《商業(yè)銀行金融科技與數字化轉型探索 --變局、策略與案例》

【培訓對象】
國有銀行、股份制銀行、城商行、農商行等中高層管理人員，數字化轉型條線(xiàn)人員

【培訓收益】
了解4.0時(shí)代銀行數字化轉型的發(fā)展脈絡(luò )——把握時(shí)代趨勢 掌握商業(yè)銀行發(fā)展金融科技、進(jìn)行數字化轉型的路徑——實(shí)操方法 學(xué)習當前國內商業(yè)銀行的數字化轉型實(shí)操案例——深度剖析

一、金融科技的發(fā)展脈絡(luò )——基礎篇
1.1全球金融科技發(fā)展概述
1.2人工智能（AI）的五大核心技術(shù)
1.2.1 計算機視覺(jué)
1.2.2 機器學(xué)習
1.2.3 自然語(yǔ)言處理
1.2.4 機器人
1.2.5 語(yǔ)音識別
1.3 區塊鏈（Blockchain）
1.3.1 區塊鏈與比特幣
1.3.2 區塊鏈的演進(jìn)與應用實(shí)踐
1.4 云計算（Cloud Computing）
1.4.1 如何理解“云”
1.4.2 云計算的演進(jìn)與應用實(shí)踐
1.5 大數據（Big Data）
1.5.1 大數據的5V特性
1.5.2 大數據的演進(jìn)與應用實(shí)踐

二、商業(yè)銀行的百年未有之大變局——時(shí)代篇
2.1 宏觀(guān)層面：全球經(jīng)濟的深度衰退
2.1.1 2021年全球經(jīng)濟展望
2.1.2 美聯(lián)儲貨幣政策的傳導效應
2.1.3 違約潮頻發(fā)的信用風(fēng)險高企
2.1.4 金融開(kāi)放帶來(lái)的機遇與挑戰
2.1.5 “大循環(huán)”與“雙循環(huán)”的戰略路徑
2.1.6 全球商業(yè)銀行2020年業(yè)績(jì)概覽
2.2 中觀(guān)層面：數字經(jīng)濟倒逼商業(yè)銀行進(jìn)行金融科技與數字化轉型
2.2.1 世界的第四次產(chǎn)業(yè)革命
2.2.2 全球銀行業(yè)的“Bank 4.0”
2.2.3 數字經(jīng)濟成為中國經(jīng)濟增長(cháng)的新增長(cháng)極
2.2.4 如何深度把握客戶(hù)的數字化需求：消費端、生產(chǎn)端與社會(huì )端
2.2.5 金融科技與數字化轉型成為銀行未來(lái)發(fā)展的唯一出路
2.3 微觀(guān)層面：后疫情時(shí)代的創(chuàng )新與聚焦主戰場(chǎng)
2.3.1 挖掘機會(huì )：如何小的創(chuàng )新規?；?、邊緣領(lǐng)域常態(tài)化
2.3.2 如何聚焦重點(diǎn)區域：經(jīng)濟帶與城市群
2.3.3 如何聚焦重點(diǎn)行業(yè)：新基建與舊基建
2.3.4 如何聚焦重點(diǎn)資源：零售、對公與同業(yè)的協(xié)同關(guān)系
三、科技賦能銀行數字化轉型——策略篇
3.1 金融科技賦能普惠金融數字化轉型
