新法規時(shí)代的資產(chǎn)管理

【培訓對象】
個(gè)險銷(xiāo)售人員，績(jì)優(yōu)、主管、優(yōu)質(zhì)準主管

【培訓收益】
● 了解與保險相關(guān)的法律法規，以及它們對于保險銷(xiāo)售的影響； ● 學(xué)習家庭的三種不同資產(chǎn)類(lèi)型以及與其相關(guān)的法規； ● 分辨家庭生活和企業(yè)經(jīng)營(yíng)中所面臨的不同風(fēng)險； ● 學(xué)習如何在合法合規的情況下通過(guò)保險轉移四大風(fēng)險。

民法典篇
第一講：新時(shí)代法規中的民法典及家庭資產(chǎn)
一、民法典的前世今生
1. 民法典是什么？
2. 中國民法典的誕生歷程
3. 民法典對于我們生活的核心價(jià)值
二、中國家庭資產(chǎn)的三種類(lèi)型
研討：如何對于家庭資產(chǎn)進(jìn)行細致分類(lèi)？
1. 法規下的不動(dòng)產(chǎn)
1）民法典下的不動(dòng)產(chǎn)登記制度
2）不動(dòng)產(chǎn)登記制度之下的稅和權
3）居住權之設定到撤銷(xiāo)
4）居住權設定后的4個(gè)權利和5個(gè)義務(wù)
2. 法規下的金融資產(chǎn)
1）法規下的銀行賬戶(hù)
2）國家對于非銀行賬戶(hù)的管理通知
3）存款保險的規定和意義
3. 法規下的虛擬資產(chǎn)
1）虛擬資產(chǎn)的分類(lèi)
案例：虛擬資產(chǎn)糾紛的處理案例

風(fēng)險解析篇
第一講：家庭和企業(yè)所面臨的四大風(fēng)險
研討：家庭生活和企業(yè)經(jīng)營(yíng)中有可能面臨的風(fēng)險
一、人身風(fēng)險
1. 人身風(fēng)險的5大類(lèi)型
2. 重疾背后的人生百態(tài)
二、婚姻風(fēng)險
1. 法律賦予婚姻的權利和義務(wù)
2. 婚變引發(fā)的家庭及企業(yè)的變動(dòng)
三、債務(wù)風(fēng)險
1. 生活中隨處可見(jiàn)的債務(wù)
2. 債務(wù)，壓垮家庭和企業(yè)的最后一根稻草
四、傳承風(fēng)險
1. 四十年=四年
案例：被企業(yè)“砸暈”的繼承人
2. 兩份訃告中的法律細節
案例：賭王的安排
五、其它風(fēng)險類(lèi)型
1. 資產(chǎn)代持的風(fēng)險解析
2. 經(jīng)營(yíng)中所需要面對的各種問(wèn)題
3. 稅籌？稅愁！

第二講：四大風(fēng)險之人身風(fēng)險解析——家庭資產(chǎn)第一殺手：重大疾病
一、健康是永恒的話(huà)題
1. 癌癥的成因、早期癥狀和三級預防
2. 重大疾病的5種現象
3. 重大疾病的3種趨勢
4. 疾病發(fā)生后的3種可能
二、社保的核心作用
案例：一張醫療發(fā)票引發(fā)的思考
1. 社保的三大目錄
2. 社保之后費用支出
3. 社保的核心價(jià)值
4. 疾病治療后的三大問(wèn)題
三、夫妻本是同林?zhù)B，大難臨頭是否能各自飛？
1. 婚前重疾可撤銷(xiāo)婚姻
2. 婚后重疾可進(jìn)行婚內財產(chǎn)分割
四、解決人身風(fēng)險的保單設計思路
1. 專(zhuān)屬的醫療保險為健康護航
2. 合理的將夫妻共同財產(chǎn)轉化為個(gè)人財產(chǎn)
3. 健康險在家庭財務(wù)規劃中的作用
研討：如何設計合適的健康險保單？

第三講：四大風(fēng)險之婚姻風(fēng)險解析——合法合規的婚姻資產(chǎn)隔離
案例研討：子女婚姻案例中所隱藏的風(fēng)險
一、婚姻中的財產(chǎn)歸屬
1. 夫妻的共同財產(chǎn)
2. 夫妻的個(gè)人財產(chǎn)
3. 不同資產(chǎn)類(lèi)型作為婚前財產(chǎn)的優(yōu)劣勢分析
范本：婚前協(xié)議的編寫(xiě)范本
4. 再談婚內財產(chǎn)分割
5. 贈與對于夫妻財產(chǎn)的影響
1）贈與合同的法律意義
2）贈與合同的執行和撤銷(xiāo)
案例：劉先生的黃昏戀
二、父母與子女之間的責任和義務(wù)
三、婚姻關(guān)系中財務(wù)規劃工具的優(yōu)劣勢分析
研討：婚姻關(guān)系中的保單該如何設計？
四、解決婚姻風(fēng)險的保單設計思路
1. 保單在婚姻關(guān)系中的法律規定
2. 婚前的保單規劃
3. 婚后第三代的保單規劃
4. 婚姻中非健康險保險的作用
工具：婚前協(xié)議樣本

