法稅雙商謀定財道

【培訓對象】
保險高績(jì)優(yōu)，私行理顧，財富管理顧問(wèn)

【培訓收益】

第一講：帶你認識終身壽
1. 終身壽產(chǎn)品解析
2. 客戶(hù)為什么配置終身壽
3. 大單業(yè)績(jì)方程式
4. 客戶(hù)KYC與財富風(fēng)險理念導入

第二講：高客焦慮與財富管理需求
1. 危機下的方舟-VUCA時(shí)代的財富策略
2. “風(fēng)險金字塔”識別高客痛點(diǎn)
工具演練：風(fēng)險金字塔與財富池
3. 資產(chǎn)配置策略?xún)?yōu)化步驟與原則
4. 法稅奠定“非責”工具的底層邏輯
思維導圖：六法支撐五權應用四角設計

第三講：新形勢下的稅商構建與財富風(fēng)控
案例：“冰冰”事件-從稅收征管政策導向解析高凈值人群的稅務(wù)風(fēng)險
1. 社保入稅的背后，從降稅降費到征收率提升
2. 個(gè)稅新政對三高人群的實(shí)質(zhì)影響
政策解讀：“綜合所得”與“匯算清繳”
3. 房產(chǎn)稅立法鋪墊是稅收征管的深刻革命
4. 人行大額現金管理新政解讀與稅務(wù)優(yōu)化
5. 企業(yè)家核心利益與三大稅務(wù)風(fēng)險
6. 世界主要國家稅收制度和特點(diǎn)
7. 高凈值客戶(hù)稅收籌劃五大要點(diǎn)
8. 稅收籌劃中保險工具應用四大方法
通關(guān)：關(guān)聯(lián)保險涉稅法律條文匯總

第四講：法商場(chǎng)景賦能財富管理
1. 新民法典下財富保護與傳承中的法律風(fēng)險種類(lèi)
1）婚姻法場(chǎng)景：離婚律師
2）繼承法場(chǎng)景：遺囑庫公益活動(dòng)
工具：傳承工具對比一覽表
3）公司法場(chǎng)景：“家/企/財”隔離企業(yè)家群體性風(fēng)險
4）信托法場(chǎng)景：沈殿霞信托設立的價(jià)值與意義
工具：“四角”保單結構化設計

第五講：法稅雙核賦能，財富管理謀定而后動(dòng)
1. 中國高凈值人群財富管理面臨的挑戰
2. 高凈值人群的財保與財傳策略
工具：“五權”話(huà)術(shù)應用
3. 家企資產(chǎn)隔離之天龍八步
4. 當前形勢下的財富管理思維

學(xué)員福利工具箱：
①金句
②產(chǎn)品資料庫
③工具匯總
④通關(guān)話(huà)術(shù)集錦
⑤保單結構化設計
⑥傳承工具對比表 

 

場(chǎng)景化保單成交訓練師

13年保險從業(yè)經(jīng)驗

國家高級理財規劃師CHFP

國際財務(wù)策劃師RFP授權講師

理財規劃師專(zhuān)業(yè)委員會(huì )授權講師

某財富家族辦公室特聘法稅顧問(wèn)

平安人壽吉分特聘“會(huì )議專(zhuān)家”

現任：冠華理財師事務(wù)所負責人

曾任：新華保險股份有限公司丨銷(xiāo)售主管

曾任：乾元金控集團丨高級顧問(wèn)、高晟財富集團丨高級IS顧問(wèn)

擅長(cháng)領(lǐng)域：大額保單、產(chǎn)創(chuàng )說(shuō)會(huì )、增員，團隊管理，產(chǎn)品和流程訓練

 

鄢利老師擁有13年保險從業(yè)經(jīng)驗，對綜合資產(chǎn)配置、大額保單、保險金信托，家事法務(wù)等方面有較深的理論研究和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗，5年營(yíng)銷(xiāo)員階段，先后獲得三次新華保險高峰會(huì )會(huì )長(cháng)，持續60個(gè)月績(jì)優(yōu)及金牌會(huì )員，五次獲得“保費王”和“件數王”稱(chēng)號，并創(chuàng )下2011開(kāi)門(mén)紅百萬(wàn)業(yè)績(jì)。7年培訓管理階段，帶領(lǐng)乾元金控集團綜合理財團隊3個(gè)月實(shí)現保險業(yè)績(jì)從零到百萬(wàn)的突破；任職高晟財富集團高級顧問(wèn)，帶領(lǐng)所轄區域理財顧問(wèn)實(shí)現當年業(yè)績(jì)翻倍增長(cháng)，年度保費突破1500萬(wàn)，親自輔導陪談簽下千萬(wàn)級別的大單，創(chuàng )下當地保險企業(yè)保費單日保費破百萬(wàn)的記錄。

