近期金融監管政策解讀與商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理

【培訓對象】


【培訓收益】
1.分析當前金融行業(yè)運行的環(huán)境與挑戰，解讀監管思路與監管主線(xiàn)，以及近期監管政策的變化要點(diǎn) 2.學(xué)習金融機構全面風(fēng)險管理的相關(guān)要求，分享國內外金融機構全面風(fēng)險管理的實(shí)踐做法 3.通過(guò)對商業(yè)銀行信用風(fēng)險，操作風(fēng)險，合規風(fēng)險，流動(dòng)性風(fēng)險，市場(chǎng)風(fēng)險及其他商業(yè)銀行常見(jiàn)風(fēng)險的介紹，加深學(xué)員對商業(yè)銀行風(fēng)險及其管理方法的總體認識 4.理解商業(yè)銀行資本管理和資本補充的相關(guān)知識和實(shí)踐 5.通過(guò)案例分析，結合監管要求，提高學(xué)員對系統性風(fēng)險及其相關(guān)性的認識

第一章商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理的外部環(huán)境：監管思路與要點(diǎn)
1.中國宏觀(guān)金融結構與近期金融行業(yè)運行
2.近期我國全方位金融監管要點(diǎn)與思路解讀與分享
3.監管機構防范和化解金融風(fēng)險的一系列舉措
4.近期金融行業(yè)監管重點(diǎn)政策要點(diǎn)
宏觀(guān)金融監管方面
日常業(yè)務(wù)監管方面
其他
5.各類(lèi)中小銀行重組與整合情況
6.商業(yè)銀行運行的主要挑戰與中國商業(yè)銀行業(yè)發(fā)展趨勢
7.其他分享

第二章案例分享：國內商業(yè)銀行風(fēng)險事件
1.包商銀行案例的分析與解讀
事件背景與監管舉措
財務(wù)數據與運營(yíng)數據分析
事件的其他后續影響
2.錦州銀行案例的分析與解讀
事件背景與監管舉措
財務(wù)數據與運營(yíng)數據分析
事件的其他后續影響
3.其他分享

第三章風(fēng)險與風(fēng)險管理
1.理解風(fēng)險與風(fēng)險管理
2.風(fēng)險管理的基本方法與流程
3.金融機構風(fēng)險管理的發(fā)展歷程
4.中國金融機構日常運營(yíng)中面臨的主要風(fēng)險
5.深入理解：風(fēng)險與收益匹配的基本原理
6.其他分享

第四章 金融機構的全面風(fēng)險管理
1.理解商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理
2.風(fēng)險偏好，經(jīng)營(yíng)策略與風(fēng)險限額
3.風(fēng)險偏好的制定
4.全面風(fēng)險管理與公司治理及其相關(guān)監管要求與考核評評估
5.巴塞爾委員會(huì )關(guān)于有效的公司治理的基本原則
6.內部控制與風(fēng)險管理
7.理解三道防線(xiàn)與內部審計
8.國內與國外金融機構的典型風(fēng)險管理架構
9.國內與國外金融機構全面風(fēng)險管理實(shí)踐做法
10.理解ESG與公司治理
11.其他分享

第五章信用風(fēng)險及其管理
1.信用風(fēng)險：商業(yè)銀行的最大風(fēng)險來(lái)源
2.信用風(fēng)險的識別與評估方法
3.集中度風(fēng)險與大額風(fēng)險暴露
4.信用風(fēng)險，信用評級，信用利差，風(fēng)險遷移與映射Mapping and Migration
5.信用風(fēng)險與交易對手信用風(fēng)險
6.國內信用風(fēng)險分析與管理的不足與思考
7.信用風(fēng)險度量的基本方法與信用風(fēng)險資產(chǎn)
8.實(shí)踐：當前國內銀行日常信用風(fēng)險管理的一般方法
9.實(shí)踐：當前國外銀行日常信用風(fēng)險管理方法，流程與架構設置
10.行業(yè)分析的一般方法
11.現金流與流動(dòng)性分析的一般做法
12.如何做好貸前，貸中與貸后工作
13.信用風(fēng)險的壓力測試：一般做法
14.信用風(fēng)險與風(fēng)險模型
15.信用風(fēng)險管理：演進(jìn)
16.數字化時(shí)代對信用風(fēng)險管理的影響
17.其他分享

第六章操作風(fēng)險及其管理
1.操作風(fēng)險的定義與特點(diǎn)
2.操作風(fēng)險的主要影響因素
3.操作風(fēng)險的內部傳導流程
4.操作風(fēng)險監管發(fā)展歷程
5.操作風(fēng)險的內部管理工具與管理方法
6.操作風(fēng)險資本度量方法與巴塞爾協(xié)議的更新
7.業(yè)務(wù)連續性BCP與外包管理
8.其他分享

