《中小微企業(yè)銀行融資規劃實(shí)戰分享》

【培訓對象】
財務(wù)總監、財務(wù)經(jīng)理、融資經(jīng)理、融資會(huì )計、會(huì )計人員、企業(yè)管理者等

【培訓收益】
1、熟悉銀行授信的流程及有關(guān)套路；
2、通過(guò)30余個(gè)真實(shí)案例分析企業(yè)貸款成功的經(jīng)驗與失敗的教訓；
3、手把手教你編制一套合格的貸款報表；
4、融資會(huì )計的高壓線(xiàn)是什么？如何做到自我保護？避免誤入雷區；
5、民營(yíng)企業(yè)常見(jiàn)10種融資模式解析；

  第一講：熟悉銀行

1.金融機構的概念；銀行的運營(yíng)模式；信貸員崗位職責；信貸員的考核晉升通道；薪酬標準；

2.銀行行長(cháng)都關(guān)注那些考核指標？

3.銀行客戶(hù)經(jīng)理最痛苦的事都那些？

4.銀行客戶(hù)經(jīng)理如何識別中小企業(yè)貸款風(fēng)險？

5.上級領(lǐng)導交辦的業(yè)務(wù)，客戶(hù)經(jīng)理如何甩鍋？

 

第二講：銀行對財務(wù)報表要求及財報編制技巧

1.三大報表基本要求；

2.十六個(gè)關(guān)鍵財務(wù)指標；

3.三大報表編制技巧；

4.新增流動(dòng)資金需求測算表演示；

5.八家企業(yè)貸款經(jīng)典案例分析；

6.IPO財務(wù)造假邏輯及方法解讀

第三講：銀行對貸款企業(yè)八大基本要求

1.貸款行業(yè)的要求：經(jīng)營(yíng)范圍；經(jīng)營(yíng)年限；注冊資本；注冊地址；網(wǎng)絡(luò )關(guān)鍵詞

2.對抵押物的要求：土地；房產(chǎn)；林權；應收賬款等預期收益權

3.企業(yè)老板的要求：年齡；婚姻；住宅；從業(yè)經(jīng)歷；個(gè)人簡(jiǎn)歷

4.資金用途的要求：流動(dòng)資金；項目貸款；消費貸；開(kāi)發(fā)貸款

5.銀行流水的要求：對公/對私；與報表的關(guān)系；單筆金額；老會(huì )計構建法

6.貸款期限的要求：年限；時(shí)間技巧；周期；續貸注意事項

7.企業(yè)征信的要求：個(gè)人/企業(yè)；被查詢(xún)記錄；不良記錄影響；法院訴訟記錄

8.治理結構的要求：管理規范；制度健全；財務(wù)數據；注意事項；模板展示

第四講：貸款過(guò)程中的八大難點(diǎn)、重點(diǎn)，如何把控？

1.貸款流程：重點(diǎn)和難點(diǎn)；注意事項；如何應對？；技巧；配合默契

1.申請技巧：貸款資料遞交及相關(guān)技巧；銀行考察技巧；審批及貸后檢查技巧

2.貸款模式：抵押貸款；擔保貸款；互保聯(lián)保；納稅貸；保理融資；

3.貸款金額：抵押物的關(guān)系；報表收入的關(guān)系；評估的技巧；補充擔保的要求4.利息解讀：基準利息；上浮標準；付息時(shí)間；代發(fā)工資；結算和結余

5.受托支付：原因操；作方法；合同擬定技巧；三方支付；自由支配；

6.配套產(chǎn)品：銀行套路大揭秘；訂單質(zhì)押；委托貸款；承兌匯票；保證金要求

7.貸款到期：怎么辦？展期；自救/自我評估；；對企業(yè)的影響；切忌事項；

8.專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)：頭寸/規模/額度；承兌到期處理；借新還舊

第五講：銀行貸款常見(jiàn)問(wèn)題大揭秘

1.抽貸、斷貸、企業(yè)銀行融資的致命隱患，如何應對？

2.銀行調查報告如何寫(xiě)？

3.如何玩轉銀行呢？

4.普惠金融現狀和中小企業(yè)融資的機會(huì )

5.中小企業(yè)融資難原因務(wù)實(shí)分析

6.中小企業(yè)如何積累信用？增加融資機會(huì )

