宏觀(guān)經(jīng)濟形勢和銀行業(yè)務(wù)拓展

一、宏觀(guān)經(jīng)濟形勢與銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)聯(lián)
1、不同視角的經(jīng)濟所關(guān)注的問(wèn)題
(1)宏觀(guān)經(jīng)濟
(2)中觀(guān)經(jīng)濟
(3)微觀(guān)經(jīng)濟
2、銀行業(yè)務(wù)發(fā)展內憂(yōu)外患
1)網(wǎng)絡(luò )科技及5G技術(shù)引發(fā)的互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)對銀行的挑戰
2)國內主流銀行發(fā)展中的經(jīng)營(yíng)策略分析
3)銀行間爭奪客戶(hù)資源的經(jīng)營(yíng)壓力
4)銀行積極面對市場(chǎng)中的問(wèn)題和優(yōu)勢
3、宏觀(guān)經(jīng)濟現狀分析以及趨勢預測
(1)經(jīng)濟學(xué)家對當前市場(chǎng)以及未來(lái)發(fā)展的預測
(2)金融從業(yè)者必須了解的幾個(gè)和工作相關(guān)的經(jīng)濟數據

說(shuō)明：本單元旨在幫助學(xué)員建立全局意識，理解工作中的障礙會(huì )跟隨環(huán)境的變化而出現差異化特征，因此要有前瞻性，養成提前布局的習慣。
知識點(diǎn)：宏觀(guān)、中觀(guān)、微觀(guān)經(jīng)濟，經(jīng)濟周期的四個(gè)維度
案例分析：經(jīng)濟學(xué)家周金濤博士提出的康波定律如何在生活中運用
教學(xué)手段：講授、案例分析、分組討論
二、銀行業(yè)務(wù)拓展的支撐點(diǎn)及布局方向
1、金融行業(yè)整體業(yè)務(wù)六大趨勢
(1)消費金融趨勢
(2)線(xiàn)上線(xiàn)下聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)趨勢
(3)智能化、移動(dòng)化、數字化趨勢
(4)財富管理趨勢
(5)零售業(yè)務(wù)批量開(kāi)發(fā)趨勢
(6)精細化管理趨勢
2、銀行業(yè)務(wù)發(fā)展需要什么樣的支撐點(diǎn)來(lái)布局未來(lái)
1)搭建以數據為基礎的客戶(hù)關(guān)系管理系統
鎖定“關(guān)系”經(jīng)營(yíng)
金融客戶(hù)心理需求三個(gè)層面
2)持續發(fā)展中的新客戶(hù)開(kāi)發(fā)思路
建立”用戶(hù)“思維背后的邏輯
適合作為銀行用戶(hù)型產(chǎn)品的業(yè)務(wù)
3)業(yè)務(wù)技能提升體系化建設
員工能力提升圍繞的幾個(gè)重點(diǎn)
提升員工能力可循環(huán)操作的手法
4)渠道經(jīng)營(yíng)管理能力
四大渠道優(yōu)劣勢分析
渠道經(jīng)營(yíng)三大攻略

說(shuō)明：本單元的關(guān)鍵在于讓員工建立框架性思維，養成在工作中抓重點(diǎn)的習慣。
知識點(diǎn)：趨勢、客戶(hù)關(guān)系管理、金融需求、意向客戶(hù)的典型特征、用戶(hù)思維、員工軟實(shí)力、顧問(wèn)式銷(xiāo)售、渠道思維及實(shí)際運用、
案例分析1：某些國有行面對主動(dòng)走進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)的客戶(hù)，因為服務(wù)漏洞導致的業(yè)務(wù)流失分析
案例分析2：利用網(wǎng)紅與粉絲高粘性案例對照員工業(yè)務(wù)能力提升中的障礙，給出解決方案
案例分析3：某國有行走進(jìn)企業(yè)批量開(kāi)發(fā)消費貸、基金定投業(yè)務(wù)的成功案例流程分析
教學(xué)手段：講授、案例分析、分組討論、課堂訓練

三、精耕細作以點(diǎn)帶面突破產(chǎn)能提升瓶頸
1、專(zhuān)業(yè)模塊
(1)宏觀(guān)經(jīng)濟角度
房地產(chǎn)問(wèn)題
股市問(wèn)題
投資問(wèn)題
社會(huì )現象
(2)資產(chǎn)配置角度
財富積累的階梯
資產(chǎn)配置的目的
各類(lèi)金融產(chǎn)品功能劃分
客戶(hù)風(fēng)險偏好與銀行產(chǎn)品的適配問(wèn)題
(3)保險產(chǎn)品的深度分析
保險產(chǎn)品的三重功能
家庭保險的三重保障
人身保障產(chǎn)品框架圖
貨幣的時(shí)間價(jià)值在產(chǎn)品中的應用
結合銀行銷(xiāo)售的各類(lèi)保險產(chǎn)品進(jìn)行案例解讀
話(huà)術(shù)整理
(4)基金產(chǎn)品的深度分析
基金為什么是百姓參與資本市場(chǎng)的最佳選擇
可復制的基金定投業(yè)務(wù)操作模型
與基金有關(guān)的困擾營(yíng)銷(xiāo)人員的各類(lèi)問(wèn)題解析
話(huà)術(shù)整理
2、業(yè)務(wù)模塊
(1)產(chǎn)品銷(xiāo)售技巧
客戶(hù)接觸前做足哪些功課
客戶(hù)接觸中怎么獲取客戶(hù)信任和繼續交流的機會(huì )
產(chǎn)品講解中如何找到業(yè)務(wù)切入點(diǎn)
業(yè)務(wù)促成時(shí)需要注意哪些問(wèn)題
(2)理財沙龍活動(dòng)前、中、后
沙龍前的名單準備、客戶(hù)邀約、流程策劃
沙龍中的整體組織、講解技巧、氣氛調節
沙龍后的客戶(hù)回訪(fǎng)及二次邀約
(3)朋友圈、抖音等自媒體宣傳推廣技巧
增加粉絲的技巧
IP打造技巧
朋友圈的內容怎么發(fā)才能吸引人
抖音或今日頭條的視頻、文字整理技巧

