基金從業(yè)資格考試快速通關(guān)

第一講：基金從業(yè)資格考試考情
一、基金從業(yè)考試能力等級劃分
——能力等級是對考生專(zhuān)業(yè)知識掌握程度的最低要求，分為三個(gè)級別：
1. 掌握：考生須在考試和實(shí)際工作中理解并熟練運用的內容。
2. 理解：考生須對該考點(diǎn)的概念、理念、原則、意義、應用范圍等有清晰的認識。
3. 了解：作為泛讀內容，考生對其有一個(gè)基礎的認識
二、基金從業(yè)考試的考試科目
——科目一+科目二
——科目一+科目三
三、基金從業(yè)資格證考試形式
——集中上機考試
——時(shí)長(cháng)：120分鐘
——題型題量：100道單選（40道組合式單選）
——合格要求：滿(mǎn)分100分，60分通過(guò)。（學(xué)員需具備2分鐘完成一道題的能力）
四、基金從業(yè)資格證考試通過(guò)率
1. 低通過(guò)率
科目一：60%-70%
科目二：30%-50%
科目三：30%
2. 原因分析
1）工作繁忙
2）沒(méi)有系統的準備
3）報名后未參加考試
五、基金從業(yè)資格證考試性質(zhì)
——基金行業(yè)準入性質(zhì)的入門(mén)考試，考試受中國證監會(huì )監督指導，由中國基金業(yè)協(xié)會(huì )主辦。
六、基金從業(yè)資格考試的答題技巧
1. 常識題
2. 概念題
3. 重點(diǎn)掌握題
4. 計算題

第二講、基金法律法規、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規范（科目一）
上冊：
一、金融市場(chǎng)、資產(chǎn)管理與投資基金
1. 居民理財與金融市場(chǎng)
2. 金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)
3. 我國資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況
4. 投資基金簡(jiǎn)介
二、證券投資基金
1. 認識證券投資基金
1）證券投資基金的起源與發(fā)展
2）我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程
3）證券投資基金的特點(diǎn)
4）證券投資基金的運作與參與主體
5）證券投資基金的法律形式和運作方式
6）證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用
2. 證券投資基金的類(lèi)型
1）基本基金的三大類(lèi)別：股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)
2）特殊的證券投資基金類(lèi)別：避險策略基金，ETF,QDII,分級基金、基金中基金
三、證券投資基金的監管（重點(diǎn)章節）
1. 基金監管概述
2. 基金監管機構和自律組織
3. 對基金機構的監管
4. 對公開(kāi)募集基金的監管
5. 對非公開(kāi)募集基金的監管
四、基金職業(yè)道德（重點(diǎn)章節）
1. 道德與職業(yè)道德
2. 基金職業(yè)道德規范
3. 基金職業(yè)道德教育與修養
下冊：
一、基金的募集、交易與登記（重點(diǎn)章節）
1. 基金的募集與認購
2. 基金的交易、申購和贖回
3. 基金的登記
二、基金的信息披露（重點(diǎn)章節）
1. 基金信息披露概述
2. 基金主要當事人的信息披露義務(wù)
3. 基金募集信息披露
4. 基金運作信息披露
5. 特殊基金品種的信息披露
三、基金客戶(hù)和銷(xiāo)售機構
1. 基金客戶(hù)的分類(lèi)
2. 基金銷(xiāo)售機構
3. 基金銷(xiāo)售機構的銷(xiāo)售理論、方式與策略
四、基金銷(xiāo)售行為規范及信息管理（重點(diǎn)章節）
1. 基金銷(xiāo)售機構人員行為規范
2. 基金宣傳推介材料規范
3. 基金銷(xiāo)售費用規范
4. 基金銷(xiāo)售適用性與投資者適當性
5. 基金銷(xiāo)售信息管理
6. 非公開(kāi)募集基金的銷(xiāo)售行為規范
五、基金客戶(hù)服務(wù)
1. 客戶(hù)服務(wù)概述
2. 客戶(hù)服務(wù)流程
3. 投資者保護工作
六、基金管理公司治和風(fēng)險管理（重點(diǎn)章節）
1. 治理結構
2. 組織架構
3. 風(fēng)險管理
七、基金管理的內部控制
1. 內部控制的目標和原則
2. 內部控制機制
3. 內部控制制度
4. 內部控制的主要內容
八、基金管理人的合規管理
1. 合規管理概述
2. 合規管理機構設置
3. 合規管理的主要內容
4. 合規風(fēng)險