第四講：四大風(fēng)險之債務(wù)風(fēng)險——提前規劃，應對可能發(fā)生的債務(wù)危機
案例研討：家庭主婦需要面對的風(fēng)險
一、不同企業(yè)類(lèi)型對于企業(yè)債務(wù)的責任
1. 個(gè)體工商戶(hù)
2. 個(gè)獨企業(yè)
3. 3種類(lèi)型的公司
二、家企混同的詳解
1. 家企混同的成因
2. 家企混同的2種類(lèi)型
3. 家企混同的5種具體表現
4. 家企混同帶來(lái)的債務(wù)風(fēng)險
5. 法規下的夫妻共債
三、家企債務(wù)隔離的優(yōu)劣勢分析
四、不同資產(chǎn)在債務(wù)面前的不同屬性
研討：如何設計保單從而有效規避債務(wù)風(fēng)險？
五、解決債務(wù)風(fēng)險的保單設計思路
1. 合法利用贈與合同
2. 贈與后的隔代投保
3. 合理的投保方案協(xié)助債務(wù)隔離

第五講：四大風(fēng)險之資產(chǎn)傳承——生前為我所用，生后為我所控
案例研討：意外之后的資產(chǎn)分配
一、資產(chǎn)傳承的現狀
1. 資產(chǎn)傳承時(shí)四大未知
2. 資產(chǎn)≠遺產(chǎn)
3. 遺產(chǎn)傳承過(guò)三關(guān)：稅務(wù)、債務(wù)、分配
二、資產(chǎn)傳承的三種方式
1. 贈與：給你了，我拿什么養自己？
2. 繼承：生后是否洪水滔天？
3. 遺囑：我說(shuō)的話(huà)真的管用嗎？
三、特殊情況的遺產(chǎn)傳承界定
研討：如何設計符合資產(chǎn)傳承的家庭保單？
四、解決傳承風(fēng)險的保單設計思路
1. 指定受益人的重要性
2. 保險理賠金的封閉性
3. 錯層安排指定受益人
4. 活用第二投保人
5. 確定的保險方案指定傳承
總結
 

高健老師 保險營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰專(zhuān)家
18年保險營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰經(jīng)驗
國家理財規劃師
中國平安集團杰出講師
PICC中國人?？偣痉N子講師
中國平安深圳分公司高手會(huì )會(huì )員、金鉆俱樂(lè )部成員
曾任：中國人民保險（世界500強） | 營(yíng)銷(xiāo)總監
曾任：中國平安保險（世界500強） | 營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理
個(gè)人戰績(jì)突出，3年達成MDRT百萬(wàn)圓桌會(huì )議成員
常年業(yè)績(jì)領(lǐng)先，曾開(kāi)展產(chǎn)說(shuō)會(huì )300+場(chǎng)（單場(chǎng)最高超1500人次），現場(chǎng)意向簽單3000萬(wàn)。10次獲高峰會(huì )員
授課廣受好評，連續10年獲中國平安深圳分公司優(yōu)秀講師，3年獲中國平安集團杰出講師，連續2年獲中國人保深圳分公司優(yōu)秀講師
產(chǎn)品全線(xiàn)均涉，中國平安深圳分公司產(chǎn)品專(zhuān)家組成員、中人保深圳分公司產(chǎn)品研討組成員，參與研發(fā)推廣保險開(kāi)門(mén)紅產(chǎn)品近10款，熟悉產(chǎn)品保險設計開(kāi)發(fā)到推廣銷(xiāo)售

實(shí)戰經(jīng)驗：
高健老師在保險行業(yè)深耕18年，從一線(xiàn)普通代理人開(kāi)始，逐步成長(cháng)為業(yè)務(wù)主任，到營(yíng)銷(xiāo)總監，創(chuàng )下了許多優(yōu)秀的戰績(jì)成果
→ 個(gè)人業(yè)績(jì)超群：最高年金險保費80萬(wàn)，最高健康險保費25萬(wàn)，單月最高銷(xiāo)售18件
→ 團隊創(chuàng )效矚目：增員個(gè)人團隊最高90人，預成一個(gè)部經(jīng)理64人，共154人，團隊新人一年留存率最高40%，單月最高業(yè)績(jì)275萬(wàn)