 

實(shí)戰經(jīng)驗：

█曾為中國工商銀行、中國建設銀行、中國郵政儲蓄銀行等多個(gè)銀行進(jìn)行了近100場(chǎng)的金融產(chǎn)品銷(xiāo)售、法商等方向的培訓，期繳產(chǎn)品培訓后單月績(jì)效提升50%以上。其中在2018年為平安人壽吉分長(cháng)春中支第五營(yíng)業(yè)區開(kāi)門(mén)紅培訓輔導期間幫助團隊創(chuàng )造同比100%的業(yè)績(jì)增長(cháng)，也曾在高晟財富長(cháng)春分公司全程策劃陪談拿下千萬(wàn)保險大單。

█曾為中國平安保險、中國新華保險、中國太平洋保險等多家保險公司進(jìn)行了數百場(chǎng)的理財規劃培訓和高端客戶(hù)產(chǎn)說(shuō)會(huì )，培訓后績(jì)效平均提升30%以上，產(chǎn)說(shuō)會(huì )現場(chǎng)締約總額過(guò)億元。

█曾為光大銀行，郵儲銀行，平安人壽、新華保險、中意人壽等VIP客戶(hù)進(jìn)行過(guò)100多場(chǎng)財富講座和500多場(chǎng)理財規劃培訓，幫助銀行及各家企業(yè)等客戶(hù)經(jīng)理提升金融理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)能力。

█曾參與新華保險遼分，中國平安吉林中支，萬(wàn)和保險代理等企業(yè)和團隊增員項目實(shí)施，全流程培訓支持有效提升增員同比增長(cháng)48%，季度新增人力合計達500人左右

█曾主導泛華保險經(jīng)紀吉分，高晟財富保險吉分，國信同源保險經(jīng)紀遼分等企業(yè)增員項目，“定點(diǎn)爆破，裂變式增員”項目實(shí)施，遵循只增團隊長(cháng)的宗旨，快速引爆機構人才引進(jìn)，實(shí)現從零到人力到保費的爆炸式增長(cháng)，實(shí)現保險企業(yè)單日保費破百萬(wàn)，單月人力破百人的佳績(jì)。

 

部分授課案例：

● 為新華保險遼寧和吉林分公司培訓《理財規劃師》《績(jì)優(yōu)峰會(huì )》《產(chǎn)說(shuō)會(huì )》《場(chǎng)景化保單成交訓練營(yíng)》系列課程30期，培養了400余名專(zhuān)業(yè)理財規劃師，并多次在新華保險公司績(jì)優(yōu)峰會(huì )、大型產(chǎn)說(shuō)會(huì )上授課，使得公司績(jì)效大幅提升，受到領(lǐng)導一致好評。

● 為中國平安保險公司長(cháng)春分公司，大連分公司、沈陽(yáng)分公司培訓《理財規劃師》20期，其中培養專(zhuān)業(yè)理財規劃師500多名，至今馳聘在壽險事業(yè)，成為企業(yè)的中流砥柱。

● 為中國鞍山銀行培訓《理財規劃師》《理財經(jīng)理顧問(wèn)式銷(xiāo)售》《保單成交訓練營(yíng)》系列24期，進(jìn)行全面理財營(yíng)銷(xiāo)做全面的人才儲備訓練，四年間持續培養理財規劃師800余名，訓練營(yíng)培訓后明顯帶來(lái)銷(xiāo)售業(yè)績(jì)增長(cháng)100%，返聘6期。

● 為中國郵政儲蓄銀行鞍山分行輔導《理財規劃師》《理財營(yíng)銷(xiāo)特訓營(yíng)》系列課程15期，進(jìn)行全面理財營(yíng)銷(xiāo)做全面的人才儲備訓練，四年間持續培養理財規劃師500余名，訓練后帶來(lái)銷(xiāo)售業(yè)績(jì)增長(cháng)100%，返聘4期。

● 為吉林農信，延邊農商，琿春農商等多家分行培訓《理財規劃師》《理財經(jīng)理技能提升特訓營(yíng)》50期，共培養近1000名理財經(jīng)理，培訓后績(jì)效普遍提升30%，期繳產(chǎn)品業(yè)績(jì)效果顯著(zhù)。

● 為興業(yè)銀行吉林分行，新華保險沈陽(yáng)中支，平安人壽長(cháng)春分公司進(jìn)行《新形勢下的政商思維與財富風(fēng)控》高效產(chǎn)說(shuō)會(huì )項目15期，簽單金額602萬(wàn)元，還有許多有意向的客戶(hù)持續跟進(jìn)中，項目結果達到了預期，銀行及企業(yè)滿(mǎn)意度達98%。