第三講：證券投資基金基礎知識（科目二）
一、投資管理基礎（重點(diǎn)章節）
1. 財務(wù)報表
2. 財務(wù)報表分析
3. 貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率
4. 常用描述性統計概念
二、權益投資（重點(diǎn)章節）
1. 資本結構
2. 權益類(lèi)證券
3. 股票分析方法
4. 股票估值方法
三、固定收益投資（重點(diǎn)章節）
1. 債券與債券市場(chǎng)
2. 債券價(jià)值分析
3. 貨幣市場(chǎng)工具
四、衍生工具
1. 衍生工具概述
2. 遠期合約和期貨合約
3. 期權合約
4. 互換合約
五、另類(lèi)投資
1. 另類(lèi)投資概述
2. 私募股權投資
3. 不動(dòng)產(chǎn)投資
4. 大宗商品投資
六、投資者需求與投資管理流程
1. 投資管理流程
2. 投資者類(lèi)型和特征
3. 投資者需求和投資政策說(shuō)明書(shū)
4. 基金公司投資管理架構
七、投資組合管理（重點(diǎn)章節）
1. 現代投資組合理論
2. 資本市場(chǎng)理論
3. 被動(dòng)投資和主動(dòng)投資
4. 資產(chǎn)配置和投資組合構建
八、投資交易管理（重點(diǎn)章節）
1. 證券市場(chǎng)的交易機制
2. 交易執行
3. 基金公司投資交易管理
九、投資風(fēng)險的管理與控制（重點(diǎn)章節）
1. 證券市場(chǎng)的交易機制
2. 交易執行
3. 基金公司投資交易管理
十、基金業(yè)績(jì)評價(jià)（重點(diǎn)章節）
1. 基金業(yè)績(jì)評價(jià)概述
2. 絕對收益與相對收益
3. 業(yè)績(jì)歸因
4. 基金主動(dòng)管理能力分析
5. 基金業(yè)績(jì)評價(jià)業(yè)務(wù)體系
6. 全球投資業(yè)績(jì)標準
十一、基金的投資交易與結算（重點(diǎn)章節）
1. 基金參與證券交易所二級市場(chǎng)的交易與結算
2. 銀行間債券市場(chǎng)的交易與結算
3. 海外證券市
4. 場(chǎng)投資的交易與結算
十二、基金估值、費用與會(huì )計核算（重點(diǎn)章節）
1. 基金資產(chǎn)估值
2. 基金費用
3. 基金會(huì )計核算
4. 基金財務(wù)會(huì )計報告分析
十三、基金的利潤分配與稅收
1. 基金利潤及利潤分配
2. 基金稅收
十四、基金國際化的發(fā)展概況
1. 海外市場(chǎng)發(fā)展
2. 中國基金國際化發(fā)展
案例：真題講解
1、科目一真題講解
2、科目二真題講解 

馮穎老師 基金營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰專(zhuān)家
16年金融從業(yè)經(jīng)驗
AFP持證人/基金從業(yè)資格/證券投資顧問(wèn)
曾為中行、建行、農行、工行、招行等金融機構提供基金專(zhuān)業(yè)技能培訓，協(xié)助銀近200名行員工取得基金從業(yè)資格證書(shū)。
累計募集基金金額超百億，單筆基金銷(xiāo)售額高達2.7億元
曾任：平安銀行丨私人銀行總監
曾任：某券商私募股權子公司（地方政府控股）丨投資經(jīng)理
曾任：某基金子公司丨項目主管
曾任：某大型公募基金丨高級渠道經(jīng)理
擅長(cháng)領(lǐng)域：基金評價(jià)、基金篩選、基金銷(xiāo)售、基金定投、基金健診、基金虧損安撫等技巧，以及私人銀行投顧能力塑造……

