必須用可行邏輯來(lái)面對“不良資產(chǎn)”

【培訓對象】
金融機構管理人員、戰略部人員、一線(xiàn)清收人員、對不良資產(chǎn)市場(chǎng)感興趣的人員。

【培訓收益】
重新認識不良資產(chǎn)和資產(chǎn)；清收、信息挖掘、重組的思路及方法、建議；處置團隊的搭建和配置要素等。

第一章 建立基礎邏輯，看清不良資產(chǎn)市場(chǎng)的現狀和未來(lái)
一、不良資產(chǎn)是怎么形成的？我們在這樣一個(gè)時(shí)代，又將處于什么位置？
1、這些資產(chǎn)為何要稱(chēng)之為“不良”
2、不良的市場(chǎng)運作不良的資產(chǎn)，混搭銷(xiāo)售，自己解套
3、政策來(lái)了，誰(shuí)還允許你只是轉讓?zhuān)?br /> 4、“禁區”之困，你躲得過(guò)初一，躲不過(guò)十五，我們要不要做接盤(pán)俠？
二、接盤(pán)俠的不良資產(chǎn)處置思維是什么？如何去建立？
1、接盤(pán)后的開(kāi)荒思維，接盤(pán)俠變開(kāi)荒者
2、不良資產(chǎn)是社會(huì )發(fā)展的需求，為什么要金融工作者來(lái)做這件事？
3、變廢為寶是下一階段的重要任務(wù)
4、領(lǐng)跑者學(xué)“邏輯”，追隨者“學(xué)結果”。
（第一章：案例分析、分組討論、完成霍蘭德職業(yè)測試）
第二章 未來(lái)不良資產(chǎn)的處置思路，團隊打造思路
三、不良資產(chǎn)的處置過(guò)程中，你可以在哪個(gè)環(huán)節大展身手？
1、四個(gè)環(huán)節分批分層打造
2、每個(gè)環(huán)節對處置人員素質(zhì)和處置工具的需求
3、天下已兩分，如何再細分？
四、如果一切可以重組，你都需要誰(shuí)的幫助？
1、律所搭檔，法律先行
2、法院搭檔，金融機構無(wú)法回避企業(yè)破產(chǎn)
3、AMC的存在意義何在
4、第三方機構的維度擴展，金融機構帶領(lǐng)非金
（第二章：案例分析、分組討論、完成方案設計思維導圖）
第三章 不良資產(chǎn)的盡職調查
五、不良資產(chǎn)盡職調查的幾大核心地帶
1、重大事件、重大合同、重大變故
2、其他債權人的利害關(guān)系
3、借款人的鼎盛時(shí)期和沒(méi)落因素
4、以借款人為中心，方圓“1.5公里”的有效范圍
（第三章：分組討論、完成盡職調查清單的延展設計）
第四章 處置方法概述
六、銀行處置不良資產(chǎn)的不得已
1、不良率考核、核銷(xiāo)沒(méi)額度
2、執行拍不出去、破產(chǎn)很難
3、不愿抵債、和解不允許打折減讓
七、不良資產(chǎn)處置都有哪些方法？
1、清收處置常見(jiàn)方法
2、像偵探一樣處置資產(chǎn)
3、通過(guò)案例分析線(xiàn)索追查的方法
八、創(chuàng )新處置的設想
1、建立網(wǎng)中網(wǎng)（與第四點(diǎn)結合）
2、分段盈利，不想做“頭羊”
3、債務(wù)重組對于一線(xiàn)員工、銀行員工等有沒(méi)有機會(huì )？
（第四章：分組討論，列出自身需要解決的問(wèn)題、解決這些問(wèn)題的素材獲取、下一步計劃、近期目標） 

原中信商業(yè)保理（保理行業(yè)全國龍頭） 資產(chǎn)管理部副總裁
原中信資產(chǎn) 風(fēng)險管理及破產(chǎn)管理人
原浦發(fā)銀行 大堂經(jīng)理、事中監督崗
原民生銀行 個(gè)金部主要負責人
中國供應鏈金融服務(wù)聯(lián)盟特邀嘉賓講師
資產(chǎn)證券化論壇嘉賓
融夢(mèng)工廠(chǎng)特約保理業(yè)務(wù)講師
AFP金融理財規劃師
北京交通大學(xué)MBA

