財富管理與理財課程大綱

【培訓對象】
商業(yè)銀行中高層、資產(chǎn)管理部人員、理財經(jīng)理、總裁班、研修班、專(zhuān)題講座、企業(yè)財務(wù)部、企業(yè)資金部、高凈值個(gè)人客戶(hù)等。

【培訓收益】

一.理財與資產(chǎn)配置基本概念
1.資產(chǎn)配置的定義
2.資產(chǎn)配置的重要性
3.投資者偏好

二.理財與投資組合多樣化
1.多樣化效應
2.投組波動(dòng)性
3.投組波動(dòng)性與相關(guān)性
4.什么是有效的多樣化投資？
5. 投資組合的有效邊界與最佳投資組合

三．資產(chǎn)類(lèi)別與對應的理財工具
1. 什么是資產(chǎn)類(lèi)別
2. 如何評估資產(chǎn)，如何劃分資產(chǎn)類(lèi)別
2. 現金及現金等價(jià)物資產(chǎn) – 貨幣現金類(lèi)工具
重點(diǎn)講解：現金和現金等價(jià)物（七種）；
投資現金和現金等價(jià)物的風(fēng)險收益；
外匯和外匯投資
當前市場(chǎng)貨幣現金類(lèi)理財工具；
3. 固定收益類(lèi)資產(chǎn) – 債券與固收類(lèi)工具
重點(diǎn)講解：債券相關(guān)特性；
非傳統債券結構；
債券發(fā)行人種類(lèi)；
債券的地域種類(lèi)；
投資債券的風(fēng)險收益；
當前市場(chǎng)上債券類(lèi)理財工具；
4. 權益類(lèi)資產(chǎn) – 股票與權益類(lèi)工具
重點(diǎn)講解：普通股和優(yōu)先股；
股票回報；
股市波動(dòng)性；
持有期與通脹率；
股票風(fēng)險溢價(jià)；
股票分類(lèi)；
投資策略；
股票基金；
5.另類(lèi)資產(chǎn) – 大宗商品、房產(chǎn)、收藏類(lèi)投資工具
重點(diǎn)講解：房地產(chǎn)；
如何投資房地產(chǎn)；
投資房地產(chǎn)的風(fēng)險和收益；
對沖基金；
大宗商品(黃金、原油投資)；
私募股權基金；
集合投資工具；
結構性產(chǎn)品；
藝術(shù)品和收藏品；
6.保障類(lèi)資產(chǎn) – 保障型投資工具
重點(diǎn)講解：保險的功用；
人壽保險；
財產(chǎn)保險；
意外險

四．家庭理財實(shí)戰案例分享（實(shí)際應用）
1.選擇實(shí)際家庭理財案例與學(xué)員分享
2.選擇實(shí)際家庭和小企業(yè)理財案例與學(xué)員分享
教會(huì )學(xué)員如何在實(shí)戰案例中運用各種不同資產(chǎn)類(lèi)別，幫助客戶(hù)實(shí)現資產(chǎn)保值增值
3.結合2016年以來(lái)外匯、債券、黃金、原油金融市場(chǎng)新變化，引導學(xué)員結合實(shí)際，思考如何開(kāi)展理財業(yè)務(wù)

五． 如何做一名出色的理財經(jīng)理（實(shí)際應用）
1. 提供全程化服務(wù)
2. 明確理財需求和風(fēng)險偏好
3. 制訂理財方案
4. 檢視投資組合
5. 執業(yè)資格

六. 經(jīng)濟周期與當前宏觀(guān)經(jīng)濟形勢
1.如何判斷經(jīng)濟周期
2.在不同經(jīng)濟周期中各類(lèi)資產(chǎn)表現特點(diǎn)
3.對經(jīng)濟有重要影響的主要經(jīng)濟指標及解讀方法
4.當前中國經(jīng)濟：債市、股市、匯市與匯率自由化、樓市、人民幣國際化、中國資本擴張與中國企業(yè)國際并購