第七章合規風(fēng)險及其管理
1.合規風(fēng)險監管的發(fā)展歷程與思路
2.監管機構近期處罰情況匯總與分析
3.各類(lèi)銀行業(yè)案件對銀行從業(yè)人員的啟示與思考
4.合規風(fēng)險的“新”領(lǐng)域：反洗錢(qián)，反恐融資與制裁合規
5.理解合規創(chuàng )造價(jià)值
6.合規風(fēng)險與內部控制，內部審計
7.合規風(fēng)險管理與公司治理
8.理解合規從高層做起，合規風(fēng)險管理與合規文化建設
9.案防管理與員工行為管理：國內外金融機構的一般實(shí)踐做法
10.如何做好合規風(fēng)險管理要點(diǎn)：理論與實(shí)踐
11.其他分享

第八章流動(dòng)性風(fēng)險及其管理
1.流動(dòng)性風(fēng)險案例
2.流動(dòng)性風(fēng)險，市場(chǎng)風(fēng)險和系統性金融風(fēng)險
3.流動(dòng)性風(fēng)險的定義，來(lái)源與擴散
4.流動(dòng)性風(fēng)險管理的一般方法
5.資產(chǎn)負債管理ALM
6.流動(dòng)性風(fēng)險管理實(shí)例：國有商業(yè)銀行和跨國銀行
7.流動(dòng)性風(fēng)險的核心監管指標
8.其他分享

第九章市場(chǎng)風(fēng)險及其管理
1.市場(chǎng)風(fēng)險案例
2.市場(chǎng)風(fēng)險的定義，涵蓋與主要影響因素
3.市場(chǎng)風(fēng)險的管理流程框架
4.理解交易賬戶(hù)和銀行賬戶(hù)
5.利率風(fēng)險：利率風(fēng)險的不同來(lái)源
6.交易賬戶(hù)利率風(fēng)險與銀行賬戶(hù)利率風(fēng)險
7.市場(chǎng)風(fēng)險與利率風(fēng)險的基本管理工具
8.市場(chǎng)風(fēng)險與利率風(fēng)險評估與管理
9.風(fēng)險價(jià)值VAR，久期，收益率曲線(xiàn)
10.利率市場(chǎng)化：
中國的利率市場(chǎng)化
FTP
分享：利率市場(chǎng)化下的西方商業(yè)銀行運營(yíng)
11.市場(chǎng)風(fēng)險管理實(shí)例
12.回顧：市場(chǎng)風(fēng)險與信用風(fēng)險，操作風(fēng)險對比

第十章宏觀(guān)審慎監管
1.雙支柱，宏觀(guān)審慎監管及其演進(jìn)
2.宏觀(guān)審慎與系統性風(fēng)險
3.宏觀(guān)審慎監管的框架和意圖
4.宏觀(guān)審慎相關(guān)監管政策要點(diǎn)與主要考核內容
5.其他分享

第十一章資本管理
1.資本管理與系統性風(fēng)險
2.巴塞爾協(xié)議與巴塞爾協(xié)議最終版本
3.巴塞爾協(xié)議最終版本：變化要點(diǎn)及影響
4.資本管理的監管框架：資本充足要求，資本構成及扣除項目
5.我國商業(yè)銀行常用的資本補充途徑和實(shí)踐
6.理解經(jīng)濟資本（EVA，RAROC，SVA)及其主要用途
7.理解TLAC與系統重要性銀行
8.資本管理實(shí)踐：國內與國外金融機構
9.其他分享

第十二章總結與展望
1.新時(shí)代對商業(yè)銀行的挑戰
2.金融科技對商業(yè)銀行風(fēng)險管理的影響
3.其他分享 

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資銀行，外資銀行，汽車(chē)金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶(hù)關(guān)系管理到中后臺風(fēng)險分析與控制的全面經(jīng)驗，并曾在評級機構負責中國大型公司的信用評級業(yè)務(wù)。特別是在長(cháng)期的金融工作實(shí)踐中，所負責和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無(wú)任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。
在工商銀行工作期間，主要負責國有企業(yè)的客戶(hù)開(kāi)發(fā)和維護，以及各類(lèi)對公業(yè)務(wù)授信產(chǎn)品，國際結算產(chǎn)品的銷(xiāo)售和客戶(hù)風(fēng)險管理工作，并曾在資金與結算部門(mén)工作，了解商業(yè)銀行資金運行及相關(guān)內部處理。
在招商銀行工作期間，主要負責國內大中型企業(yè)，外資企業(yè)與民營(yíng)企業(yè)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，維護與風(fēng)險管理等相關(guān)工作，并曾參與設計客戶(hù)經(jīng)理考評體系。
作為花旗銀行，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林中國風(fēng)險團隊的成員，主要負責不同類(lèi)型和不同規模的對公國內貸款，一帶一路、海外投資并購項目等各類(lèi)產(chǎn)品與服務(wù)的風(fēng)險管理工作，并對國際金融機構的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會(huì )。
賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿易，傳統能源和可再生能源等行業(yè)，有著(zhù)深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在上述行業(yè)的并購交易(規模超過(guò)百億美元)，同時(shí)對金融機構各類(lèi)金融產(chǎn)品有著(zhù)深入的實(shí)踐功底。
賈老師具有深厚的宏觀(guān)經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內慣例及政策法規，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理有深入的理解。此外，賈老師還曾在內部培訓中擔任講師，其深入淺出的講解受到內部學(xué)員好評。 

