大數據時(shí)代下的銀行風(fēng)險管理

【培訓對象】
金融機構高管、行長(cháng)、風(fēng)控負責人、信貸負責人，風(fēng)險、合規、法務(wù)等管理人員，風(fēng)險經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理，銀行從業(yè)人員等。

【培訓收益】
當前，面臨全球疫情影響、經(jīng)濟增速放緩、利差收窄、監管趨嚴等大背景，揮舞著(zhù)新技術(shù)武器的互聯(lián)網(wǎng)跨界競爭者正在搶食著(zhù)銀行的蛋糕，銀行業(yè)面臨著(zhù)前所未有的壓力，銀行未來(lái)風(fēng)險管理的發(fā)展方向是什么呢？ 本課程以大數據背景為切入點(diǎn)，對銀行大數據風(fēng)險管理進(jìn)行了全面、系統的講解，根據宏觀(guān)、中觀(guān)、微觀(guān)分析理論基礎，通過(guò)實(shí)際案例分析，提出銀行未來(lái)發(fā)展方向及風(fēng)險管理實(shí)施指引，有較強的行業(yè)引領(lǐng)作用，可以有效提升銀行未來(lái)發(fā)展水平，實(shí)用性與可操作性強。希望能夠有效的幫助銀行解決實(shí)際困難，向更好的方向發(fā)展。

一、當前金融風(fēng)險形勢
二、新形勢下銀行風(fēng)控的難點(diǎn)與挑戰
三、銀行風(fēng)控發(fā)展核心動(dòng)能
四、運用金融科技提升風(fēng)險管理能力（構建智能風(fēng)險防控閉環(huán)體系）
五、銀行數字化風(fēng)控落地思考——智能信貸風(fēng)控監控體系
六、銀行數字化風(fēng)控落地思考——智能風(fēng)控差異化體系
七、案例分享 

Ø 十五年國有大型商業(yè)銀行金融科技、風(fēng)控專(zhuān)家；

 

Ø 985高校全日制碩士研究生；

 

Ø SAS全球認證數據分析師；

 

Ø Python數據分析認證；

 

Ø 高級經(jīng)濟師；

 

Ø 國家法律執業(yè)資格證書(shū)；

 

Ø 十年以上金融機構授課培訓經(jīng)驗；

 

Ø 商業(yè)銀行年度最佳培訓講師；

 

Ø 商業(yè)銀行首屆律政精英冠軍、最佳辯手；

 

Ø 商業(yè)銀行金融財經(jīng)年度最佳課題研究獎。

 

【擅長(cháng)領(lǐng)域】

 

艾靜老師擁有十五年大型商業(yè)銀行從業(yè)經(jīng)驗，985高校全日制碩士研究生，具有SAS、Python數據處理全球認證，在銀行金融科技、數字化轉型、大數據風(fēng)控、評分模型、巴塞爾協(xié)議等方面有非常豐富的理論知識和實(shí)戰經(jīng)驗。研究多年銀行信貸評分模型、銀行數字化轉型、場(chǎng)景化融入、敏捷化組織、AI機器人、云計算在銀行金融領(lǐng)域的應用（例如實(shí)現貸前自動(dòng)化審批、貸中智能監測攔截異常交易、智能語(yǔ)音催收等）。

 

【課程特色】

 

l 艾靜老師系大型商業(yè)銀行十五年資深金融科技專(zhuān)家、985高校全日制碩士，講解深入淺出、通俗易懂，讓學(xué)員聽(tīng)得懂、愿意聽(tīng)；綜合運用視頻、文字、圖片、互動(dòng)、案例討論等方式，充分調動(dòng)學(xué)員的積極參與互動(dòng)、現場(chǎng)理解感悟，課堂氣氛輕松活潑，擺脫純講理論的刻板模式。艾靜老師對課件及案例進(jìn)行精心設計，邏輯嚴密，構思巧妙，把金融知識融入到生活社會(huì )現象；講課風(fēng)格生動(dòng)風(fēng)趣，寓教于樂(lè )。

 

【工作榮譽(yù)】

 

商業(yè)銀行年度最佳培訓講師；

 

商業(yè)銀行金融財經(jīng)年度最佳課題研究獎；

 

商業(yè)銀行首屆律政精英冠軍、最佳辯手；

 

商業(yè)銀行金融讀書(shū)會(huì )總策劃兼主持人；

 

商業(yè)銀行中國夢(mèng)演講賽冠軍。

 

【核心課程】

 

v 金融科技：

 

《未來(lái)銀行發(fā)展全景展望（數字化金融科技驅動(dòng)）》

 

《銀行數字化風(fēng)控與未來(lái)銀行發(fā)展全景展望》

 

《BANK 4.0在信貸申請及客戶(hù)經(jīng)營(yíng)中的實(shí)踐研究》

 

《智能化信貸風(fēng)控創(chuàng )新技術(shù)研究》

 

《“智能化信貸工廠(chǎng)”線(xiàn)上金融風(fēng)控體系研究》

 