3.1.1 普惠金融的發(fā)展現狀
3.1.2 智能風(fēng)控：如何全流程防范客戶(hù)風(fēng)險
3.1.3 如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風(fēng)險數據
3.1.4 如何挖掘經(jīng)濟周期因子風(fēng)險數據
3.1.5 如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風(fēng)險數據
3.1.6 基于客戶(hù)畫(huà)像的違約概率計算
3.2 金融科技賦能供應鏈金融數字化轉型
3.2.1 供應鏈金融的發(fā)展現狀
3.2.2 供應鏈金融不同發(fā)起主體分析
3.2.3金融科技賦能供應鏈金融的模式
3.2.4 供應鏈金融賦能小微企業(yè)融資的模式
3.3 金融科技在智能投顧和財富管理的應用
3.3.1 智能理財市場(chǎng)發(fā)展現狀
3.3.2 主要上市銀行的智能投顧產(chǎn)品情況
3.3.3 智能投顧和財富管理的數字化轉型
3.4 金融科技在零售業(yè)務(wù)數字化轉型中的應用
3.4.1 信用卡業(yè)務(wù)的數字化轉型
3.4.2 零售業(yè)務(wù)的數據云平臺建設
3.4.3 零售業(yè)務(wù)的數字化場(chǎng)景打造
3.5 金融科技在對公業(yè)務(wù)數字化轉型中的應用
3.5.1 銀行數字化轉型的下半場(chǎng)：對公業(yè)務(wù)轉型存的問(wèn)題與挑戰
3.5.2 對公業(yè)務(wù)風(fēng)險評估方式的數字化轉型
3.5.3 新興產(chǎn)業(yè)風(fēng)險評估方式的數字化轉型
3.5.4 建立對公數字平臺“鏈動(dòng)”新型上下游關(guān)系
3.5.5 數字技術(shù)助力解決小微企業(yè)信用評審難題
3.6 金融科技在同業(yè)業(yè)務(wù)數字化轉型中的應用
3.6.1 當前同業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展現狀
3.6.2 同業(yè)業(yè)務(wù)困境：流動(dòng)性風(fēng)險、操作風(fēng)險與系統性風(fēng)險
3.6.3 金融資產(chǎn)估值與定價(jià)的數字化轉型
3.6.4 同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)控與合規的數字化轉型
四、國內部分商業(yè)銀行數字化轉型剖析--案例篇
4.1 工商銀行：智慧銀行生態(tài)系統 ECOS
4.2 農業(yè)銀行：再造一個(gè)農行
4.3 交通銀行：基金投顧服務(wù)平臺
4.4 郵儲銀行：智能客服與居家客服
4.5 招商銀行：零售金融3.0數字化轉型實(shí)踐
4.6民生銀行：智慧銀行體驗店
4.7 寧波銀行：普惠金融的數字化轉型
4.8 網(wǎng)商銀行：“無(wú)接觸貸款”專(zhuān)注小微信貸 