● 為中國光大銀行吉林分行理財經(jīng)理進(jìn)行培訓《高端客戶(hù)沙龍》《高凈值客戶(hù)的風(fēng)險管理》《場(chǎng)景化保單成交訓練營(yíng)》等課程12期，培訓后績(jì)效普遍提升30-50%。同時(shí)，親自策劃4場(chǎng)客戶(hù)沙龍并講授，獲得一致贊譽(yù)，曾創(chuàng )造單場(chǎng)期繳產(chǎn)品一單80萬(wàn)的業(yè)績(jì)。

● 在高晟財富集團實(shí)踐“培訓式營(yíng)銷(xiāo)創(chuàng )意沙龍”數十場(chǎng)，培養6位沙龍策劃講師，幫助高晟財富十家分公司兩個(gè)月新增拓客提高50%，2019年開(kāi)門(mén)紅期間業(yè)績(jì)同比280%增長(cháng)，全程參與一單千萬(wàn)大保單和兩單五百萬(wàn)大保單的簽單。

 

主講課程：

組織發(fā)展訓練營(yíng)：

《劫后重生-反脆弱增員特訓營(yíng)》

《卓越經(jīng)理的六項管理精進(jìn)課》

《5A主管管理特訓營(yíng)》

《定點(diǎn)爆破，裂變發(fā)展--構建高效與高素質(zhì)的增員系統》

產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)訓練營(yíng)：

《讓客戶(hù)追著(zhù)你買(mǎi)——年金險專(zhuān)銷(xiāo)訓練營(yíng)》

《有一種大愛(ài)叫“死磕”——百萬(wàn)重疾贏(yíng)銷(xiāo)訓練營(yíng)》

《保險場(chǎng)景化營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰訓練營(yíng)》

《玩轉期繳-銀保轉型銷(xiāo)售技能與攻略》

顧問(wèn)專(zhuān)業(yè)提升課程：

《法商思維和保險六脈神劍》

《NBS顧問(wèn)行銷(xiāo)系統-家庭財務(wù)規劃師訓練營(yíng)》

《贏(yíng)在稅商——大保單生產(chǎn)線(xiàn)》（營(yíng)銷(xiāo)版和專(zhuān)業(yè)版）

產(chǎn)說(shuō)會(huì )：

《新形勢下的政商思維與財富風(fēng)控》

《危機方舟-新形勢下的家庭財富策略》

《致敬生命，健康科普》重疾險

創(chuàng )說(shuō)會(huì )：《反脆弱-VUCA時(shí)代的職業(yè)規劃》

 

課程特色：

一個(gè)體系：三師體系（家庭風(fēng)險管理師-財務(wù)規劃師-財富管理師）

兩個(gè)方向：專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)和三高團隊管理

三個(gè)領(lǐng)域：保險，銀行，三方財富

四個(gè)秘訣：秘訣一：創(chuàng )新場(chǎng)景，降低銷(xiāo)售抗拒；秘訣二：把控人性，引導動(dòng)機歸因

秘訣三：?jiǎn)?wèn)題導向，推演思路方法；秘訣四：四商建模，落地工具執行

五化優(yōu)勢： 內容實(shí)務(wù)化；呈現案例化；訓戰場(chǎng)景化；引導工具化；課堂互動(dòng)化

近期部分授課動(dòng)態(tài)：

平安保險浙江分公司《反脆弱增員特訓營(yíng)》金華，杭州，麗水等

中國人壽重慶，北京，廈門(mén)分公司《大單道-終身壽銷(xiāo)售技能特訓營(yíng)》

中國人壽銅仁支公司《劫后重生—反脆弱增員特訓營(yíng)》

中國人壽株洲支公司《劫后重生—反脆弱增員特訓營(yíng)》

太平洋山西分公司《劫后重生—反脆弱增員特訓營(yíng)》

平安保險山西分公司《反脆弱增員特訓營(yíng)》太原，大同，臨汾等

恒大人壽總公司《沙龍營(yíng)銷(xiāo)2.0版》

華夏保險呼和浩特支公司《財富人生，遠見(jiàn)未來(lái)》產(chǎn)說(shuō)會(huì )

建信人壽河南分公司《新形勢下的財富保全與傳承》產(chǎn)說(shuō)會(huì )

太平人壽棗莊支公司《財富人生，遠見(jiàn)未來(lái)》產(chǎn)說(shuō)會(huì )

