基金營(yíng)銷(xiāo)與保險產(chǎn)品實(shí)戰配置技巧

【培訓對象】
銀行人員

【培訓收益】
基金營(yíng)銷(xiāo)與保險產(chǎn)品實(shí)戰配置技巧學(xué)習

一、基金產(chǎn)品投資的功能性與收益性
1.從投資的本質(zhì)來(lái)看權益類(lèi)產(chǎn)品
-投資是「買(mǎi)和賣(mài)」
2.基金投資的好處
-收益性、風(fēng)險性、流動(dòng)性解析
3.如何掃除客戶(hù)的心理誤區與異議處理
3.1保證一定要有收益嗎?
3.2舍不得賣(mài)?
3.3還不如我自己進(jìn)行投資炒股?
3.4虧損客戶(hù)受過(guò)傷怎么辦?

二、基金營(yíng)銷(xiāo)與實(shí)戰話(huà)術(shù)優(yōu)化
1.新形勢下的宏觀(guān)經(jīng)濟指標與近期政策對市場(chǎng)影響
1.1.宏觀(guān)經(jīng)濟指標現況
1.2.近期政策解讀及市場(chǎng)變化
-從GDP構成要素解析
-通貨膨脹與CPI
-信用政策與貨幣政策形成的影響
-從政策解讀板塊機遇與市場(chǎng)機會(huì )
2.基金營(yíng)銷(xiāo)墊板建立與話(huà)樹(shù)練習
2.1有效提問(wèn)引起客戶(hù)興趣-熱點(diǎn)話(huà)題運用
2.2跟客戶(hù)說(shuō)一個(gè)相關(guān)的故事-解釋投資機遇
2.3運用圖表及數據來(lái)呈現專(zhuān)業(yè)性
2.4基金及經(jīng)理人過(guò)往業(yè)績(jì)表現
3.幫助客戶(hù)理解基金及投資操作
3.1投資期間與單筆購買(mǎi)
3.2基金定投核心-分批與累積
3.3小組討論與展示-形象化表達基金投資及定投
4.面對不同客群的基金投資營(yíng)銷(xiāo)技巧
4.1企業(yè)主-投資不同板塊與運營(yíng)成本
4.2積極型股票投資人-投資組合與流動(dòng)性
4.3 資管新規下的基金機遇
4.4建立客戶(hù)黏度-先買(mǎi)點(diǎn)基金
4.5電話(huà)中如何營(yíng)銷(xiāo)基金定投

三、保險產(chǎn)品的運用與實(shí)戰營(yíng)銷(xiāo)技巧(結合行方重點(diǎn)產(chǎn)品)
1.不同角度來(lái)看保險產(chǎn)品的功能
1.1保險的三確定
1.2保險產(chǎn)品的功能-安全、隔離、固收
2.保障類(lèi)的觀(guān)念與營(yíng)銷(xiāo)
2.1用簡(jiǎn)單的說(shuō)法刺激客戶(hù)需求
2.2如何規劃購買(mǎi)保險的資金來(lái)源
2.3如何進(jìn)行保額與保障效果的安排
3.年金險的配置
3.1從固收角度進(jìn)行收益的配置
3.2從三段現金流談家庭配置的規劃
3.3資產(chǎn)保全與保值角度來(lái)安排年金險
4.有效的提問(wèn)來(lái)刺激客戶(hù)需求
-營(yíng)銷(xiāo)是有效提問(wèn)來(lái)帶客戶(hù)進(jìn)入情境
5.保險觀(guān)念與實(shí)務(wù)運用
-所有權與控制權運用保險進(jìn)行對資金的定向
-換個(gè)角度來(lái)看終身壽
6.保險對個(gè)人及家庭的資金儲備與風(fēng)險平衡
7.財富管理是「人與錢(qián)」的管理
-賺錢(qián)、錢(qián)生錢(qián)、留下錢(qián)
8.實(shí)戰技巧-配合解說(shuō)圖進(jìn)行保險與資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)
-人生資金流圖解以及波段圖表達 

臺灣20年銀行從業(yè)資歷
內地咨詢(xún)與培訓資歷
國內高新企業(yè)特別顧問(wèn)
-多家銀行金融機構咨詢(xún)培訓經(jīng)驗
股份銀行：零售中心負責人、分行行長(cháng)
外資銀行：渣打銀行分行行長(cháng)
李老師在二十年銀行工作中，歷任股份制銀行與外商銀行等機構多項重要職務(wù)工作，在零售銀行各項業(yè)務(wù)上具有完整的經(jīng)驗與整合力，從銷(xiāo)售隊伍管理、產(chǎn)品與營(yíng)銷(xiāo)規劃、技術(shù)與信息系統以及事業(yè)部門(mén)層級管理，具有全面性的高度與專(zhuān)業(yè)的深度，以及豐富的實(shí)戰經(jīng)驗。
在內地有多年的銀行零售管理的咨詢(xún)培訓課程，擅長(cháng)國有行、股份制行的零售網(wǎng)點(diǎn)管理與績(jì)效提升、零售行長(cháng)領(lǐng)導力與實(shí)戰管理、客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)技能打造，客戶(hù)口碑極佳。
領(lǐng)域：網(wǎng)點(diǎn)管理、績(jì)效提升、支行長(cháng)、客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)提升、理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)
版權定制項目：《YQCP-卓越理財經(jīng)理成長(cháng)計劃》《MTPP-卓越財富主管成就計劃》
主講課程
《抓對方向才有執行力-零售行長(cháng)策略目標與過(guò)程管理(1天)》
《問(wèn)「對」問(wèn)題-創(chuàng )造被認同的電面訪(fǎng)營(yíng)銷(xiāo)術(shù)(1天)》
《險中求勝」-銀行保險產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)配置技巧(1天)》
《資產(chǎn)配置能力升速-金融產(chǎn)品運用與配置(1-2天)》
《資產(chǎn)配置能力升速-金融產(chǎn)品運用與配置(1-2天)》

