大數據時(shí)代下的銀行風(fēng)險管理

【培訓對象】
金融機構高管、行長(cháng)、風(fēng)控負責人、信貸負責人，風(fēng)險、合規、法務(wù)等管理人員，風(fēng)險經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理，銀行從業(yè)人員等。

【培訓收益】
當前，面臨全球疫情影響、經(jīng)濟增速放緩、利差收窄、監管趨嚴等大背景，揮舞著(zhù)新技術(shù)武器的互聯(lián)網(wǎng)跨界競爭者正在搶食著(zhù)銀行的蛋糕，銀行業(yè)面臨著(zhù)前所未有的壓力，銀行未來(lái)風(fēng)險管理的發(fā)展方向是什么呢？ 本課程以大數據背景為切入點(diǎn)，對銀行大數據風(fēng)險管理進(jìn)行了全面、系統的講解，根據宏觀(guān)、中觀(guān)、微觀(guān)分析理論基礎，通過(guò)實(shí)際案例分析，提出銀行未來(lái)發(fā)展方向及風(fēng)險管理實(shí)施指引，有較強的行業(yè)引領(lǐng)作用，可以有效提升銀行未來(lái)發(fā)展水平，實(shí)用性與可操作性強。希望能夠有效的幫助銀行解決實(shí)際困難，向更好的方向發(fā)展。

一、當前金融風(fēng)險形勢

1、信用風(fēng)險

2、欺詐風(fēng)險

3、共債風(fēng)險

4、合規風(fēng)險

 

二、新形勢下銀行風(fēng)控的難點(diǎn)與挑戰

1、疫情導致共債風(fēng)險凸顯

2、新型風(fēng)險現象增多

1）客戶(hù)風(fēng)險等級區域性失靈及案例

2）反人臉識別反欺詐手段失靈及案例

3）中介包裝導致客戶(hù)畫(huà)像失靈及案例

4）黑客攻擊下的外部數據畫(huà)像失靈及案例

5）征信白戶(hù)漏洞下的公積金欺詐及案例

6）類(lèi)電信詐騙手段及案例

7）團體欺詐手段及案例

3、客戶(hù)信息保護面臨很大的挑戰

1）同業(yè)客戶(hù)信息泄露案例、監管處罰案例

2）關(guān)于客戶(hù)信息保護的重點(diǎn)法條解析

例如：《民法典》、《個(gè)人信息保護法》、《刑法》侵犯公民個(gè)人信息罪等

 

三、銀行風(fēng)控發(fā)展核心動(dòng)能

1.人工智能（A——AI）

1）人工智能的概念

2）人工智能對于銀行的挑戰

3）人工智能在銀行風(fēng)控中的應用

2.區塊鏈（B——Block chain）

1）區塊鏈的概念

2）區塊鏈對于銀行的定位挑戰

3）區塊鏈在銀行風(fēng)控中的應用

3.云計算（C——Cloud computing)

1）云計算的概念

2）云上銀行

3）云計算在銀行風(fēng)控中的應用

4.大數據（D——Big data）

1）大數據的核心

2）銀行在大數據方面的短板和優(yōu)勢

3）銀行的風(fēng)控大數據治理

5.物聯(lián)網(wǎng)（5G與IOT）

1）5G的初期、中期與遠期發(fā)展

2）5G時(shí)期銀行未來(lái)風(fēng)險管理的定位

 

四、運用金融科技提升風(fēng)險管理能力（構建智能風(fēng)險防控閉環(huán)體系）

1、獲取信息

1）身份信息

2）設備信息

2、智能決策

1）勾稽比對

2）交叉檢驗

3）強特征篩選

4）風(fēng)險關(guān)系

5）行為數據

3、監控預警

1）郵件

2）短信

3）電話(huà)

4、案件調查

5、數據分析

1）風(fēng)險閾值分布

2）風(fēng)險分布地圖

 

五、銀行數字化風(fēng)控落地思考——智能信貸風(fēng)控監控體系

1）客戶(hù)識別機制

2）風(fēng)險調查機制

3）集中處置機制

4）風(fēng)險評價(jià)機制

5）情報分析機制

6）數據管理機制

7）消保聯(lián)動(dòng)機制

8）案例管理機制

 

六、銀行數字化風(fēng)控落地思考——智能風(fēng)控差異化體系

1）C端

2）Z端

3）B端

4）F-G端

 