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
馬老師擁有近二十年的銀行，金融領(lǐng)域風(fēng)險管理實(shí)戰經(jīng)驗。
在中信商業(yè)保理期間，為16個(gè)主體企業(yè)設計ERP系統及供應鏈金融平臺服務(wù)；制定及撰寫(xiě)保理業(yè)務(wù)制度，被多家商業(yè)保理企業(yè)借鑒；幫助企業(yè)保理業(yè)務(wù)不良資產(chǎn)清收處置存量24億元，回現5.4億元，重組3.4億元。
在中信資產(chǎn)期間，帶隊全國項目巡檢問(wèn)責，共計完成385個(gè)各類(lèi)型金融產(chǎn)品項目的全面合規風(fēng)險責任審查及認定，與相關(guān)人員單獨訪(fǎng)談，進(jìn)行全面責任劃分及認定工作。涉及項目類(lèi)型：融資租賃、商業(yè)保理、典當、基金、投資、對外擔保等。操作內容：不良資產(chǎn)處置工作、組織訴訟及應訴工作，組織談判和解、重組等工作。
在銀行期間，曾幫助銀行籌備兩家社區網(wǎng)點(diǎn)支行，三個(gè)月內客戶(hù)叫號量提升三倍、吸收存款存款1.5億元，理財產(chǎn)品按季度完成任務(wù)。
馬老師累計審核過(guò)的金融及類(lèi)金融項目金額總計超過(guò)100億，審計不予通過(guò)的項目金額累計近50億，避免形成不良資產(chǎn)的項目近15億。
馬老師基于在金融領(lǐng)域風(fēng)險實(shí)操經(jīng)驗的是經(jīng)驗，對于金融企業(yè)如何做好合規及風(fēng)險管控進(jìn)行了深入研究，總結了一套金融企業(yè)風(fēng)險管理的方法論，并在多家金融機構落地實(shí)施，取得良好的效果
馬老師致力于提升金融企業(yè)在風(fēng)險領(lǐng)域的管理水平，希望為金融行業(yè)的整體水平及能力提升貢獻自己的一份力量。

【主講課程】
資產(chǎn)管理、不良資產(chǎn)、盡職調查：
《必須用可行邏輯來(lái)面對“不良資產(chǎn)”》
《不良資產(chǎn)處置的全方位一線(xiàn)清收戰備》
《不良資產(chǎn)行業(yè)“領(lǐng)導們”的必備技能》
《金融人的全面盡職調查手冊》
《金融項目將面臨科技和財務(wù)報表的巨大考驗》
金融科技、供應鏈、產(chǎn)業(yè)鏈、未來(lái)金融：
《金融的發(fā)展：供應鏈金融與增強產(chǎn)業(yè)鏈可控》
《金融科技是新時(shí)代邁向下一個(gè)未來(lái)的必然產(chǎn)物》
廳堂管理、銀行資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)管理、金融營(yíng)銷(xiāo)管理、理財規劃：
《銀行廳臺一體化轉型、網(wǎng)點(diǎn)、駐點(diǎn)的培訓及固化輔導方案》
《新時(shí)代銀行“開(kāi)門(mén)紅”營(yíng)銷(xiāo)超級解法》
《疫情之后，個(gè)人客戶(hù)理財投資的關(guān)鍵階段和應有的資產(chǎn)配置》
商務(wù)談判、職場(chǎng)心理、生涯管理：
《談判不用嘴的致勝三板斧》
《金融行業(yè)將隔山“問(wèn)診”——客戶(hù)心理對金融需求的影響》
《金融行業(yè)一線(xiàn)員工未來(lái)5年生涯規劃》
《金融行業(yè)管理層未來(lái)5年生涯規劃》
【學(xué)員評價(jià)】
馬老師的課程邏輯性很強，能夠從案例入手，從點(diǎn)到面，從易到難，將風(fēng)險事件講得有趣又能夠運用到實(shí)際中去，這讓學(xué)和做，都變得輕松了很多。
——健康力醫療科技 董事長(cháng) 王同偉

馬老師的課程系統、完整、條理清晰，對于傳統物流行業(yè)在新時(shí)代的轉變讓我們深受啟發(fā)，供應鏈金融離不開(kāi)供應鏈，資產(chǎn)也隨時(shí)在優(yōu)勢和劣勢中迭代，我們的客戶(hù)需要的正是對新知的廣度，舊知的梳理，與時(shí)代的銜接方式。——中物聯(lián) 信息中心副主任 & 中鏈金融生態(tài)資源-運作負責人 王玲玲

馬老師講得非常好，能在幽默中引發(fā)思考，讓學(xué)員對資產(chǎn)、市場(chǎng)、時(shí)代有很多新的認識，而且工具實(shí)用性強，收獲很大。
——宜信公司 人力招聘總監 李慧

課程內容由淺入深，對風(fēng)險有變通的認識，案例豐富，與大家有互動(dòng)有工具，這樣的氛圍既輕松學(xué)習效率又很高。 ——華夏基金 質(zhì)量經(jīng)理 付群

馬老師將復雜的內容講解得淺顯易懂，而且認真負責，不僅是老師，更是一位靠譜、值得信賴(lài)的朋友。 ——華夏保險 團隊合伙人&理財規劃師 郭德江

馬老師認真負責、價(jià)值觀(guān)清晰，課上是風(fēng)趣幽默，案例多多，工具實(shí)用的好老師，課下是親切爽朗，能和大家打成一片的好朋友。 ——上海醫藥-科園信海 內控負責人 王婉君

課程內容非常實(shí)用，馬老師風(fēng)格幽默，并且時(shí)常引發(fā)大家思考，對于課上課下學(xué)員提出的各種問(wèn)題，也能夠耐心講解，收獲很大。 ——北京市中關(guān)村外國語(yǔ)學(xué)校教學(xué)副校長(cháng) 郝端端