太平人壽滕州支公司《讓客戶(hù)追著(zhù)你買(mǎi)--年金險訓練營(yíng)》

華貴人壽貴州分公司《法商思維與大保單銷(xiāo)售的六脈神劍》

華夏人壽呼和浩特支公司《企業(yè)家新階段與財富安全》產(chǎn)說(shuō)會(huì )

太平人壽甘肅分公司《燃夢(mèng)想，創(chuàng )未來(lái)--人力發(fā)展特訓營(yíng)》

中國人壽忻州支公司《燃夢(mèng)想，創(chuàng )未來(lái)—人力發(fā)展特訓營(yíng)》

華夏人壽湖南分公司《4.0時(shí)代的雙高增員》

農業(yè)銀行保定分行《期繳轉型》

太平人壽福建分公司《4.0時(shí)代的雙高增員》

香港保誠《法稅雙商謀定財道》

中國人壽通化支公司《建造大單管道--中高端客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)之道》

 

部分客戶(hù)評價(jià)：

鄢利老師的課程帶著(zhù)東北人特有的詼諧幽默，課程內容落地實(shí)用，尤其是引導工具的設計非常的用心和巧妙，我們用起來(lái)得心應手，效果非常好。

——平安人壽長(cháng)春分公司 王繼東總監

鄢利老師的專(zhuān)業(yè)課程一點(diǎn)也不枯燥，宏觀(guān)分析，財務(wù)分析這么艱澀的內容，到了鄢利老師的口中就成了身邊的家長(cháng)里短，社會(huì )的點(diǎn)滴故事。我聽(tīng)其他老師的課程就想睡覺(jué)，可是鄢利老師的課程我一點(diǎn)也不困，生怕遺漏了重要的內容。

——延邊農商行 安曉丹支行長(cháng)

鄢利老師的場(chǎng)景式保單成交訓練課程很有趣，大家都很投入，在我們熱烈的參與中，把專(zhuān)業(yè)的內容消化了，把復雜的案例記住了，用自己的語(yǔ)言習慣表達出來(lái)了，真的是太好了。

——新華保險沈陽(yáng)支公司 張彤總監

感謝鄢老師的精彩授課，專(zhuān)業(yè)豐富且實(shí)用有效，意猶未盡，好多學(xué)員主動(dòng)要聯(lián)系方式，同時(shí)語(yǔ)言幽默風(fēng)趣，互動(dòng)特別好，用自己實(shí)際經(jīng)驗分享，讓大家深刻體驗專(zhuān)業(yè)服務(wù)的重要性，整整兩天課程每一個(gè)人全程認真聆聽(tīng)，認真筆記，這次培訓的內容從營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、主管到組訓都反饋特別好。

——泰康人壽長(cháng)春分公司 呂勁松總監

感謝鄢利老師的辛苦授課，讓我感受到了大師級的風(fēng)范，知識全面，專(zhuān)業(yè)內容通俗易懂，話(huà)術(shù)非常接地氣，講授風(fēng)格幽默風(fēng)趣，非常喜歡！

——平安人壽遼寧分公司泰山區 郭寶坤總監

鄢利老師的課程非常有高度，但講授方式又很落地，是我們所向往的。還是不忘初心，提高悟性，為更高的目標奮斗！

——大童保險資深合伙人 王春璟

鄢利老師您好！根據對部分學(xué)員的訪(fǎng)談，大家都反映鄢老師授課風(fēng)趣幽默，互動(dòng)性強，善于調動(dòng)課堂氣氛，充滿(mǎn)歡聲笑語(yǔ)；課程內容既有理論高度，案例應用典型，工具的實(shí)用性強；老師在整天的授課過(guò)程中都精神飽滿(mǎn)，聲音宏亮，吐字發(fā)音清晰標準，得到大家的高度認同！

——人保人壽長(cháng)春分公司 陳平經(jīng)理

• 法稅雙商——謀定保險財富保護與傳承

   

  課程背景：《2018中國高凈值財富白皮書(shū)》顯示，中國高凈值人群數量增長(cháng)迅猛，民營(yíng)企業(yè)家仍是中國高凈值客戶(hù)群體的絕對中堅力量。調研樣本表明中國已迎來(lái)財富從第一代創(chuàng )業(yè)者向第二代守業(yè)者轉移的高峰期，高凈值人群的主體已經(jīng)進(jìn)入了財富管理生命周期的新階段，其主要的理財需求開(kāi)始聚焦財富的穩健增值和保護傳承。此外，市場(chǎng)監管趨嚴和民營(yíng)經(jīng)濟大變局引發(fā)企業(yè)家群體性焦慮..

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