七、案例分享

1）案例一（螞蟻金服智能識別）

2）案例二（京東金融安全魔方）

3）案例三（新網(wǎng)銀行）

 

 

[本大綱版權歸艾靜老師所有，僅供合作伙伴與本機構業(yè)務(wù)合作使用，未經(jīng)書(shū)面授權及同意，任何機構及個(gè)人不得向第三方透露]

 

 

 

 

Ø 十五年國有大型商業(yè)銀行金融科技、風(fēng)控專(zhuān)家；

 

Ø 985高校全日制碩士研究生；

 

Ø SAS全球認證數據分析師；

 

Ø Python數據分析認證；

 

Ø 高級經(jīng)濟師；

 

Ø 國家法律執業(yè)資格證書(shū)；

 

Ø 十年以上金融機構授課培訓經(jīng)驗；

 

Ø 商業(yè)銀行年度最佳培訓講師；

 

Ø 商業(yè)銀行首屆律政精英冠軍、最佳辯手；

 

Ø 商業(yè)銀行金融財經(jīng)年度最佳課題研究獎。

 

【擅長(cháng)領(lǐng)域】

 

艾靜老師擁有十五年大型商業(yè)銀行從業(yè)經(jīng)驗，985高校全日制碩士研究生，具有SAS、Python數據處理全球認證，在銀行金融科技、數字化轉型、大數據風(fēng)控、評分模型、巴塞爾協(xié)議等方面有非常豐富的理論知識和實(shí)戰經(jīng)驗。研究多年銀行信貸評分模型、銀行數字化轉型、場(chǎng)景化融入、敏捷化組織、AI機器人、云計算在銀行金融領(lǐng)域的應用（例如實(shí)現貸前自動(dòng)化審批、貸中智能監測攔截異常交易、智能語(yǔ)音催收等）。

 

【課程特色】

 

l 艾靜老師系大型商業(yè)銀行十五年資深金融科技專(zhuān)家、985高校全日制碩士，講解深入淺出、通俗易懂，讓學(xué)員聽(tīng)得懂、愿意聽(tīng)；綜合運用視頻、文字、圖片、互動(dòng)、案例討論等方式，充分調動(dòng)學(xué)員的積極參與互動(dòng)、現場(chǎng)理解感悟，課堂氣氛輕松活潑，擺脫純講理論的刻板模式。艾靜老師對課件及案例進(jìn)行精心設計，邏輯嚴密，構思巧妙，把金融知識融入到生活社會(huì )現象；講課風(fēng)格生動(dòng)風(fēng)趣，寓教于樂(lè )。

 

【工作榮譽(yù)】

 

商業(yè)銀行年度最佳培訓講師；

 

商業(yè)銀行金融財經(jīng)年度最佳課題研究獎；

 

商業(yè)銀行首屆律政精英冠軍、最佳辯手；

 

商業(yè)銀行金融讀書(shū)會(huì )總策劃兼主持人；

 

商業(yè)銀行中國夢(mèng)演講賽冠軍。

 

【核心課程】

 

v 金融科技：

 

《未來(lái)銀行發(fā)展全景展望（數字化金融科技驅動(dòng)）》

 

《銀行數字化風(fēng)控與未來(lái)銀行發(fā)展全景展望》

 

《BANK 4.0在信貸申請及客戶(hù)經(jīng)營(yíng)中的實(shí)踐研究》

 

《智能化信貸風(fēng)控創(chuàng )新技術(shù)研究》

 

《“智能化信貸工廠(chǎng)”線(xiàn)上金融風(fēng)控體系研究》

 

《銀行金融科技數字化轉型發(fā)展研究》

 

《銀行線(xiàn)上業(yè)務(wù)數字化轉型研究分析》

 

v 風(fēng)險管理：

 

《銀行全面風(fēng)險管理與數字化風(fēng)控》

 

《新經(jīng)濟與監管形勢下的銀行風(fēng)險管理》

 

《商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理體系建設研究》

 

《巴塞爾協(xié)議研究》

 

《大數據時(shí)代下的信貸風(fēng)險管理和實(shí)踐》

 

《信貸區域差異化研究和實(shí)踐》

 

《消費金融反欺詐風(fēng)險研究分析》

 

v 法律風(fēng)險：

 

《民法典對金融機構的影響及對策》

 

