義者的饋贈》課程，讓我茅塞頓開(kāi)，對于增員終于有了新的見(jiàn)解與看法，在增員上有了信心，每一個(gè)案例的理解復盤(pán)都找到了痛點(diǎn)并還原了科學(xué)的流程，回去后一定帶領(lǐng)團隊學(xué)以致用。
——太平洋人壽 徐經(jīng)理
通過(guò)張老師《金融通識課》的學(xué)習，讓我學(xué)會(huì )從宏觀(guān)的視角看向保險這個(gè)行業(yè)，更熱愛(ài)保險產(chǎn)品這個(gè)特殊的金融工具，從現在大的經(jīng)濟發(fā)張社會(huì )變革人們的思想也在發(fā)生翻天覆地的變化，我們自己也必須不斷的學(xué)習才能趕上社會(huì )的腳步，謝謝張老師。
——中國人壽 朱經(jīng)理
再次聽(tīng)張老師的課程，仍然受益匪淺。如何做一個(gè)合格的顧問(wèn)式銷(xiāo)售人員，并把這種顧問(wèn)式銷(xiāo)售方法傳遞給到網(wǎng)點(diǎn)，是需要努力學(xué)習并實(shí)踐，盡可能多學(xué)習和掌握相關(guān)知識，提升自己的專(zhuān)業(yè)化程度，熟練運用實(shí)操案例，給網(wǎng)點(diǎn)帶去能解決實(shí)際問(wèn)題的方法，是我們需要加強的。
——合眾人壽烏魯木齊分公司 劉總經(jīng)理
張老師的課程讓我受益匪淺，特別是對客戶(hù)理念的激發(fā)，以及對客戶(hù)動(dòng)力的激發(fā)，這個(gè)對于我們談大客戶(hù)有很大的幫助。讓我真正把握，如何在與大客戶(hù)的交談中去刺激客戶(hù)的動(dòng)機，找到屬于客戶(hù)的鑰匙。
——農業(yè)銀行紹興某支行 許行長(cháng)
學(xué)了張老師的課程，讓我的專(zhuān)業(yè)知識又登上新的一層樓，讓我知道在線(xiàn)下的經(jīng)營(yíng)中如何更專(zhuān)業(yè)更有效的處理客戶(hù)提出的問(wèn)題，從而增強面談客戶(hù)的成交幾率，充分的理解到線(xiàn)下經(jīng)營(yíng)平時(shí)所遇問(wèn)題其實(shí)并不是客戶(hù)不合適，而是我們在交談中存在偏差。我一定會(huì )將我在這堂課中學(xué)到的知識應用在我的工作上，非常感謝老師，希望能再次聽(tīng)老師的課。
——大家人壽浙江分公司 徐總監
感謝張老師辛苦分享，今天一天，讓我受益匪淺，深刻的反省自己的銷(xiāo)售的誤區，重新梳理自己產(chǎn)品的賣(mài)點(diǎn)，重新定義保險的功能和意義，從更高層面更準確的詞匯以及方案定位自己的產(chǎn)品，今天才知道原來(lái)做一個(gè)好的銷(xiāo)售是需要一個(gè)有思維有邏輯的架構，非常感謝。
——工銀安盛安徽分公司 戴總監
這兩天是我加入金融行業(yè)這么多年、培訓最累的一次，但是讓我醍醐灌頂，徹底了解并掌握了增額終身壽的前世今生和產(chǎn)品意義，客戶(hù)需要的不是理財經(jīng)理、不是銷(xiāo)售推動(dòng)，客戶(hù)需要的站在他的角度的、有溫度的、一攬子的解決方案，這個(gè)認知的改變，樹(shù)立了的我的整個(gè)職業(yè)生涯理想，回去以后一定融會(huì )貫通，通過(guò)自己的努力讓行業(yè)多一份光。
——中國銀行 劉行長(cháng)
您是我遇到的講師里，講的最好的。課程兩天整不敢走神兒一秒鐘，用同事的話(huà)說(shuō)“稍一分神錯過(guò)一個(gè)億”，授課內容沒(méi)有一句廢話(huà)，邏輯由淺入深、環(huán)環(huán)相扣，金句頻出，字字珠璣。超級實(shí)用，落地生金，“國內最懂保險實(shí)務(wù)的講師”名不虛傳！
——浦發(fā)銀行 王經(jīng)理

部分授課照片：

大家人壽浙江省公司
《顧問(wèn)式面談之銷(xiāo)售七步法》 中國太平人壽成都分公司
《法商——家族傳承的本質(zhì)與法則》

中國太平人壽重慶分公司
《大額保單訓練營(yíng)》 合眾人壽新疆公司
《開(kāi)門(mén)紅技能培訓》

太平洋人壽總部
銷(xiāo)售精英內訓營(yíng) 太平洋人壽貴州省公司
《大單訓練營(yíng)》

人保北京分公司高管
《四大管理助力團隊長(cháng)業(yè)績(jì)完成》 太平洋總部
《長(cháng)期主義者的饋贈--2021優(yōu)增訓練營(yíng)》

大童保險經(jīng)紀公司成都分公司
《金融通識課》 上海易居企業(yè)集團
《重塑銷(xiāo)售》+《增員訓練》

中國銀行總行
《重塑銷(xiāo)售、價(jià)值賦能》銷(xiāo)售訓練營(yíng) 安徽省銀保監局
《從宏觀(guān)經(jīng)濟看保險行業(yè)趨勢》

浦發(fā)銀行總行
《增額終身壽期交訓練營(yíng)》 中國銀行山西省行
《重塑銷(xiāo)售、價(jià)值賦能》訓練營(yíng)

中國建設銀行新疆分行
《疫情后的資產(chǎn)重配》 中國農業(yè)銀行新疆分行
《顧問(wèn)式面談之銷(xiāo)售七步法》

中國農業(yè)銀行紹興支行
《行為經(jīng)濟學(xué)——客戶(hù)異議處理》 中國郵儲銀行湖南分行
《KYC分析與財富管理方案》