中國銀行杭州分行-客戶(hù)關(guān)系深耕與維護
招商銀行總行項目:
「理財菁英專(zhuān)項培養計劃」菁英導師專(zhuān)家顧問(wèn)：
深圳分行、廣州分行、上海分行、杭州分行、沈陽(yáng)分行
招商銀行分行項目:
「理財菁英專(zhuān)項培養計劃」菁英導師專(zhuān)家顧問(wèn)
貴賓經(jīng)理:太原分行、西安分行
理財經(jīng)理:南昌分行、無(wú)錫分行、南京分行
「網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng )贏(yíng)培訓項目計劃」主講專(zhuān)家導師
上海分行、天津分行
「行動(dòng)金融+市場(chǎng)經(jīng)理培訓項目」主講專(zhuān)家導師
上海分行、天津分行、南京分行
「公司金融小企業(yè)客戶(hù)經(jīng)理培訓項目」主講專(zhuān)家導師
沈陽(yáng)分行
「2018二季度金葵花投資策略報告會(huì )」主講專(zhuān)家
太原分行
「卓越理財主管成就計劃-MTPP」專(zhuān)家導師顧問(wèn)
太原分行
「卓越理財經(jīng)理成長(cháng)計劃-YQCP」專(zhuān)家導師顧問(wèn)
貴陽(yáng)分行
興業(yè)銀行 北京分行
「網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng )贏(yíng)培訓項目計劃」專(zhuān)家老師
光大銀行 武漢分行
「理財經(jīng)理專(zhuān)項培養計劃」菁英導師專(zhuān)家顧問(wèn)
交通銀行 上海分行
「理財經(jīng)理專(zhuān)項培養計劃」菁英導師專(zhuān)家顧問(wèn)

• 基金營(yíng)銷(xiāo)與老客戶(hù)健診盤(pán)活實(shí)戰訓練

   

  第一講：基金營(yíng)銷(xiāo)技巧篇一、基金產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)工作分析1. 銀行為什么要賣(mài)基金2. 客戶(hù)為什么需要買(mǎi)基金3. 基金產(chǎn)品客戶(hù)需求與市場(chǎng)走勢分析4. 基金在理財規劃中的重要性5. 基金與其他產(chǎn)品的比較6. 基金的“五大滿(mǎn)足”二、基金營(yíng)銷(xiāo)共識達成1. 基金營(yíng)銷(xiāo)的“二大思維誤區”2...

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• 基金營(yíng)銷(xiāo)與財富管理

   

  課程目的：經(jīng)歷了市場(chǎng)的跌宕起伏，金融行業(yè)競爭日益加劇，廣大投資者不僅投資理財意識、觀(guān)念發(fā)生了深刻的變化，而且投資理財知識和水平也大大提升。在這種情況下，基金公司客服人員如果只是僅僅服務(wù)態(tài)度好和溝通技巧好，但是缺乏投資理財的專(zhuān)業(yè)知識，在電話(huà)中已經(jīng)無(wú)法應對各種不同客戶(hù)的投資理財需求或問(wèn)題，很難做到有效專(zhuān)業(yè)的溝通。本課程通過(guò)向客服人員全面介紹財富管理基本概..

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• 基金營(yíng)銷(xiāo)技巧

   

  課程目的：金融市場(chǎng)唯一不變的是變化，未來(lái)基金業(yè)的競爭，主要是市場(chǎng)份額的競爭、客戶(hù)資源的競爭。2011年以來(lái)基金銷(xiāo)售面臨嚴峻挑戰，如何激勵銷(xiāo)售人員士氣、幫助他們提升銷(xiāo)售技巧和業(yè)績(jì)成為基金業(yè)務(wù)管理者面臨的一個(gè)重要問(wèn)題。本課程針對基金營(yíng)銷(xiāo)人員需求定制，通過(guò)一整套系統、完整、專(zhuān)業(yè)、實(shí)戰的銷(xiāo)售專(zhuān)業(yè)化流程訓練，幫助學(xué)員迅速掌握實(shí)用的基金營(yíng)銷(xiāo)技巧，這些技巧具有簡(jiǎn)單..

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