《民法典對商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的影響》

 

《民法典對信貸及不良資產(chǎn)清收的影響及對策解析》

• 工程項目風(fēng)險管理實(shí)務(wù)

   

  一、緒論1、項目與項目管理（1）項目的內涵（2）項目管理的內涵2、風(fēng)險與項目風(fēng)險（1）風(fēng)險（2）項目風(fēng)險3、項目風(fēng)險管理（1）項目風(fēng)險管理的概念（2）項目風(fēng)險管理的產(chǎn)生及發(fā)展（3）主動(dòng)風(fēng)險管理（4）項目風(fēng)險管理的主要內容（5）項目風(fēng)險管理的主要方法（6）項目風(fēng)險管理的意義及作用4、案例1 中國鐵建沙..

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• 建設工程項目全過(guò)程合同風(fēng)險管理實(shí)務(wù)操作

   

  一、工程合同1.工程合同基本原理（1）工程合同的概念及作用（2）工程合同原則（3）工程合同的法律基礎（4）工程合同內容和文本形式（5）工程合同的生命期過(guò)程（6）現代工程合同的特點(diǎn)和發(fā)展趨向2.工程合同體系和工程承包合同（1）工程項目中的主要合同關(guān)系（2）工程施工合同（3）工程分包合同3.工程中的其他合同..

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• QRM質(zhì)量風(fēng)險管理

   

  【課程介紹】如何做到真正的降低質(zhì)量風(fēng)險？　　如何做到真正的預防質(zhì)量風(fēng)險？　　如何做到有效的持續改善？　　三鹿奶粉事件、汽車(chē)召回事件、光伏業(yè)倒閉、服裝業(yè)庫存危機、煙草業(yè)遭遇國際化沖擊等，很顯然風(fēng)險無(wú)處不在，而且風(fēng)險發(fā)生的頻率越來(lái)越高、影響程度越來(lái)越大，甚至會(huì )造成滅鼎之災。作為企業(yè)的管理者您知道如何識別質(zhì)量風(fēng)險、分析質(zhì)量風(fēng)險并在此基礎上有效管..

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• 大數據及人工智能背景下消費和小微信貸線(xiàn)上獲客、產(chǎn)品設計、風(fēng)控應對策略

   

  第一部分：金融科技發(fā)展狀況的介紹一、金融科技的現狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀(guān)背景1、金融科技（支付寶人臉識別技術(shù)、APPLEPAY、虹膜技術(shù)、二維碼支付技術(shù)）2、利率市場(chǎng)化3、金融脫媒（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能1、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)2、移動(dòng)支付技術(shù)3、H5、APP（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖..

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• 大數據時(shí)代——提升患者管理，構建專(zhuān)業(yè)藥房

   

  【課程導言】：移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代下，實(shí)體門(mén)店面臨巨大的挑戰，同時(shí)也是一種機會(huì )。馬云說(shuō)：不是實(shí)體門(mén)店不行了，而是你的實(shí)體門(mén)店不行了。面臨新的沖擊實(shí)體店如何進(jìn)行創(chuàng )新，如何守住老陣地，如何利用新武器，這是所有實(shí)體連鎖共同面臨的問(wèn)題。課程從互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境對我們的實(shí)體店挑戰和我們面臨的消費者消費習慣和方式的的變化入手，通過(guò)分析新零售良品鋪子，海瀾之家，名創(chuàng )優(yōu)品的..

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• 電商互聯(lián)網(wǎng)大數據營(yíng)銷(xiāo)之落地實(shí)踐鐵律

   

  課程背景：未來(lái)人貨場(chǎng)一切數字化，數據將成為一種資源，沒(méi)有數據沒(méi)有未來(lái)，企業(yè)如何構建自己的大數據未來(lái)？人工智能已經(jīng)來(lái)臨，人工智能在營(yíng)銷(xiāo)板塊的應用本質(zhì)就是大數據營(yíng)銷(xiāo)！企業(yè)的ERP、CRM、報表等等僅僅是零散的死數據，如何激活流動(dòng)產(chǎn)生閉環(huán)，產(chǎn)生效益？經(jīng)驗將成為負債，未來(lái)將利用數據產(chǎn)品規劃、定位、策劃、人群分析、活動(dòng)策劃，數據成為商業(yè)的起點(diǎn)！人為..

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