實(shí)戰經(jīng)驗：
馮老師具有扎實(shí)的金融理論基礎，深諳國內資本市場(chǎng)，一直致力于資本市場(chǎng)研究及資管產(chǎn)品分析，曾為建設銀行、中國銀行、招商銀行、中原證券等多家金融企業(yè)制定資管產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案并執行落地：
→曾為平安銀行的高凈值客戶(hù)設計家族信托、保險金信托等全方位的金融服務(wù)，累計服務(wù)高凈值客戶(hù)100人，落地家族信托金額3000萬(wàn)。
→參與某券商私募股權子公司5只私募股權基金，實(shí)繳資金3億元；其中投資項目成功落地1個(gè)，金額共2000萬(wàn)。
→主導某基金子公司2只量化對沖基金，落地金額1億元；在渠道開(kāi)拓中，開(kāi)發(fā)銀行、券商、保險、信托、私募等金融機構，建立合作關(guān)系并拓展業(yè)務(wù)機會(huì )。
→曾為建設銀行某支行，針對性制定【基金營(yíng)銷(xiāo)訓練營(yíng)】的培訓方案，綜合提升基金定投、基金銷(xiāo)售技巧、資本市場(chǎng)分析等專(zhuān)業(yè)能力，提升該行基金銷(xiāo)售能力，助力該行在2015一季度開(kāi)門(mén)紅創(chuàng )造基金銷(xiāo)售業(yè)績(jì)全省第一，完成率超過(guò)140%%業(yè)績(jì)。
→通過(guò)代銷(xiāo)渠道開(kāi)拓、金融媒體溝通、代銷(xiāo)渠道數據的維護和挖掘，主導某大型公募基金(建行、中行、工行、農行、招行等銀行)區域營(yíng)銷(xiāo)計劃的制訂和執行，并為區域內重點(diǎn)客戶(hù)提供增值服務(wù)。

部分授課經(jīng)驗
→ 曾為建設銀行講授《基金營(yíng)銷(xiāo)訓練營(yíng)》課程，累計15期
→ 曾為中國銀行講授《金牌理財經(jīng)理資產(chǎn)配置能力及銷(xiāo)售技能提升》課程，累計10期
→ 曾為農業(yè)銀行講授《高凈值客戶(hù)的資產(chǎn)配置能力提升》課程，累計5期
→ 曾為平安人壽講授《傳家有道——家族信托的營(yíng)銷(xiāo)能力鍛造》課程，累計5期
→ 曾為昆侖銀行講授《基金從業(yè)考試快速通關(guān)》課程，累計5期
→ 曾為平安銀行講授《理財經(jīng)理資產(chǎn)配置能力及銷(xiāo)售技能提升》課程，累計5期

主講課程：
《基金從業(yè)資格考試快速通關(guān)》
《新形勢下的基金實(shí)戰技能提升》
《金牌理財經(jīng)理資產(chǎn)配置能力及基金實(shí)戰技能提升》
《不一樣的基金銷(xiāo)售—基金定投實(shí)戰技能提升》
《基金浮虧，如何應對客戶(hù)不滿(mǎn)—基金虧損安撫技巧》
《基金售后服務(wù)利器—基金健診》
《傳家有道——家族信托的營(yíng)銷(xiāo)技能鍛造》
《私募股權投資基金的“募、投、管、退”策略》

授課風(fēng)格：
邏輯嚴謹且不失幽默，引導教學(xué)使學(xué)員形成自己的銷(xiāo)售邏輯體系
案例分析與情景訓練，課程結合豐富的案例，以解決實(shí)際工作中的痛點(diǎn)為目標
理論知識與實(shí)戰工具，注重提高學(xué)員應用知識研究、解決實(shí)際問(wèn)題的能力