《銀行金融科技數字化轉型發(fā)展研究》

 

《銀行線(xiàn)上業(yè)務(wù)數字化轉型研究分析》

 

v 風(fēng)險管理：

 

《銀行全面風(fēng)險管理與數字化風(fēng)控》

 

《新經(jīng)濟與監管形勢下的銀行風(fēng)險管理》

 

《商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理體系建設研究》

 

《巴塞爾協(xié)議研究》

 

《大數據時(shí)代下的信貸風(fēng)險管理和實(shí)踐》

 

《信貸區域差異化研究和實(shí)踐》

 

《消費金融反欺詐風(fēng)險研究分析》

 

v 法律風(fēng)險：

 

《民法典對金融機構的影響及對策》

 

《民法典對商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的影響》

 

《民法典對信貸及不良資產(chǎn)清收的影響及對策解析》

• 工程項目風(fēng)險管理實(shí)務(wù)

   

  一、緒論1、項目與項目管理（1）項目的內涵（2）項目管理的內涵2、風(fēng)險與項目風(fēng)險（1）風(fēng)險（2）項目風(fēng)險3、項目風(fēng)險管理（1）項目風(fēng)險管理的概念（2）項目風(fēng)險管理的產(chǎn)生及發(fā)展（3）主動(dòng)風(fēng)險管理（4）項目風(fēng)險管理的主要內容（5）項目風(fēng)險管理的主要方法（6）項目風(fēng)險管理的意義及作用4、案例1 中國鐵建沙..

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• 建設工程項目全過(guò)程合同風(fēng)險管理實(shí)務(wù)操作

   

  一、工程合同1.工程合同基本原理（1）工程合同的概念及作用（2）工程合同原則（3）工程合同的法律基礎（4）工程合同內容和文本形式（5）工程合同的生命期過(guò)程（6）現代工程合同的特點(diǎn)和發(fā)展趨向2.工程合同體系和工程承包合同（1）工程項目中的主要合同關(guān)系（2）工程施工合同（3）工程分包合同3.工程中的其他合同..

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• QRM質(zhì)量風(fēng)險管理

   

  【課程介紹】如何做到真正的降低質(zhì)量風(fēng)險？　　如何做到真正的預防質(zhì)量風(fēng)險？　　如何做到有效的持續改善？　　三鹿奶粉事件、汽車(chē)召回事件、光伏業(yè)倒閉、服裝業(yè)庫存危機、煙草業(yè)遭遇國際化沖擊等，很顯然風(fēng)險無(wú)處不在，而且風(fēng)險發(fā)生的頻率越來(lái)越高、影響程度越來(lái)越大，甚至會(huì )造成滅鼎之災。作為企業(yè)的管理者您知道如何識別質(zhì)量風(fēng)險、分析質(zhì)量風(fēng)險并在此基礎上有效管..

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• 大數據及人工智能背景下消費和小微信貸線(xiàn)上獲客、產(chǎn)品設計、風(fēng)控應對策略

   

  第一部分：金融科技發(fā)展狀況的介紹一、金融科技的現狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀(guān)背景1、金融科技（支付寶人臉識別技術(shù)、APPLEPAY、虹膜技術(shù)、二維碼支付技術(shù)）2、利率市場(chǎng)化3、金融脫媒（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能1、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)2、移動(dòng)支付技術(shù)3、H5、APP（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖..

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• 大數據時(shí)代——提升患者管理，構建專(zhuān)業(yè)藥房

   

  【課程導言】：移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代下，實(shí)體門(mén)店面臨巨大的挑戰，同時(shí)也是一種機會(huì )。馬云說(shuō)：不是實(shí)體門(mén)店不行了，而是你的實(shí)體門(mén)店不行了。面臨新的沖擊實(shí)體店如何進(jìn)行創(chuàng )新，如何守住老陣地，如何利用新武器，這是所有實(shí)體連鎖共同面臨的問(wèn)題。課程從互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境對我們的實(shí)體店挑戰和我們面臨的消費者消費習慣和方式的的變化入手，通過(guò)分析新零售良品鋪子，海瀾之家，名創(chuàng )優(yōu)品的..

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• 電商互聯(lián)網(wǎng)大數據營(yíng)銷(xiāo)之落地實(shí)踐鐵律

   

  課程背景：未來(lái)人貨場(chǎng)一切數字化，數據將成為一種資源，沒(méi)有數據沒(méi)有未來(lái)，企業(yè)如何構建自己的大數據未來(lái)？人工智能已經(jīng)來(lái)臨，人工智能在營(yíng)銷(xiāo)板塊的應用本質(zhì)就是大數據營(yíng)銷(xiāo)！企業(yè)的ERP、CRM、報表等等僅僅是零散的死數據，如何激活流動(dòng)產(chǎn)生閉環(huán)，產(chǎn)生效益？經(jīng)驗將成為負債，未來(lái)將利用數據產(chǎn)品規劃、定位、策劃、人群分析、活動(dòng)策劃，數據成為商業(yè)的起點(diǎn)！人為..

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