7.小企業(yè)銀行融資常犯錯誤及建議

8.常見(jiàn)的融資中介騙局

9.熟人關(guān)系在中小企業(yè)貸款中的利弊分析

10.中小企業(yè)融資難的根源在哪里？

11.中小企業(yè)融資入門(mén)十大總結

12.小企業(yè)銀行貸款三條路

13.一個(gè)老賴(lài)的自白：我是如何騙過(guò)信貸員的

14.我為什么在銀行貸不到款？ —銀行貸款失敗的幾種常見(jiàn)情形

15.小企業(yè)申請貸款，銀行“指點(diǎn)”三條路：全是套路；

16.為什么企業(yè)成為銀行待宰的“羔羊”？

17.銀行以貸搭售的套路大揭秘

第六講：銀行融資會(huì )計如何自我保護

1.與融資會(huì )計精典對話(huà)；

2.自我分析定位；

3.自我保護；

4.如何防范？；

5.融資會(huì )計高壓線(xiàn)；如何分散；

6.切忌事項；

7.不良貸款化解有道（案例）；

第七講：企業(yè)融資100問(wèn)及銀行貸款授信報告模板解讀

1.行業(yè)篇；

2.股東和經(jīng)營(yíng)者；

3.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)篇；

4.財務(wù)篇；

5.用途、期限和還款來(lái)源；

6.風(fēng)險控制手段;

7.收益測算;

8.企業(yè)的社會(huì )信譽(yù);

9.法律要件

第八講：30家企業(yè)貸款疑難問(wèn)題直播答疑

– 注冊會(huì )計師、法務(wù)會(huì )計師

– 中國管理科學(xué)研究院 客座教授 研究員

– 曾任：中國新型房屋集團河南區（央企）丨投融資總監

– 曾任：鷹牌衛?。ㄖ袊┘瘓F（知名企業(yè)）丨財務(wù)總監

– 房老師財稅科班出身，從事財稅實(shí)踐十余年，在企業(yè)投融資策略、稅收籌劃與風(fēng)險應對等方面積累了豐富的實(shí)戰及培訓經(jīng)驗。每年為各類(lèi)企業(yè)制定投融資實(shí)戰輔導、財稅風(fēng)險防控體系及專(zhuān)項節稅服務(wù)，指導解決企業(yè)各類(lèi)財稅問(wèn)題，提高企業(yè)管理者和經(jīng)營(yíng)者的財稅理念， 累計服務(wù)企業(yè)數百家，涉及金額超 50 億元，涉及稅務(wù)政策解讀及運用、稅務(wù)籌劃、節稅方案設計、稅務(wù)稽查應對與維權、企業(yè)投資、融資、并購重組、企業(yè)資金風(fēng)險管理等企業(yè)各類(lèi)財稅問(wèn)題處理等。

 

Ø 著(zhù)作：《金稅四期下稅務(wù)稽查應對與維權》上、中、下三本

Ø 擅長(cháng)領(lǐng)域：企業(yè)投融資管控、應對稅局稽查與企業(yè)價(jià)值鏈提升、納稅籌劃管理與會(huì )計風(fēng)險防范、新稅制下合同管理與涉稅風(fēng)險、會(huì )計職業(yè)生涯規劃

 

Ø 主講課程：

– 《金稅四期下稅務(wù)稽查應對與維權》全程實(shí)戰案例教學(xué)》

– 《增值稅規則與原理、風(fēng)險控制、納稅籌劃方案班》全程實(shí)戰案例

– 《企業(yè)所得稅規則與原理、風(fēng)險控制、納稅籌劃方案班》

– 《個(gè)人所得稅規則與原理、風(fēng)險控制、納稅籌劃方案班》全程實(shí)戰案例教學(xué)

– 《納稅籌劃、節稅有道8招、72計》全程實(shí)戰案例教學(xué)

– 《高管財稅思維塑造、做一個(gè)懂稅的管理者》全程實(shí)戰案例教學(xué)

– 《非財務(wù)人員的財務(wù)課》全程實(shí)戰案例教學(xué)》

– 《投融資會(huì )計實(shí)戰密訓班》全程實(shí)戰案例教學(xué)

 

Ø 授課風(fēng)格：

– 情緒飽滿(mǎn)、幽默風(fēng)趣，富有感染力，在談笑風(fēng)生中，娓娓而談，細細道來(lái)；

– 專(zhuān)業(yè)嚴謹，條理清晰，邏輯性強，善于剖析知識的本質(zhì)和原理，以落地解決問(wèn)題為目標；

– 深入淺出，通俗易懂，將理論體系與實(shí)戰經(jīng)驗相結合，將復雜理論簡(jiǎn)單化，案例貼切，不

– 僅教會(huì )學(xué)員如何分析問(wèn)題，更重要的是真正教會(huì )了學(xué)員如何解決問(wèn)題。