說(shuō)明：本單元的重點(diǎn)是幫助員工系統地思考工作中的專(zhuān)業(yè)問(wèn)題和業(yè)務(wù)思路問(wèn)題，通過(guò)講方法、當堂訓練、相互討論和發(fā)表看法的方式，讓員工理解業(yè)務(wù)思路以及核心技巧。
知識點(diǎn)：標準普爾資產(chǎn)配置、客戶(hù)風(fēng)險偏好、保險的三重功能、不同險種的業(yè)務(wù)切入點(diǎn)、公募基金分類(lèi)及風(fēng)險、微笑曲線(xiàn)、關(guān)鍵人營(yíng)銷(xiāo)、電話(huà)銷(xiāo)售技巧、自媒體運用的關(guān)鍵
案例分析1：不同資產(chǎn)級別對資產(chǎn)配置的影響
案例分析2：我們要和網(wǎng)紅學(xué)什么？用新思路做業(yè)務(wù)才是實(shí)現突破的關(guān)鍵
案例分析3：微笑曲線(xiàn)怎么講，客戶(hù)才能聽(tīng)懂
教學(xué)手段：講授、案例分析、現場(chǎng)演練、學(xué)員代表模擬老師點(diǎn)評、提問(wèn)回答
 

金融行業(yè)營(yíng)銷(xiāo)策劃管理及技能提升

Training lecturer —— 李竹

專(zhuān)家介紹：

教育經(jīng)歷：

武漢華中科技大學(xué) 工商管理

天津教育學(xué)院 心理學(xué)和教育學(xué)

天津工業(yè)大學(xué) 服裝設計

從業(yè)經(jīng)歷：

10年 教育管理及教學(xué)。

5年 外資企業(yè)銷(xiāo)售管理。（主要從事品牌化妝品銷(xiāo)售管理，渠道拓展和人員管理。）

6年 證券行業(yè)。（從事?tīng)I銷(xiāo)管理、員工隊伍建設、銀行渠道經(jīng)營(yíng)、企業(yè)內訓等工作。）

5年 職業(yè)培訓師。（專(zhuān)職從事金融行業(yè)員工隊伍建設和能力提升，市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)管理及營(yíng)銷(xiāo)技能培養。）

主要服務(wù)于銀行、證券、基金公司及財富管理等金融機構。

專(zhuān)業(yè)資質(zhì)：

國家注冊CFP理財規劃師

PCT專(zhuān)業(yè)組織教練

上海培訓協(xié)會(huì )常務(wù)理事、常務(wù)副秘書(shū)長(cháng)

證券、基金、期貨從業(yè)資格。

互聯(lián)網(wǎng)金融眾籌經(jīng)紀師

核心課程：

《業(yè)務(wù)渠道拓展及經(jīng)營(yíng)維護》

《團隊管理人員核心技能提升》

《有效拓展中高端客戶(hù)》

《營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)策劃與執行》

《互聯(lián)網(wǎng)金融及網(wǎng)絡(luò )營(yíng)銷(xiāo)》

《零售業(yè)務(wù)拓展和管理》

《客戶(hù)關(guān)系管理及資源深挖維護》

《金融理財業(yè)務(wù)及專(zhuān)業(yè)銷(xiāo)售技巧》

《銀行開(kāi)門(mén)紅營(yíng)銷(xiāo)整體實(shí)施步驟》

課程特色：

案例教學(xué)法，通過(guò)大量真實(shí)案例解讀業(yè)務(wù)環(huán)節中的具體問(wèn)題。

實(shí)操性強，指導落地實(shí)施細節。

課堂氣氛活潑，注重引發(fā)學(xué)員思考。

課程內容更新速度快，始終落腳點(diǎn)在市場(chǎng)最前沿

• 宏觀(guān)經(jīng)濟形勢與消費金融動(dòng)態(tài)分析

   

  一、國內宏觀(guān)經(jīng)濟形勢分析與新趨勢1、新興行業(yè)與市場(chǎng)處于初期起步階段戰略性新興產(chǎn)業(yè)2015年增加值占GDP比重力爭達到8%，到2020年達15%，整體形成健康發(fā)展、協(xié)調推進(jìn)的基本格局。十年黃金增長(cháng)美景難以再現，發(fā)展模式轉型艱難。中國經(jīng)濟增速放緩。投資需求和出口需求增長(cháng)速度趨勢性下滑將導致中國經(jīng)..

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• 中國宏觀(guān)經(jīng)濟形勢與企業(yè)戰略升級

   

  引子：十九大后新時(shí)代中國特色社會(huì )主義的深刻變革一、新冠肺炎給全球政經(jīng)格局帶來(lái)深刻變革1、充分估計疫情大流行對全球經(jīng)濟的嚴重沖擊2、疫情全球化擴散對經(jīng)濟全球化的嚴重沖擊3、疫情下上半年中國宏觀(guān)經(jīng)濟數據分析4、疫情全球大流行背景下的中國選擇5、中國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展路徑二、中國宏觀(guān)經(jīng)濟存在的挑戰和風(fēng)險1、深入認識中國經(jīng)濟新時(shí)代..

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