在優(yōu)秀戰績(jì)的背后，高健老師深入了解客戶(hù)場(chǎng)景需求，了解客戶(hù)消費心理，參與了近10款開(kāi)門(mén)紅產(chǎn)品的研發(fā)設計，并為產(chǎn)品的推廣營(yíng)銷(xiāo)，設計了話(huà)術(shù)、銷(xiāo)售場(chǎng)景。
——參與中國人保“粵享無(wú)憂(yōu)”重疾險（開(kāi)門(mén)紅產(chǎn)品）前期開(kāi)發(fā)研討，提出的輕癥和中疾的理賠比例被采納進(jìn)保險合同；后續又根據不同銷(xiāo)售場(chǎng)景，開(kāi)發(fā)少兒版、單身版、家庭版、高保額版4個(gè)版本的銷(xiāo)售話(huà)術(shù)
——參與中國人保“福佑人生”增額壽產(chǎn)品銷(xiāo)售話(huà)術(shù)開(kāi)發(fā)，設計少兒教育金、個(gè)人養老金2個(gè)場(chǎng)景的銷(xiāo)售話(huà)術(shù)
——參與中國平安“金裕人生”、“尊宏人生”、“尊御人生”3款年金險（開(kāi)門(mén)紅產(chǎn)品）的銷(xiāo)售話(huà)術(shù)開(kāi)發(fā)，并作為種子講師給各個(gè)銷(xiāo)售團隊講解新產(chǎn)品訓練課程30+場(chǎng)

項目經(jīng)驗：
01-紹興郵儲銀行技能提升項目——3天全網(wǎng)點(diǎn)理財經(jīng)理集中訓練營(yíng)，重點(diǎn)培訓期交產(chǎn)品的銷(xiāo)售邏輯、激發(fā)高端客戶(hù)的需求，協(xié)助理財經(jīng)理成交客戶(hù)等一些列培訓
成果：現場(chǎng)促成100+萬(wàn)，其中單件最高保費50萬(wàn)
02-鄭州郵政代理金融轉型項目——通過(guò)5天的輔導，幫助網(wǎng)點(diǎn)聚焦存量客戶(hù)盤(pán)活、廳堂客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)、外拓新增客戶(hù)
成果：保險營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jì)共計200+萬(wàn)
03-中國郵政昌吉“贏(yíng)在開(kāi)局，勝在首季”項目——通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)輔導環(huán)節緊抓“三會(huì )六曬”，優(yōu)秀案例分享，定期舉辦網(wǎng)沙，調動(dòng)全網(wǎng)點(diǎn)的主觀(guān)能動(dòng)性
成果：項目開(kāi)展首周，突破過(guò)往業(yè)績(jì)40萬(wàn)的日平臺，日最高業(yè)績(jì)達110+萬(wàn)，最終整體完成業(yè)績(jì)900+萬(wàn)。
04-上海郵政和諧“數智化產(chǎn)能提升”項目——開(kāi)展從觀(guān)念導入到產(chǎn)品講解成交全流程話(huà)術(shù)輔導；網(wǎng)店輔導重點(diǎn)抓“2062”銷(xiāo)售流程；精選客戶(hù)群，指導電話(huà)邀約、廳堂布置、柜臺引薦、銷(xiāo)售面談等環(huán)節的話(huà)術(shù)和技巧
成果：協(xié)助三個(gè)片區日平臺從25萬(wàn)提升到35萬(wàn)，片區均按節點(diǎn)超額完成目標
05-河南農商銀行“激流勇進(jìn)”保險項目——通過(guò)5天“線(xiàn)下巡店+線(xiàn)上會(huì )議+現場(chǎng)復盤(pán)+通關(guān)演練”，協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)梳理客戶(hù)名單，舉辦“綠色網(wǎng)沙”和“現場(chǎng)保單診斷”活動(dòng)，每天規范“三會(huì )六曬”動(dòng)作
成果：實(shí)現多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)破零，日均產(chǎn)能提升8萬(wàn)。
05-上海農行產(chǎn)能提升項目——定點(diǎn)輔導一個(gè)支行所有網(wǎng)點(diǎn)，通過(guò)大課培訓講解產(chǎn)品和銷(xiāo)售技能，網(wǎng)點(diǎn)早夕復盤(pán)會(huì )指導。理財經(jīng)理篩選客戶(hù)、電話(huà)邀約輔導，網(wǎng)沙協(xié)助開(kāi)展等
成果：超額30%完成初始目標。
……