部分服務(wù)過(guò)的客戶(hù)：
國有銀行：中國銀行新鄉分行、中國銀行洛陽(yáng)分行、中國銀行開(kāi)封分行、中國銀行三門(mén)峽分行、中國銀行珠海分行、中國銀行福建分行、中國銀行廈門(mén)分行、中國銀行江門(mén)分行、中國銀行惠州分行、中國銀行東莞分行、中國銀行河源分行、中國銀行梧州分行、中國銀行玉林分行、中國銀行賀州分行、中國銀行柳州分行、中國銀行桂林分行、建設銀行洛陽(yáng)分行、建設銀行信陽(yáng)分行、建設銀行駐馬店分行、建設銀行開(kāi)封分行、建設銀行三門(mén)峽分行、建設銀行咸陽(yáng)分行、建設銀行延安分行、建設銀行安陽(yáng)分行、建設銀行廣州分行、建設銀行珠海分行、建設銀行惠州分行、建設銀行江門(mén)分行、建設銀行中山分行、建設銀行佛山分行、建設銀行韶關(guān)分行、建設銀行云浮分行、建設銀行茂名分行、建設銀行陽(yáng)江分行、農業(yè)銀行濮陽(yáng)分行、農業(yè)銀行開(kāi)封分行、農業(yè)銀行三門(mén)峽分行、農業(yè)銀行陜西分行、農業(yè)銀行韶關(guān)分行、農業(yè)銀行東莞分行、農業(yè)銀行長(cháng)沙分行、農業(yè)銀行衡陽(yáng)分行、農業(yè)銀行武漢分行、郵儲銀行西安分行、郵儲銀行鄭州分行、郵儲銀行杭州分行、郵儲銀行南昌分行、郵儲銀行南陽(yáng)分行、郵儲銀行洛陽(yáng)分行、郵儲銀行駐馬店分行、郵儲銀行武漢分行、郵儲銀行長(cháng)沙分行、郵儲銀行貴陽(yáng)分行、郵儲銀行南寧分行、郵儲銀行郴州分行、郵儲銀行衡陽(yáng)分行、郵儲銀行益陽(yáng)分行、郵儲銀行河源分行、郵儲銀行東莞分行、郵儲銀行江門(mén)分行等
股份制商業(yè)銀行：招商銀行北京分行、招商銀行鄭州分行、招商銀行合肥分行、招商銀行南京分行、招商銀行南昌分行、招商銀行廣州分行、興業(yè)銀行吉安分行、興業(yè)銀行梧州分行、興業(yè)銀行廣州分行、興業(yè)銀行肇慶分行、興業(yè)銀行韶關(guān)分行、興業(yè)銀行東莞分行等
證券/保險行業(yè)：西部證券、中原證券、銀河證券、平安人壽、天安人壽等

部分客戶(hù)評價(jià)：
馮老師的授課實(shí)戰經(jīng)驗豐富，直指問(wèn)題提供解決方案，課程知識結構，重點(diǎn)突出，層次分明，通俗易懂，理論與實(shí)際相結合，是目前為止我們團隊聽(tīng)過(guò)為數不多理論與實(shí)際能夠很好相結合的一線(xiàn)老師。
——建設銀行某分行 劉經(jīng)理
馮老師通過(guò)深入淺出的案例分析，場(chǎng)景感十分強，案例也很貼切，培訓的內容都是正常工作中能遇見(jiàn)的問(wèn)題，對于我們以后在工作中還是很有幫助的，也很受啟發(fā)，期待后續的精彩授課。
——中國銀行某分行 楊主管
老師課程設計的非常好，大量的引入了身邊事、身邊人、具體的事來(lái)幫助我們加深課程的理解！我希望以后可以有更多的這種培訓，滿(mǎn)足我們的求知需求！
——招商銀行某分行 王經(jīng)理
隨著(zhù)客戶(hù)要求的服務(wù)多樣性與深入要求，綜合理財服務(wù)成為我們的新業(yè)務(wù)增長(cháng)點(diǎn)，馮老師風(fēng)趣幽默的講解、結合多樣化的教學(xué)模式，能讓我們未來(lái)面向客戶(hù)提供服務(wù)時(shí)更自信、更專(zhuān)業(yè)、更有戰斗力！
——農業(yè)銀行某分行 吳經(jīng)理
馮老師講課形式通俗易懂，結合了很多銀行的現狀來(lái)講解，問(wèn)題分析透徹，參加這次培訓后對我工作中幫助很大，尤其是在如何圍繞理財的多個(gè)方面抓住提升產(chǎn)能的關(guān)鍵方面受益匪淺。
——興業(yè)銀行某分行 李經(jīng)理
馮老師在講課中講述了許多關(guān)于理財經(jīng)理如何更好的為客戶(hù)做資產(chǎn)配置的實(shí)戰案例，其中不少案例是其親身經(jīng)歷，內容更貼近實(shí)際，把自己感受與我們分享，更便于我們理解領(lǐng)悟，把理論和實(shí)際相結合很有特點(diǎn)。
——中信銀行某分行 王經(jīng)理