• 工程項目風(fēng)險管理實(shí)務(wù)

   

  一、緒論1、項目與項目管理（1）項目的內涵（2）項目管理的內涵2、風(fēng)險與項目風(fēng)險（1）風(fēng)險（2）項目風(fēng)險3、項目風(fēng)險管理（1）項目風(fēng)險管理的概念（2）項目風(fēng)險管理的產(chǎn)生及發(fā)展（3）主動(dòng)風(fēng)險管理（4）項目風(fēng)險管理的主要內容（5）項目風(fēng)險管理的主要方法（6）項目風(fēng)險管理的意義及作用4、案例1 中國鐵建沙..

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• 建設工程項目全過(guò)程合同風(fēng)險管理實(shí)務(wù)操作

   

  一、工程合同1.工程合同基本原理（1）工程合同的概念及作用（2）工程合同原則（3）工程合同的法律基礎（4）工程合同內容和文本形式（5）工程合同的生命期過(guò)程（6）現代工程合同的特點(diǎn)和發(fā)展趨向2.工程合同體系和工程承包合同（1）工程項目中的主要合同關(guān)系（2）工程施工合同（3）工程分包合同3.工程中的其他合同..

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• QRM質(zhì)量風(fēng)險管理

   

  【課程介紹】如何做到真正的降低質(zhì)量風(fēng)險？　　如何做到真正的預防質(zhì)量風(fēng)險？　　如何做到有效的持續改善？　　三鹿奶粉事件、汽車(chē)召回事件、光伏業(yè)倒閉、服裝業(yè)庫存危機、煙草業(yè)遭遇國際化沖擊等，很顯然風(fēng)險無(wú)處不在，而且風(fēng)險發(fā)生的頻率越來(lái)越高、影響程度越來(lái)越大，甚至會(huì )造成滅鼎之災。作為企業(yè)的管理者您知道如何識別質(zhì)量風(fēng)險、分析質(zhì)量風(fēng)險并在此基礎上有效管..

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• 新形勢下銀行信貸營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險管理

   

  第一講：了解經(jīng)濟環(huán)境，分析信貸業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢一、我國經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢二、銀行當前面臨的形勢三、銀行信貸業(yè)務(wù)競爭態(tài)勢分析1.競爭對手日漸多元化2.競爭內容呈現多層次化3.傳統競爭方式局限性凸顯四、國內信貸市場(chǎng)行業(yè)趨勢分析1.農業(yè)（養殖業(yè)、種植業(yè)、畜牧業(yè)）2.制造業(yè)3.交通運輸業(yè)4.商貿業(yè)5.服務(wù)業(yè)6.高新技術(shù) ..

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• 商業(yè)銀行基層機構業(yè)務(wù)合規風(fēng)險管理與案件防范

   

  第一講：監管風(fēng)暴下的金融時(shí)期1. 新形勢下的金融走向和監管風(fēng)暴2. “強監管、嚴問(wèn)責”形勢下的合規管理要求3. 銀監會(huì )提出了內控體系建設、“三道防線(xiàn)”建設（思想防線(xiàn)、制度防線(xiàn)、監督防線(xiàn)）、柜面業(yè)務(wù)流程控制、開(kāi)戶(hù)管理、對賬管理、賬戶(hù)監控、印章憑證管理、代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險提示、客戶(hù)信息安全管理、..

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• 小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險管理

   

  第一講：調查和審查框架和要點(diǎn)一、堅持四原則1. 實(shí)體經(jīng)濟2. 負債率低3. 權證齊全4. 現金流足二、圍繞“一個(gè)人”問(wèn)題1. 通過(guò)公共信息核實(shí)股權關(guān)聯(lián)關(guān)系。2. 通過(guò)人事關(guān)聯(lián)核實(shí)關(guān)聯(lián)關(guān)系。3. 通過(guò)融資、擔保關(guān)系核實(shí)關(guān)聯(lián)關(guān)系。4. 通過(guò)交易識別關(guān)聯(lián)關(guān)系。三、四個(gè)必問(wèn)1. 誰(shuí)借款2..

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