小微金融創(chuàng )新與風(fēng)險管理

【培訓對象】
銀行中高層管理者，風(fēng)險合規部、信貸部、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部、法務(wù)部等高級管理人員

【培訓收益】

第一部分 小微金融創(chuàng )新與風(fēng)險管理
一、小微金融創(chuàng )新的六大新常態(tài)
1.客戶(hù)新常態(tài)
1)消費中產(chǎn)、養老一族、城鎮新興客戶(hù)群體
2)客戶(hù)在金融活動(dòng)中的行動(dòng)和預期已經(jīng)顯著(zhù)改變
2.渠道新常態(tài)
1)電子銀行、手機銀行
2)物理網(wǎng)點(diǎn)
3.產(chǎn)品新常態(tài)
1)從客戶(hù)生活痛點(diǎn)切入
2)獲客過(guò)程的前移
4.技術(shù)新常態(tài)
1)移動(dòng)互聯(lián)
2)云計算
3)大數據
5.競爭新常態(tài)
1)客戶(hù)獲取碎片化
2)服務(wù)渠道網(wǎng)絡(luò )化
3)產(chǎn)品運營(yíng)整合化
二、小微金融的五大差異化模式創(chuàng )新
1.客群深耕型營(yíng)銷(xiāo)--“我的銀行”
2.渠道創(chuàng )新型營(yíng)銷(xiāo)--“便捷的銀行”
3.產(chǎn)品專(zhuān)家型營(yíng)銷(xiāo)--“專(zhuān)業(yè)的銀行”
4.全面制勝型營(yíng)銷(xiāo)--“全能的銀行”
5.生態(tài)整合型營(yíng)銷(xiāo)--“不僅是銀行”
三、小微金融的創(chuàng )新?tīng)I銷(xiāo)
1.思維方式的創(chuàng )新――批量營(yíng)銷(xiāo)（以批發(fā)的思路作零售）
2.一圈兩鏈的整體營(yíng)銷(xiāo)思路與方法
1）有形商圈的營(yíng)銷(xiāo)成功案例與分享
2）無(wú)形商圈營(yíng)銷(xiāo)的成功案例與分享
3.供應鏈和產(chǎn)業(yè)鏈批量營(yíng)銷(xiāo)整體思路
1）供應鏈傳統營(yíng)銷(xiāo)的缺陷
2）供應鏈融資模式下的營(yíng)銷(xiāo)思路與方法

第二部分、小微金融創(chuàng )新風(fēng)險管理操作實(shí)務(wù)
一、應用大數據AI等技術(shù)做好小微金融業(yè)務(wù)風(fēng)險管理
1、打造智能移動(dòng)作業(yè)支持系統。
2、豐富小微業(yè)務(wù)產(chǎn)品體系，有效支持業(yè)務(wù)發(fā)展。
3、開(kāi)展信貸工廠(chǎng)集中、切片式的審查、審批
4、機器學(xué)習、模型驅動(dòng)、早期預警、有效傳導的監測預警機制，
5、打造基于數據和技術(shù)驅動(dòng)的統一零售風(fēng)險管控平臺
二、傳統風(fēng)控手段創(chuàng )新
1、調整風(fēng)險容忍貫徹盡職免責解決不敢放和不能放的問(wèn)題
2、下沉重心時(shí)刻關(guān)注客戶(hù)需求確保信貸資源對目標群體的精準投放
3、建立健全的小微信貸信用風(fēng)險管控體系
4、主動(dòng)篩選目標客戶(hù)群體，強化客戶(hù)準入管理
5、搭建風(fēng)險技能分級體系，人力資源培訓賦能業(yè)務(wù)高效發(fā)展
三、小微企業(yè)風(fēng)險快速識別技術(shù)創(chuàng )新
1、關(guān)注三品
2、注重三流
3、借助三保
4、查看三表
四、大數據在小微企業(yè)信貸風(fēng)險管理中的應用
1、基于金稅三期大數據的貸前盡職調查技術(shù)
2、基于金稅三期大數據的貸中審查技術(shù)
3、基于金稅三期大數據的貸后檢查技術(shù)
4、基于稅務(wù)大數據的貸后風(fēng)險預警技術(shù)
五、大數據為小微金融創(chuàng )新?tīng)I銷(xiāo)提供了新的可能
1、 發(fā)票大數據為區域小微企業(yè)全名單
2、 稅務(wù)大數據為客戶(hù)準入全面篩查
3、 信用數據歸集
六、大數據在小微金融貸中審查中的成功范例
1、 發(fā)票信息為區域小微企業(yè)全名單
2、 稅務(wù)信息為客戶(hù)準入全面篩查
3、 信用數據歸集
七、大數據在小微金融貸后預警中的成功范例
1、 小微動(dòng)態(tài)經(jīng)營(yíng)數據變化預警
2、 供應鏈變動(dòng)預警
3、 負面信息動(dòng)態(tài)預警
八、小微金融風(fēng)控創(chuàng )新實(shí)證案例
1、臺州銀行小微金融風(fēng)控模式創(chuàng )新實(shí)證
2、民生銀行小微金融風(fēng)控模式創(chuàng )新實(shí)證

課程小結 

卜范濤，國家注冊信用管理師培訓師，亞洲風(fēng)險與危機管理協(xié)會(huì )高級講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國企業(yè)教育十佳培訓師，中國管理科學(xué)研究院風(fēng)險管理研究所所長(cháng)，中國創(chuàng )新管理研究院高級研究員，山東省知識經(jīng)濟促進(jìn)會(huì )首席風(fēng)險專(zhuān)家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺聯(lián)播節目特聘專(zhuān)家，中國智慧工程研究會(huì )理事，北京培訓師聯(lián)合會(huì )常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險內控落地執行系統國家知識產(chǎn)權擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓聯(lián)誼會(huì )聯(lián)合授予“全國最具影響力的風(fēng)險內控實(shí)戰專(zhuān)家”榮譽(yù)稱(chēng)號。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運營(yíng)的流程和規則。在企業(yè)全面風(fēng)險管理和內部控制方面積累了十多年的培訓和咨詢(xún)實(shí)戰經(jīng)驗，擅長(cháng)企業(yè)財務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險內控落地執行。是目前國內最早一批從事企業(yè)內控和風(fēng)險管理研究和實(shí)踐的專(zhuān)家型咨詢(xún)師和培訓師，成功為數百家大中小型企業(yè)提供內訓及咨詢(xún)服務(wù)，一致獲得客戶(hù)好評。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險內控落地執行系統.企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)全面預算管理與內控.集團管控與財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機管理.企業(yè)應收賬款管理體系建設.企業(yè)人力資源風(fēng)險管理.企業(yè)合同風(fēng)險管理.企業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險管控.企業(yè)信用風(fēng)險管理.數據庫營(yíng)銷(xiāo)管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險與防范等。服務(wù)過(guò)的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著(zhù)作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險管理落地執行系統》.《銀行信貸風(fēng)險管理》.《管理學(xué)基礎與誠信管理》.《內控條件下的全面預算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營(yíng)企業(yè)的風(fēng)險管理》等多部專(zhuān)著(zhù)。

常駐地：北 京 移動(dòng)電話(huà)：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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