七．討論與交流
1.學(xué)員就感興趣的話(huà)題自由發(fā)問(wèn)，講師解答并共同探討 

講師亮點(diǎn)
–北京大學(xué)特聘講師
–12年境內金融機構工作經(jīng)驗，熟悉國內各類(lèi)金融機構和國內經(jīng)濟環(huán)境
–4年英國倫敦金融城工作經(jīng)驗，熟悉國際金融市場(chǎng)和全球經(jīng)濟
–外匯、大宗商品(黃金、原油)和宏觀(guān)經(jīng)濟專(zhuān)家
–企業(yè)跨境收并購專(zhuān)家
–國際地緣政治與國際金融市場(chǎng)趨勢分析專(zhuān)家
–人民幣國際化參與者
–實(shí)戰派證券技術(shù)分析師
–英國金融與投資管理碩士
–英國外交與聯(lián)邦事務(wù)部志奮領(lǐng)學(xué)者
講師簡(jiǎn)介
–榮森老師擁有豐富的海外工作經(jīng)驗和長(cháng)期的境內金融機構工作經(jīng)驗。擁有國內講師不具備的天然優(yōu)勢，對于離岸和在岸兩個(gè)市場(chǎng)都有第一手經(jīng)驗和深厚的積累。對于金融體系各分支業(yè)務(wù),尤其是銀行業(yè)務(wù)有深入了解。
–在英國工作期間，榮森老師參與了我國國有銀行人民幣國際化和中國企業(yè)走出去領(lǐng)域在海外的若干重大實(shí)踐，比如參與和見(jiàn)證了第一支離岸人民幣債券在倫敦成功發(fā)行，建行倫敦第一支CD產(chǎn)品的發(fā)行與交易和倫敦金屬交易所第一個(gè)人民幣計價(jià)的期貨合約誕生。積累了眾多寶貴經(jīng)驗。
–同時(shí)，得益于長(cháng)期的金融工作經(jīng)驗，榮森老師對外匯匯率預測和匯率變動(dòng)因素有獨到見(jiàn)解。
–并且對銀行間外匯市場(chǎng)及各類(lèi)交易、對銀行間大宗商品交易，尤其是原油與黃金交易非常熟悉，以及主要經(jīng)驗指標如何影響匯率、資產(chǎn)證券化在海外的發(fā)展、利率市場(chǎng)及人民幣匯率改革與外匯市場(chǎng)發(fā)展有專(zhuān)門(mén)研究，并對證券投資技術(shù)分析有實(shí)操經(jīng)驗。
–榮森老師的課程可幫助企業(yè)和銀行的外匯交易和管理人員、教學(xué)科研機構的人員、政府機構與經(jīng)濟金融領(lǐng)域相關(guān)人員、海外投資分析師、研究人員，以及廣大證券投資者更好的了解市場(chǎng)、把握國內外經(jīng)濟走勢，做好外匯套保及外匯對沖管理，把握大宗商品投資機會(huì )，準確把握各類(lèi)交易機會(huì )。

工作履歷
–2003-2008 Standard Life(英國最大養老金公司) 宏觀(guān)經(jīng)濟研究員、分析師、結構化產(chǎn)品經(jīng)理
–2009 -2011 某中資銀行倫敦分行 高級外匯、貴金屬交易員
–2011-2012 英國政府外交與聯(lián)邦事務(wù)部志奮領(lǐng)學(xué)者、英國阿伯丁大學(xué)金融學(xué)碩士投資管理方向
–2013-2015 某全球財經(jīng)通訊社英國總部（倫敦） 中國事業(yè)部總監
–2015-今 某全球財經(jīng)通訊社中國區 戰略總監

擅長(cháng)領(lǐng)域
–經(jīng)濟、金融領(lǐng)域：
–銀行業(yè)務(wù)相關(guān)：
外匯：銀行間外匯交易業(yè)務(wù)、外匯市場(chǎng)分析與預測、人民幣國際化；
大宗商品：原油基本面分析與原油交易，黃金基本面分析與黃金交易，
資金業(yè)務(wù)：銀行間同業(yè)拆借、銀行資金運營(yíng)
風(fēng)險管理: 市場(chǎng)風(fēng)險計量、信用風(fēng)險管理
技術(shù)分析：證券交易技術(shù)分析
–企業(yè)業(yè)務(wù)相關(guān)：
企業(yè)財務(wù)：企業(yè)外匯管理與風(fēng)險控制
國際并購：中資企業(yè)海外收并購全流程及風(fēng)險控制
信用風(fēng)險: 企業(yè)信用風(fēng)險管理
政府業(yè)務(wù)相關(guān)：宏觀(guān)經(jīng)濟：中國宏觀(guān)經(jīng)濟分析、全球宏觀(guān)經(jīng)濟展望
中國債券市場(chǎng)：中國債券市場(chǎng)發(fā)展現狀與轉型
經(jīng)濟轉型： 房地產(chǎn)市場(chǎng)調控與經(jīng)濟結構轉型
投行業(yè)務(wù)相關(guān): 資產(chǎn)證券化：資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)解析
基金管理: 資產(chǎn)組合構建與管理、投資組合再平衡技巧
金融租賃相關(guān): 融資租賃: 融資租賃實(shí)務(wù)與案例分析
保險業(yè)務(wù)相關(guān)： 資金運營(yíng)：保險資金運營(yíng)
人壽保險：保險在財務(wù)規劃中的地位和作用
個(gè)人業(yè)務(wù)相關(guān): 家庭財務(wù)規劃: 如何構建家庭財務(wù)體系
個(gè)人理財: 個(gè)人理財的觀(guān)念與路徑
主講課程
–《人民幣國際化》
–《人民幣匯率改革及當前外匯市場(chǎng)要點(diǎn)》
–《銀行間同業(yè)拆借業(yè)務(wù)》
–《銀行間固定收益業(yè)務(wù)》
–《當前中國固收市場(chǎng)變化與展望》
–《證券交易技術(shù)分析及交易技巧》
–《原油市場(chǎng)基本面分析及交易解析》
–《黃金市場(chǎng)基本面分析及交易解析》
–《商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)綜述》
–《融資租賃原理、實(shí)務(wù)與案例分析》
–《宏觀(guān)經(jīng)濟分析與預測》
–《宏觀(guān)經(jīng)濟指標分析與跨資產(chǎn)應用》
–《烏克蘭危機與金融市場(chǎng)》
–《美聯(lián)儲與世界金融市場(chǎng)》
–《金融市場(chǎng)全面介紹》
–《地緣政治與金融市場(chǎng)》 