主講課程：
《財富傳承的風(fēng)險和規劃》
《大額保單特訓》
《商業(yè)保險銷(xiāo)售提升訓練》
《新法規時(shí)代的資產(chǎn)管理》
《終身壽產(chǎn)品專(zhuān)項訓練》
《資產(chǎn)傳承的方式與利弊（產(chǎn)說(shuō)會(huì )）》

授課風(fēng)格
邏輯性強：整體課程設計前后銜接緊密，條理清晰，知識點(diǎn)由淺入深，能讓學(xué)員循序漸進(jìn)的接受全新的知識點(diǎn)。
互動(dòng)性強：，老師會(huì )在課程中穿插不同的案例說(shuō)明、分組研討、團隊競賽、實(shí)操演練等多元化教學(xué)方式，讓學(xué)員不僅是知識的聆聽(tīng)者，更是學(xué)習的參與者，能全身心的投入到學(xué)習中去，更好的吸收，更快的轉化成產(chǎn)能。
風(fēng)格幽默：以生動(dòng)有趣的方式講解，并穿插著(zhù)一些幽默和有趣的故事。不僅能吸引學(xué)員的注意力，還會(huì )讓學(xué)習變得更加生動(dòng)有趣。
理論與實(shí)戰兼備：整體課程理論與實(shí)戰相結合，將枯燥的理論知識融入到真實(shí)的銷(xiāo)售流程中，在重要的知識點(diǎn)都有設計獨特的工具，可以讓學(xué)員一學(xué)就會(huì )，會(huì )了就能直接用。
銷(xiāo)售知識體系化：18年保險一線(xiàn)工作，從一個(gè)完全沒(méi)有客戶(hù)資源的新手小白成長(cháng)為業(yè)績(jì)菁英、團隊管理者，不論是在客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)還是在團隊管理方面，都有豐富的實(shí)戰經(jīng)驗。

部分客戶(hù)評價(jià)：
老師不同于其他保險銷(xiāo)售講師，不僅僅有豐富的保險銷(xiāo)售經(jīng)驗，并且能將理論知識與銷(xiāo)售流程完美融合，讓學(xué)員能聽(tīng)懂、能學(xué)會(huì )、能使用。
——上海農業(yè)銀行金管局 包總
高健老師能將枯燥的法律條款解讀得通俗易懂，再結合實(shí)際的銷(xiāo)售案例，可以幫助我們快速的將知識轉化為產(chǎn)能，多次的合作，讓我們團隊收獲頗豐，整個(gè)團隊的高端客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)有了顯著(zhù)的提升。
——中國平安深圳分公司營(yíng)銷(xiāo)總監 吳總
老師自身的保險銷(xiāo)售技能非常嫻熟，在引導客戶(hù)思路和解答客戶(hù)異議等方面都有極其豐富的經(jīng)驗，對于課堂上學(xué)員的提問(wèn)都能做很好的回饋，讓學(xué)員不但能了解教程內的知識，還能學(xué)習到課程外的技能，整個(gè)團隊收獲滿(mǎn)滿(mǎn)。
——中國人保深圳分公司營(yíng)銷(xiāo)總監 肖總
幽默詼諧的課堂氛圍，通俗易懂的課程講解，這是高健老師課程的兩大特色，能讓我們在笑聲中學(xué)會(huì )知識，深受銷(xiāo)售團隊小伙伴的喜愛(ài)。
——水滴保培訓項目負責人 游總

部分授課照片：

深圳平安保險
《財富管理》 深圳平安保險
《績(jì)優(yōu)業(yè)務(wù)員訓練營(yíng)的課程》

中國人保
《新晉保險主管訓練》 中國人保
《創(chuàng )說(shuō)會(huì )》

泉州平安保險
《VIP客戶(hù)沙龍》 杭州的郵政儲蓄銀行
《健康險產(chǎn)品專(zhuān)項訓練》

 

• 生產(chǎn)管理中的Excel

   

  【課程背景】出乎很多人的意料，Excel在生產(chǎn)管理部門(mén)中沒(méi)有得到應有的重視。實(shí)際上，Excel在生產(chǎn)管理中可以起到非常重要得作用，從最優(yōu)排產(chǎn)，到人員排班，從物料管理到質(zhì)量控制，Excel都有相應的工具幫助我們制作計劃，安排生產(chǎn)，管理物流和庫存等。本課程通過(guò)幾個(gè)生產(chǎn)管理環(huán)節中的案例，為大家介紹Excel建模，最優(yōu)化，統計分析等功能在企業(yè)..

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