清華大學(xué)博士后、中國人民大學(xué)博士
中國農業(yè)銀行總行宏觀(guān)經(jīng)濟與金融市場(chǎng)分析師
中國農業(yè)銀行總行培訓學(xué)院內訓師
中國農業(yè)銀行總行數據分析師
美國加州州立大學(xué)訪(fǎng)問(wèn)學(xué)者
中國博士后面上科學(xué)基金一等資助獲得者
主持及主筆多項國家級及省部級課題

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
扎實(shí)的理論功底。王老師常年就職于中國農業(yè)銀行總行，從事銀行業(yè)戰略規劃、宏觀(guān)經(jīng)濟和金融市場(chǎng)研究。從博士、博士后階段就一直深耕于商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理、普惠金融、農村金融、金融科技等領(lǐng)域。作為課題主持人和核心主筆成員共參與各類(lèi)課題十余項，包括國家社科基金重大項目、北京市社科基金重點(diǎn)項目、北京市社科基金青年項目、農業(yè)部、商務(wù)部等部委項目及地方政府規劃項目，撰寫(xiě)過(guò)幾十余篇研究報告，發(fā)表十余篇論文，出版多部專(zhuān)著(zhù)。同時(shí)為國內十余家國家級、省級產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)撰寫(xiě)戰略咨詢(xún)報告，致力于學(xué)以致用！
豐富的實(shí)踐經(jīng)驗。王老師在中國農業(yè)銀行總行工作多年，在商業(yè)銀行數字化戰略轉型及金融科技領(lǐng)域具有豐富的實(shí)務(wù)工作經(jīng)驗。全程參與并主筆“中國農業(yè)銀行利潤中心及事業(yè)部制改革發(fā)展模式”研究，首創(chuàng )“權責利三維坐標軸”利潤中心模式，被農總行行領(lǐng)導高度認可，并授權為全行條線(xiàn)進(jìn)行戰略轉型方面的培訓。同時(shí)擔任農總行數據分析師，全程參與農總行多項金融科技項目，具有豐富的金融科技實(shí)操經(jīng)驗。
前沿的研究領(lǐng)域。王老師同時(shí)在宏觀(guān)經(jīng)濟和金融資產(chǎn)估值及金融工程領(lǐng)域有獨到的研究造詣和大量的實(shí)操經(jīng)驗。全程參與農總行《逆周期下宏觀(guān)經(jīng)濟指標對商業(yè)銀行資產(chǎn)的傳導路徑》項目及《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)估值系統建設》，對于宏觀(guān)經(jīng)濟，及銀行投資中的固收（債券及衍生品）、外匯、理財、貴金屬及信用衍生品都有著(zhù)深入的研究。尤其對于當前實(shí)體經(jīng)濟下行的信用風(fēng)險分析及銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險管理有著(zhù)深入研究，創(chuàng )新性的構建隱含評級模型分析、信用利差分析、財務(wù)指標分析等對銀行的信用風(fēng)險管理具有切實(shí)的指導意義。
大量的案例經(jīng)驗。王老師具備大量的企業(yè)管理咨詢(xún)經(jīng)驗，尤其在案例研究上積累的大量的成果和實(shí)操經(jīng)驗，曾全程指導鎮江光宇集團股權激勵項目，曾參與編寫(xiě)《中國人民大學(xué)十大農牧企業(yè)案例》一書(shū)，成為農牧企業(yè)經(jīng)營(yíng)的寶典。

【主講課程】

《如何把握十四五開(kāi)局之年的機會(huì )》
《宏觀(guān)經(jīng)濟后疫情時(shí)代的中國經(jīng)濟走勢》
《十四五規劃和2035遠景目標重點(diǎn)解讀》
《兩會(huì )政府工作報告解讀及2021年宏觀(guān)經(jīng)濟形式分析》
《2021年國際國內宏觀(guān)經(jīng)濟與金融形勢分析》
《2021年國際國內宏觀(guān)經(jīng)濟與金融形勢分析》
《2021年經(jīng)濟形勢與政策重點(diǎn)展望》
《中國經(jīng)濟走勢與企業(yè)變革創(chuàng )新》
《金融科技與商業(yè)銀行的數字化轉型》
《最新經(jīng)濟金融熱點(diǎn)分析》
《普惠金融和金融科技》
《人民幣的數字時(shí)代——銀行如何抓住數字化人民幣機遇》

【客戶(hù)評價(jià)】
王老師理論功底扎實(shí)、講課生動(dòng)、貼合實(shí)際，案例豐富，對宏觀(guān)經(jīng)濟有獨到的見(jiàn)解，干貨滿(mǎn)滿(mǎn)。 ——國家電力投資集團 孫向方
王老師非常注重將宏觀(guān)經(jīng)濟的走勢和背后邏輯與老百姓的日常生活結合起來(lái)，對個(gè)人的家庭資產(chǎn)配置很有借鑒價(jià)值。 ——中國農業(yè)銀行培訓學(xué)院   周麗
王老師的宏觀(guān)經(jīng)濟課程有高度、有深度、有廣度，同時(shí)還接地氣，對企業(yè)的經(jīng)營(yíng)發(fā)展會(huì )給出具體性的建議，非常受用！ ——四川天王牧業(yè)集團 董事長(cháng)   張春雷
王老師對于國內大循環(huán)和雙循環(huán)的研究非常有前瞻性，對企業(yè)未來(lái)發(fā)展的定位和方向非常有價(jià)值！ ——黑龍江稻花香米業(yè)集團 總經(jīng)理   張愛(ài)國