• 洛陽(yáng)“三合一” 課程大綱

   

  第一部分：十九屆五中全會(huì )與十四五規劃2020年10月26日，中國共產(chǎn)黨第十九屆中央委員會(huì )第五次全體會(huì )議在京召開(kāi)。中央委員會(huì )總書(shū)記習近平代表中央政治局向全會(huì )作工作報告，并就《中共中央關(guān)于制定國民經(jīng)濟和社會(huì )發(fā)展第十四個(gè)五年規劃和二〇三五年遠景目標的建議（討論稿）》向全會(huì )作了說(shuō)明。10月29日，中國共產(chǎn)黨第十九屆中央委員會(huì )第五次全體會(huì )議通過(guò)《中國共產(chǎn)黨..

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• 向全業(yè)務(wù)運營(yíng)的城域光網(wǎng)絡(luò )規劃與建設培訓課程大綱

   

  一、通信產(chǎn)業(yè)發(fā)展背景和趨勢1.全球互聯(lián)網(wǎng)流量現狀和趨勢2.全球無(wú)線(xiàn)接入流量變化趨勢3.全球消費者網(wǎng)絡(luò )視頻變化趨勢4.中國網(wǎng)民規模和結構二、中國移動(dòng)全業(yè)務(wù)布局和實(shí)現1.電信運營(yíng)商全業(yè)務(wù)格局2.全業(yè)務(wù)運營(yíng)的概念和特點(diǎn)3.中國移動(dòng)全業(yè)務(wù)運營(yíng)現狀4.全業(yè)務(wù)競爭下客戶(hù)的典型需求5.中國移動(dòng)全業(yè)務(wù)布局6.全業(yè)務(wù)基礎通信..

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• 新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理——保險財稅改制篇（客戶(hù)答謝會(huì )版）

   

  課程背景：2018年，中國經(jīng)濟處于轉型攻堅期，深化改革也開(kāi)始進(jìn)入深水區，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進(jìn)？這些即將來(lái)臨的稅務(wù)改革，對我們的財富管理有何影響？針對習書(shū)記提出的共同富裕，國家層面又在做哪些布置？本課程，即從解讀財稅政策改革為起點(diǎn)，結合..

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• 法商思維與財富智慧——保險高凈值人群財富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時(shí)才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時(shí)才想起《繼承法》；● 不要在風(fēng)險來(lái)臨時(shí)才想起保險、信托、遺囑等工具；作為保險客戶(hù)經(jīng)理需要對相關(guān)法律有全面的認識，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識合理地運用到客戶(hù)的身上，為客戶(hù)設計選擇全面到位的財富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負水平，本培訓課程就是..

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• 新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理——保險時(shí)政熱點(diǎn)篇（客戶(hù)答謝會(huì )版）

   

  課程背景：2018年即是改革開(kāi)放40周年，也是戊戌變法120周年，外有美國貿易戰時(shí)時(shí)緊逼，內有改革深水區步步驚心，中國經(jīng)濟正處于一個(gè)偉大的變革轉型時(shí)期，貿易戰對中國經(jīng)濟如何影響？房產(chǎn)稅是否面臨加速落地？P2P爆雷潮后我們又該如何守護財富安全？本課程，即從解讀貿易戰走勢為起點(diǎn)，分析房地產(chǎn)市場(chǎng)、房產(chǎn)稅影響、P2P、股市等最新資訊形勢，揭示中國經(jīng)濟當前..

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• 保險財富管理之法律視野

   

  課程背景：當我們和客戶(hù)溝通時(shí)候，談及法律問(wèn)題，專(zhuān)業(yè)知識的缺乏讓我們談?wù)撽┤欢?，當我們艷羨業(yè)績(jì)高手分享價(jià)值客戶(hù)關(guān)注的財富傳承和資產(chǎn)保全的問(wèn)題，能力的渴求寫(xiě)在我的臉上,時(shí)間已經(jīng)到了2019年了，在這個(gè)金融市場(chǎng)快速發(fā)展的時(shí)代，在這個(gè)專(zhuān)業(yè)為王的大時(shí)代，必須要培養理財顧問(wèn)，使其掌握財富保全與傳承的專(zhuān)業(yè)法律知識，具備為價(jià)值客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力，增加大額保單銷(xiāo)售..

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